Os fundos de investimento, uma parte crucial da estratégia de aposentadoria e investimento de tantas pessoas e instituições hoje em dia, foram introduzidos nos Estados Unidos em 1924 pela MFS Investment Management. Embora não estivesse publicamente disponível até 1928, o primeiro fundo, o MFS Massachusetts Investors Fund , forneceu uma maneira para investidores selecionados reunirem seu dinheiro e potencialmente obterem maiores retornos, alavancando economias de escala e gerenciamento profissional de portfólio. A idé
O que é um fundo misturado? Um fundo misturado é um portfólio que consiste em ativos de várias contas que são combinadas. Existem fundos combinados para reduzir os custos de gerenciamento das contas constituintes separadamente. Os fundos misturados são um tipo de, e às vezes são chamados, fundos combinados. Embora
O que é uma carga nivelada? Uma carga nivelada, uma taxa anual deduzida dos ativos do fundo de investimento de um investidor para pagar pelos custos de distribuição e marketing enquanto o investidor detiver o fundo. Na maioria das vezes, essa taxa é aplicada aos intermediários que vendem as ações de um fundo ao público de varejo. A carg
A distribuição de dividendos reduz o valor patrimonial líquido (NAV) das ações de fundos mútuos. No entanto, isso não significa que os investidores de fundos sofrem uma perda. Distribuições de fundos Os fundos mútuos investem em vários títulos diferentes, incluindo ações e títulos. Sempre que esses títulos oferecem dividendos, o fundo é obrigado a distribuí-los aos acionistas. Por exemplo, os
O que é um compartilhamento de classe C? As ações classe C são uma classe de ações de fundos mútuos caracterizada por uma carga nivelada que inclui cobranças anuais por marketing, distribuição e manutenção de fundos, definidas em uma porcentagem fixa. O investidor paga essa taxa ao longo do ano. Em compara
O que é uma empresa de investimento em aberto - OEIC? Uma empresa de investimento em aberto (OEIC) é um tipo de fundo de investimento domiciliado no Reino Unido e estruturado para investir em ações e outros valores mobiliários. A lista de ações da empresa na London Stock Exchange (LSE) e o preço das ações são baseados principalmente nos ativos subjacentes do fundo. Esses fun
O que é um retorno anormal? Um retorno anormal descreve os lucros incomuns gerados por determinados títulos ou carteiras durante um período especificado. O desempenho é diferente da taxa de retorno (RoR) esperada ou antecipada do investimento. A taxa de retorno prevista é o retorno estimado com base em um modelo de precificação de ativos, usando uma média histórica de longo prazo ou várias avaliações. Retornos a
O que é uma taxa de vendas diferida contingente (CDSC)? Um encargo de vendas diferido contingente (CDSC) é uma taxa, encargo ou carga de venda que os investidores em fundos mútuos pagam ao vender ações de fundos de Classe B dentro de um número especificado de anos a partir da data original da compra. Essa
A resposta depende de como você define "despesas operacionais". Vejamos uma metáfora cinematográfica para esclarecer essa aparente ambiguidade. O custo de um fundo mútuo é semelhante ao custo de ir ao cinema local. Vamos supor que o preço de um ingresso de cinema seja de US $ 9. Lanches como pipoca, refrigerantes e doces podem facilmente adicionar outros US $ 4 ao custo total desse entretenimento, o que significa que realmente custa US $ 13 para ir ao cinema. Uma
Dependendo do tipo de investimento incluído no portfólio, os fundos mútuos podem pagar dividendos, juros ou ambos. Tipos de fundos mútuos Existem quatro categorias principais de fundos mútuos, e cada categoria atende a diferentes objetivos de investimento. Os fundos de ações incluem apenas investimentos no mercado de ações. Se qual
Um Fundo Longo-Curto é um fundo mútuo que mantém investimentos por muito tempo e, além disso, vende títulos que não possui (curto). O objetivo de um fundo de longo prazo é encontrar investimentos previstos para subir, e encontrar investimentos previstos para cair e investir em ambos, na tentativa de aumentar o retorno. Por e
O que as aranhas? Spider (SPDR) é um nome abreviado para um recibo de depósito da Standard & Poor's, um fundo negociado em bolsa (ETF) gerenciado pela State Street Global Advisors que rastreia o índice 500 da Standard & Poor's (S&P 500). Cada ação de um SPDR contém um décimo do índice S&P 500 e é negociado a aproximadamente um décimo do nível de valor em dólar do S&P 500. Os SPDRs t
O que é um fundo de obrigações ultra-curtas? Um fundo de obrigações ultra-curtas é um fundo de obrigações que investe apenas em instrumentos de rendimento fixo com vencimentos a muito curto prazo. Um fundo de títulos ultra-curtos investirá idealmente em instrumentos com vencimentos em torno de um ano. Essa est
O que é um fundo de taxa flutuante? Um fundo de taxa flutuante é um fundo que investe em instrumentos financeiros que pagam uma taxa de juros variável ou variável. Um fundo de taxa flutuante investe em títulos e instrumentos de dívida cujos pagamentos de juros flutuam com um nível de taxa de juros subjacente. Norma
Não, os investidores não precisam abrir uma conta na Vanguard para comprar e vender os fundos da empresa de investimento altamente conceituada. A Vanguard mantém vários acordos com empresas como TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing e Interactive Brokers. Como resultado, a maioria das grandes corretoras oferece a seus clientes de varejo a oportunidade de negociar fundos mútuos Vanguard e fundos negociados em bolsa (ETFs). Mas
Uma distribuição de renda de um fundo mútuo para seus acionistas pode assumir duas formas: Um acionista pode optar por ser pago diretamente, o que coloca o dinheiro no bolso O acionista pode optar por comprar mais ações do fundo, o que significa que ele ou ela está reinvestindo o valor do dividendo em mais ações. Benefí
Quem é John Bogle John Bogle foi o fundador do Vanguard Group e um dos principais defensores do investimento em índices. Comumente chamado de 'Jack', o Bogle revolucionou o mundo dos fundos mútuos criando investimentos em índices, que permitem aos investidores comprar fundos mútuos que acompanham o mercado em geral. Ele
O que significa Life Income Fund? Um fundo de renda vitalícia (LIF) é um tipo de fundo de renda aposentadoria registrado (RRIF) oferecido no Canadá que é usado para manter fundos de pensão e, eventualmente, pagar renda de aposentadoria. O fundo de renda vitalícia não pode ser retirado em um montante fixo. Os pr
Índice total do mercado de ações da Vanguard vs. 500 fundos do índice: uma visão geral Dois dos produtos mais populares da empresa de investimentos Vanguard são o Vanguard Total Stock Market Index Fund e o Vanguard 500 Index Fund. Embora ambos possam funcionar como ativos essenciais adequados em um portfólio de ações, os fundos mútuos com som semelhante buscam estratégias de investimento diferentes. Como o pr
Os fundos de índice de vanguarda usam uma estratégia de amostragem de índice gerenciada passivamente para rastrear um índice de referência. O tipo de referência depende do tipo de ativo para o fundo. A Vanguard cobra taxas de despesa pela administração do fundo de índice. Os fundos de vanguarda são conhecidos por terem os menores índices de despesas do setor. Isso perm