Profissão FA: Responsável pela falta de diversidade

O escopo de oportunidades profissionais no setor de planejamento financeiro é incrivelmente amplo, além da abordagem específica de cada profissão e da área de especialização. Porém, por mais variada que seja a profissão em termos de oportunidades de trabalho, a demografia da indústria não reflete a diversidade da população. Por que isso ainda é verdade?

Principais Takeaways

• Os consultores financeiros costumam ser homens brancos de classe média.
• Mulheres e minorias representam apenas uma pequena porcentagem de todos os consultores financeiros, muito abaixo da sua representação na maior população.
• Embora percepções negativas sobre a profissão financeira possam dissuadir alguns, o setor está tentando melhorar sua diversidade.

Dados demográficos do consultor

As mulheres representam pouco mais da metade da população dos EUA, mas representam apenas 16% dos consultores financeiros e menos de um quarto dos planejadores financeiros certificados. A diversidade racial e étnica também está substancialmente ausente: afro-americanos e latinos representam apenas 3, 5% dos 80.000 profissionais da PCP nos EUA.

"Desde a sua criação, o setor financeiro foi dominado pela maioria masculina dos EUA e permaneceu nas mãos da maioria", diz Kyle Winkfield, sócio-gerente da OWRS Firm em Washington, DC. E esse é o problema em poucas palavras: os homens são na verdade, não é a maioria da população, mas a indústria percebe que é.

Kimberly Foss, fundadora e presidente da Empyrion Wealth Management em Roseville, Califórnia, diz que a falta de diversidade no setor de serviços financeiros é problemática, porque desvia práticas e normas das realidades da sociedade em geral. Foss diz que a diversidade é fundamental para se manter relevante, e o setor financeiro precisa recrutar grupos sub-representados em maior número "... se queremos um corpo de profissionais que possa entender e simpatizar com uma sociedade e cultura americanas em mudança".

O que explica a falta de diversidade nos serviços financeiros e o que pode ser feito para alterá-la?

Percepção negativa pode inibir a diversidade

Winkfield diz que o fracasso do setor financeiro em fazer esforços significativos para incentivar a diversificação e aumentar o número de mulheres e minorias raciais e étnicas que atuam em funções de consultoria pode ser atribuído à sua percepção desses grupos. Ele cita Merrill Lynch e Morgan Stanley como exemplos de preconceito racial em ação no setor.

Em dezembro de 2013, a Merrill Lynch firmou um processo de US $ 160 milhões envolvendo reivindicações de tratamento desigual dos corretores negros da empresa. Mais recentemente, o Morgan Stanley pediu a um juiz federal que movesse um processo de preconceito racial para arbitragem privada.

A discriminação de gênero pode ser um obstáculo semelhante para as mulheres. Um trabalho recente do Bureau Nacional de Pesquisa Econômica descobriu que as conselheiras eram mais propensas a serem punidas com mais severidade do que os homens após um incidente de má conduta do que os homens. Eles eram 20% mais propensos a perder o emprego e 30% mais propensos a lutar para encontrar um novo emprego, em comparação com os colegas do sexo masculino.

Chloe McKenzie, fundadora, presidente e CEO da BlackFem, Inc., uma organização sem fins lucrativos focada em criar oportunidades para mulheres e meninas de cor construir e sustentar riqueza, diz que percepções negativas da indústria também podem afetar a diversidade.

"Acho que muitas mulheres, pessoas de cor e mulheres de cor não estão entrando no setor porque há uma quantidade tão grande de desconfiança do setor financeiro em relação às comunidades de cores e às mulheres", diz McKenzie.

De acordo com McKenzie, o setor cria um cenário catch-22, no qual mulheres e grupos minoritários relutam em procurar aconselhamento financeiro profissional, porque não conseguem encontrar consultores com os quais se identifiquem prontamente. Ao mesmo tempo, uma desconfiança do setor impede que mulheres e minorias entrem em campo para servir os grupos que poderiam se beneficiar diretamente de seus conselhos.

"A falta de diversidade é extremamente problemática para mulheres e minorias que procuram aconselhamento financeiro por várias razões, sendo as duas mais importantes o conforto e o respeito", diz Winkfield. "Por causa do clube dos meninos, uma estrutura de poder apenas para membros e os problemas inerentes a ela, aqueles que não pertencem à aparência ou ao sexo geralmente ficam intimidados ou desconfortáveis ​​com suas opções de consultores ao procurar aconselhamento."

Isso pode sufocar sua capacidade de aumentar a riqueza, potencialmente aumentando a diferença de riqueza. Também é prejudicial para o próprio setor de consultoria.

"Quando as pessoas não conseguem encontrar um consultor com quem se conectam, ficam desanimadas e procrastinam ou começam a procurar orientação em outro lugar", diz Ande Frazier, vice-presidente de distribuição da Penn Mutual. "Eles estão recorrendo a consultores robóticos, à Internet ou a seus familiares e amigos para obter conselhos, desconsiderando, portanto, o importante papel do consultor."

Melhorando a diversidade nos serviços financeiros

O aumento da diversidade no setor de consultoria financeira requer uma abordagem multifacetada.

Foss diz que programas de mentoria melhores e mais eficazes podem resultar em uma melhoria significativa, além de desenvolver práticas de recrutamento direcionadas intencionalmente aos interesses e à cultura de minorias e mulheres. Uma ênfase inicial na educação financeira também pode elevar uma carreira no setor de serviços financeiros, por isso está no radar para mulheres e pessoas de cor.

"Deveríamos estar desenvolvendo programas de extensão voltados para estudantes do ensino médio, que precisam saber que a nossa não é apenas uma indústria viável, mas crucial para o bem-estar a longo prazo da população em geral", diz Foss. No nível universitário, oportunidades ampliadas de estágio podem ser críticas para atrair mais mulheres e minorias para o setor.

Winkfield diz que o desafio com esses tipos de programas é garantir que eles estejam criando um ambiente confortável para as pessoas que estão tentando recrutar. Isso é algo que a organização de McKenzie provou ser adepta. As iniciativas educacionais são o ponto focal do BlackFem, que promove a alfabetização financeira por meio de programas oferecidos nas escolas de ensino fundamental, médio e médio, além de oficinas on-line para os pais. "Somos culturalmente receptivos e incorporamos as experiências daqueles que servimos em nosso currículo e, ainda por cima, parecemos o público que servimos", diz McKenzie.

Esses esforços podem atrair o interesse de mulheres e minorias para carreiras consultivas, mas o setor financeiro também deve desempenhar um papel na atração dos grupos que deseja contratar. Winkfield diz que o incentivo à diversidade depende de empresas de serviços financeiros que adotam uma mentalidade mais inclusiva: "É humano gravitar em direção a pessoas com aparência e mentalidade semelhantes e é necessário um esforço consciente para buscar a diversidade quando isso não é normal".

A linha inferior

Aumentar a diversidade entre consultores financeiros é gratificante tanto para o setor quanto para as pessoas a quem serve, o que pode ter implicações de longo alcance.

"A diversidade de antecedentes, experiência, educação e pensamento amplia as perspectivas e, portanto, amplia as capacidades de solução de problemas", diz Winkfield. “O acesso é o cerne da riqueza americana - como alcançá-la, como mantê-la e como repassá-la às gerações futuras. Imagine os benefícios de longo alcance de aumentar esse tipo de acesso para todos os americanos. ”