O que tem vantagens fiscais? O termo “com vantagem tributária” refere-se a qualquer tipo de investimento, conta financeira ou plano de poupança isento de impostos, diferido ou que ofereça outros tipos de benefícios fiscais. Exemplos de investimentos com vantagem tributária são títulos municipais, parcerias, UITs e anuidades. Os planos
Em março de 2019, existem mais de 5.000 produtos negociados em bolsa (ETPs) negociados nos EUA, com investidores enfrentando uma variedade estonteante de opções quando se trata de identificar os melhores fundos negociados em bolsa (ETFs) para seu portfólio. Obviamente, o que define um "melhor ETF" não é estático. Algum
A recente volatilidade do mercado de ações apontou novamente para a necessidade de os investidores não reagirem e tomarem decisões de investimento com um sentimento de pânico, mas sim ter um plano e uma estratégia de investimento que leve em consideração as correções do mercado. Os benefícios desse tipo de abordagem foram confirmados durante a crise financeira de 2008-09. Infelizme
O que é o consentimento de empréstimo de um cliente? O consentimento de empréstimo de um cliente é um contrato assinado por um cliente de corretora que permite que um corretor empreste os valores mobiliários na conta de margem desse cliente. Como funciona o consentimento de empréstimo de um cliente Se um cliente da corretora tiver consentido com o contrato, o corretor poderá, por exemplo, emprestar valores mobiliários na conta dessa pessoa a outro cliente que queira emprestá-los por um período de tempo como parte de uma transação de venda a descoberto. O formulár
Uma declaração de política de investimento (IPS) é um documento elaborado entre um gerente de portfólio e um cliente que descreve regras gerais para o gerente. Esta declaração fornece as metas e objetivos gerais de investimento de um cliente e descreve as estratégias que o gerente deve empregar para atingir esses objetivos. Inform
O que é o SEC Form ADV? O formulário ADV é um envio obrigatório à Securities and Exchange Commission (SEC), por um consultor profissional de investimentos, que especifica o estilo de investimento, os ativos sob administração (AUM) e os principais executivos de uma empresa de consultoria. O formulário ADV deve ser atualizado anualmente e disponibilizado como registro público para empresas que administram mais de US $ 25 milhões. Se uma a
O que é o Financial Analysts Journal? O Financial Analysts Journal é uma publicação divulgada pelo Instituto CFA. É a principal publicação do instituto e inclui uma variedade de relatórios de pesquisa financeira de especialistas financeiros e titulares de CFA. O Financial Analysts Journal é amplamente orientado para o campo da gestão de investimentos. Entenden
Ao visitar um novo destino, ajuda a mapear as direções. Quando você chegar, é um bom momento para fazer um plano de atividades. Se você estiver indo a um parque estadual para uma caminhada, precisará determinar como chegar lá e qual trilha seguir no parque. Semelhante a uma expedição, uma Declaração de Política de Investimento (IPS) é um guia para seu futuro financeiro. O que é uma
O que é o Maximizer Maximizer é uma marca de software de gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM) popularmente usada por corretores e consultores de investimentos para rastrear clientes e leads. O software fornece soluções de gerenciamento de contatos para empreendedores, pequenas e médias empresas e grandes corporações. A emp
Como os patrocinadores do plano de aposentadoria estão sob crescente escrutínio regulatório por suas responsabilidades fiduciárias no gerenciamento de ativos do plano, os comitês de investimento estão desempenhando um papel mais proeminente no processo de tomada de decisão sobre investimentos. Embor
O que é Conselheiro Oficial para a Vida Sênior (CASL) O Chartered Advisor for Senior Living (CASL) é uma designação profissional para indivíduos cujos conselhos ajudam os clientes mais velhos a obter segurança financeira. Uma certificação CASL é geralmente realizada por consultores financeiros que demonstraram um compromisso em ajudar clientes de meia-idade e mais velhos a alcançar e preservar a segurança financeira por meio de gerenciamento de riqueza, preservação de riqueza e planejamento de transferência de riqueza. A designação
A Série 65 é uma licença para exames e títulos exigida pela maioria dos estados dos EUA para indivíduos que atuam como consultores de investimentos. O exame da série 65 - conhecido formalmente como Exame da lei para consultores de investimentos uniformes - abrange leis, regulamentos, ética e tópicos como planejamento de aposentadoria, gerenciamento de portfólio e responsabilidades fiduciárias. O exame
Os programas de participação direta (DPPs) são investimentos conjuntos e não negociados que investem em empreendimentos imobiliários ou relacionados à energia que buscam fundos por um longo período de tempo. Os DPPs têm uma vida finita, geralmente de cinco a 10 anos e tendem a ser investimentos passivos. De aco
Para muitos consultores financeiros, as designações profissionais estão se tornando cada vez mais importantes. Essas marcas de desempenho acadêmico e profissional, representadas por siglas com letras como CFA ou CFP que aparecem após o nome do orientador, distinguem-na da competição e sugerem um nível mais alto de competência, conhecimento especializado e padrão de profissionalismo. No entan
Nos Estados Unidos, o imposto sobre a propriedade, também conhecido como imposto sobre herança, ou pejorativamente, um "imposto sobre a morte" é uma taxa financeira sobre a parte de um beneficiário de uma propriedade, geralmente sobre ativos e outras heranças financeiras recebidas pela propriedade. her
Passar nos exames do Programa CFA exige disciplina forte e uma quantidade extensa de estudos. Os três exames podem ser realizados em junho, com exceção do Nível I, que também pode ser realizado em dezembro. Em 2019, os exames de Nível I, II e III serão realizados nos dias 15 ou 16 de junho. O nível I também é oferecido em 7 de dezembro. Embora o
Uma das carreiras mais cobiçadas do setor financeiro é a do gerente de portfólio. Os gerentes de portfólio trabalham com uma equipe de analistas e pesquisadores e são responsáveis por tomar as decisões finais de investimento para um veículo de gerenciamento de ativos ou fundos. Embora um gerente de portfólio seja uma posição em que uma pessoa deve trabalhar no decorrer de uma carreira, há algumas partes do trabalho que você deve conhecer antes de considerar a possibilidade de mudar para o gerenciamento de um portfólio. Histórico dos ge
Avaliar o retorno de um investimento sem levar em consideração o risco assumido oferece muito pouco insight sobre o desempenho real de uma segurança ou portfólio. Todo título tem uma taxa de retorno exigida, conforme especificado pelo modelo de precificação de ativos de capital (CAPM). O índice Jensen, ou alfa, é o que ajuda os investidores a determinar quanto o retorno realizado de uma carteira difere do retorno que deveria ter alcançado. Este art
Então você quer se tornar um especialista financeiro, mas não sabe por onde começar? Não tenha medo, há muitas informações ao seu alcance e é fácil começar. De uma cartilha a finanças pessoais e análise avançada de títulos, qualquer pessoa interessada em aprender pode obter acesso aos recursos necessários. Comece lendo P
O que é a série 24? A Série 24 é um exame e uma licença que autoriza o titular a supervisionar e gerenciar as atividades da filial em um corretor. É também conhecido como Exame de Qualificação de Principal de Valores Mobiliários Gerais e foi projetado para testar o conhecimento e a competência dos candidatos com o objetivo de se tornarem diretores de valores mobiliários de nível de entrada. As atividad