Em todos os setores, a inteligência artificial (IA) tornou-se mais do que apenas um chavão. Sua premissa - que as máquinas podem ser programadas para pensar e agir quase como seres humanos, para aprender e usar continuamente esse conhecimento para resolver problemas cada vez mais complexos - já foi comprovada e a tecnologia está a caminho da adoção principal. Embor
Os avanços tecnológicos e os regulamentos em evolução estão mudando o cenário dos consultores financeiros, tornando mais importante do que nunca os consultores se distinguirem. Enquanto os investidores buscam cada vez mais investimentos de baixo custo - 88% dos consultores recomendam fundos negociados em bolsa (ETFs) para seus clientes em 2017 - eles ainda valorizam consultoria financeira de alta qualidade. De a
A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) espera que um novo formulário obrigatório de divulgação, chamado Resumo do Relacionamento com o Cliente (CRS), ajude os investidores de varejo a entender melhor a diferença entre os padrões que os corretores (BD) e os Consultores de Investimento Registrados (RIA) são mantidos ao oferecer serviços a seus clientes. No entan
Apesar da pressão que sua empresa exerceu sobre o setor de consultoria financeira, o CEO da Vanguard, Tim Buckley, acredita que o futuro é humano. Essa é a conclusão de uma ampla entrevista entre Buckley e Reshma Kapadia de Barron . Buckley, que assumiu o comando da Vanguard em janeiro de 2018, depois de atuar como diretor de investimentos da empresa, acredita que, embora as pressões nas taxas continuem a apertar as margens dos produtos de investimento, a tecnologia não substituirá os seres humanos. Essa
Entre a instabilidade europeia, o aumento da volatilidade do mercado e o ressurgimento da gestão ativa, várias tendências interconectadas estão ocorrendo atualmente. Mas todas as decisões de investimento começam com taxas de juros. E, portanto, qualquer alteração nas taxas é algo que os investidores devem prestar atenção. Uma breve
Com filmes famosos como Wall Street e O Lobo de Wall Street , o setor financeiro foi sensacionalizado em Hollywood. Embora esses tipos de filmes ofereçam alto valor de entretenimento, eles não fornecem uma descrição precisa do que realmente é ser um profissional no mundo das finanças. Existem filmes de tela grande, mas aqui adotamos uma abordagem mais realista por meio de documentário. Para
Agora que a regra fiduciária do Departamento do Trabalho (DOL) está oficialmente morta, agora foi dada atenção ao pacote de regras proposto pela Comissão de Segurança e Câmbio (SEC), Melhor Interesse em Regulação. Os mesmos lobistas que bloquearam com êxito a regra fiduciária agora estão mirando os esforços da SEC para criar um novo padrão para consultoria de investimentos, exigindo que os corretores coloquem os interesses de seus clientes em primeiro lugar. Se os esforç
Embora a regra fiduciária do Departamento do Trabalho (DOL) tenha sido oficialmente arquivada, muitos no setor financeiro ainda estão pressionando pela implementação de um padrão fiduciário em todo o setor. O DOL, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) e vários procuradores gerais do estado estão todos buscando soluções que protejam os investidores e mantenham a clareza regulatória. As partes i
Entre conversas sobre quem deve regular a profissão de consultor financeiro, o Conselho CFP estabeleceu novos padrões para os consultores que possuem a designação de Certified Financial Planner (CFP). O Conselho aprovou atualizações em seu Código de Ética e nos Padrões de Conduta na reunião de março de 2018. De acordo
Não agite. Evite negociações não autorizadas. Não forje documentos. Não forneça informações falsas ou enganosas. Preservar a confidencialidade do cliente. Acima de tudo, não roube ou "peça emprestado" o dinheiro de seus clientes. Este é um protocolo para consultores financeiros. Mas existe
A discriminação está presente no processo de contratação sempre que uma empresa baseia suas decisões de contratação em outros fatores que não as qualificações do candidato. Os consultores de investimento registrados (RIAs) que operam suas próprias pequenas empresas podem estar em desvantagem inerente quando se trata de defender suas práticas de contratação e podem ter mais chances de cometer um erro que leva a um caso de discriminação. Um departamento
O setor de consultoria financeira está pronto para ser interrompido. Embora freqüentemente gere lucros atraentes, o setor também é notoriamente lento para evoluir. Os consultores que podem se adaptar e incorporar novas tecnologias se posicionarão para o sucesso. Aqueles que não o fizerem serão deixados para trás. A maio
No passado, o medo de não ser capaz de fornecer o mesmo nível de recursos para os clientes pode ter impedido que os consultores financeiros deixassem posições em grandes casas de arame ou firmas de corretoras para trabalhar em empresas menores. Hoje, a tecnologia está tornando essa preocupação obsoleta. À med
Anos de retornos positivos deixaram os investidores complacentes? Uma pesquisa divulgada ontem pela Natixis Investment Managers, com sede em Boston, sugere que os investidores não estão preparados para um retorno às condições normais de mercado. O Center for Investor Insight da Natixis entrevistou 2.775
Como em outros negócios orientados a relacionamentos, todo consultor financeiro enfrenta o desafio de equilibrar a necessidade de aumentar continuamente sua prática com atendimento a clientes existentes. O problema tornou-se ainda mais grave à medida que o aconselhamento financeiro básico, como alocação de ativos e seleção geral de ações, se tornou mais comoditizado. Por sua
Com mais de US $ 30 trilhões em ativos programados para mudar de mãos nos próximos 30 a 40 anos, os consultores financeiros e seus clientes estão sentados no precipício da maior transferência de riqueza da história. No auge da grande transferência de riqueza, até 10% da riqueza total dos Estados Unidos passará de uma geração para a próxima a cada cinco anos, de acordo com um relatório da Accenture de 2017. Os consultor
Durante anos, debate-se se os fundos gerenciados ativamente ou os produtos de índices gerenciados passivamente são a melhor opção para as carteiras de clientes. Os melhores gerentes ativos podem agregar valor, especialmente em ambientes desafiadores de mercado, como o que vimos até agora em 2018. Por
Depois de um ano de retornos sólidos no mercado de ações com pouca volatilidade, 2018 está com um começo diferente. O índice S&P 500 perdeu pouco menos de 1% no primeiro trimestre, após atingir quase 22% em 2017. Depois que o índice atingiu o recorde histórico em janeiro, o restante do trimestre foi marcado por fortes oscilações diárias e quedas acentuadas. Os declíni
O escopo de oportunidades profissionais no setor de planejamento financeiro é incrivelmente amplo, além da abordagem específica de cada profissão e da área de especialização. Porém, por mais variada que seja a profissão em termos de oportunidades de trabalho, a demografia da indústria não reflete a diversidade da população. Por que iss
A natureza do aconselhamento financeiro está mudando. O surgimento da nova tecnologia financeira e o pronto acesso dos clientes às informações significa que os consultores de hoje precisam ser ágeis e atentos para agregar continuamente valor aos seus relacionamentos. Não sendo mais apenas uma questão de preço e desempenho, as pressões externas e da indústria - novos regulamentos e soluções de investimento de baixo custo - obrigaram consultores independentes a adaptar continuamente seus serviços. À medida qu