Os representantes registrados que possuem uma licença das séries 6 ou 7 são obrigados por lei a se registrar em um corretor para vender títulos ao público. Essas empresas de compensação geralmente se posicionam em uma de três formas básicas: como empresas de serviço completo, desconto ou independentes. Enquanto
A Lei de Proteção de Pensões de 2006 (PPA) trouxe muitos benefícios fiscais e de planejamento de aposentadoria para indivíduos e instituições. Entre as principais disposições desse ato estava a criação de uma nova geração de profissionais financeiros, conhecida como consultora fiduciária. Essa inovaçã
O que é um especialista certificado em dívida do consumidor? Certified Consumer Debt Specialist é uma designação profissional concedida a profissionais de liquidação de dívidas que passam em um exame de certificação. A designação é concedida pelo Centro de Certificações Financeiras. Os candidatos aprovados obtêm o direito de usar a designação Certified Consumer Debt Specialist com seus nomes, o que pode melhorar oportunidades de emprego, reputação profissional e remuneração. A cada dois anos, os
O setor financeiro é fácil o suficiente para entrar, mas é difícil construir uma carreira viável a longo prazo. Para ter sucesso nessa indústria, é preciso ter disciplina, inteligência e possuir uma psique de pele grossa. Existem muitas posições diferentes no setor de serviços financeiros, e geralmente leva anos para que as pessoas encontrem e se estabeleçam em uma posição que seja adequada para elas. Traços de ca
Os consultores financeiros não precisam ter diploma universitário. No entanto, eles são obrigados a passar em certos exames administrados pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, ou FINRA, responsável por administrar os negócios entre o público investidor e os corretores para garantir que os consultores sejam qualificados. A ma
Muitos consultores de investimento registrados (RIA), em um momento ou outro, consideraram iniciar um processo por conta própria para formar uma empresa de consultoria financeira independente. Mas esses atributos que fazem de um consultor de sucesso em uma organização maior nem sempre se traduzem nos conjuntos de habilidades necessárias para administrar um negócio independente. Ain
A Associação de Aconselhamento Financeiro e Educação em Planejamento criou uma nova credencial profissional para planejadores financeiros. O Conselheiro Financeiro Credenciado (AFC) fornece aos consultores financeiros treinamento prático em todos os aspectos das finanças pessoais. No entanto, essa credencial não é um clone de outras certificações, como o Certified Financial Planner® ou o Chartered Life Underwriter. No entant
DEFINIÇÃO de Gerente de Risco Profissional (PRM) Um gerente de riscos profissional é uma designação concedida pela Associação Internacional de Gerentes de Riscos Profissionais. A organização concede a designação aos gerentes de risco financeiro que passam em quatro exames que cobrem a teoria financeira; instrumentos e mercados financeiros; fundamentos matemáticos da medição de risco; práticas de gerenciamento de riscos; e estudos de caso, melhores práticas, conduta, ética e estatuto. Compreendendo o
A maioria dos profissionais de investimento gasta inúmeras horas em vendas e treinamento técnico, mas pouco tempo é dedicado ao desenvolvimento de seu conhecimento dos padrões fiduciários de atendimento aos consultores de investimento. Duas designações oferecidas pelo Centro de Estudos Fiduciários oferecem aos consultores financeiros a oportunidade de aprimorar seu conhecimento fiduciário e demonstrar que levam a sério suas responsabilidades fiduciárias. O Centro
O crescimento do setor de planejamento financeiro nas últimas décadas levou ao estabelecimento de várias associações profissionais dedicadas a promover o interesse dos consultores, além de proteger e educar o público. Agora, três grandes organizações estão acima do restante nesta categoria: a Associação de Planejamento Financeiro (FPA), a Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA) e a Associação Nacional de Consultores Financeiros e de Seguros (NAIFA). Cada uma dessas
Nas gerações anteriores, os consultores financeiros tinham poucas opções sobre em que tipo de empresa poderiam trabalhar. Embora houvesse várias empresas diferentes para escolher, os ambientes corporativos entre eles eram muito semelhantes, se não idênticos. Grandes empresas de marca registravam o dia com seus logotipos reconhecíveis e slogans familiares. Enquan
DEFINIÇÃO de Conselheiro Fiscal Um consultor tributário é um especialista financeiro com treinamento avançado e conhecimento de direito tributário. Os serviços de um consultor tributário geralmente são contratados para minimizar o imposto devido, mantendo a conformidade com a lei em situações financeiras complicadas. Os consul
Muitos consultores financeiros recebem um salário base mais quaisquer bônus baseados em desempenho que possam ter recebido naquele ano. No entanto, depende realmente de o consultor financeiro ser contratado por uma grande empresa ou se é um consultor de investimentos registrado por conta própria (RIA). Sa
O que é um consultor Um consultor é qualquer pessoa ou empresa envolvida em aconselhar ou investir capital para investidores. Os consultores de investimento registrados e as empresas de consultoria de investimento são duas entidades principais que os investidores buscam na gestão de investimentos. RE
Se você tiver problemas para identificar a diferença entre um CFA®, CFP®, CIC, ChFC ou qualquer outra certificação financeira, você não está sozinho. Como você peneira nesta sopa de letrinhas para encontrar o melhor profissional financeiro para você? Aqui, examinamos as nove designações mais populares com uma breve explicação sobre a educação e a experiência que cada designação significa e o tipo de trabalho realizado pelos profissionais que as possuem. 1:42 Guia de Certi
O que é a Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA) A Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA) é uma associação profissional de consultores financeiros com taxas apenas nos EUA. Formada em 1983, a NAPFA exige que seus membros sigam o código de ética da organização e prestem um juramento fiduciário anual. Os membros
A proliferação de novos produtos e serviços financeiros levou a muitas mudanças na forma como a indústria se comercializou para os consumidores. Tradicionalmente, as seguradoras comercializavam suas apólices como as melhores, os bancos tentavam atrair clientes com taxas mais altas nos certificados de depósito e os preparadores de impostos disputavam oferecer os melhores serviços pelo menor preço possível. Agora, o
O que é um estrategista de moeda? Um estrategista de moeda é um profissional financeiro que avalia tendências econômicas e movimentos geopolíticos para prever mudanças e direções de preços no mercado de câmbio (FX). Principalmente, um estrategista de moeda tem o mesmo trabalho que um analista financeiro. No entan
DEFINIÇÃO de Analista de Segurança Um analista de segurança é um profissional financeiro que estuda vários setores e empresas, fornece relatórios de pesquisa e avaliação e faz recomendações de compra, venda e / ou manutenção. Analista de Segurança Os analistas de segurança seguem o desempenho de um ou mais estoques, setores, indústrias ou economias do mercado. Os contratos f
Um consultor financeiro é um profissional que se dedica a informar e educar os clientes sobre riqueza, investimento e outros tipos de assuntos financeiros - e às vezes gerenciando esses assuntos financeiros. É um termo abrangente que inclui corretores, planejadores financeiros, consultores de investimentos, preparadores de impostos, banqueiros, agentes de seguros e planejadores imobiliários. De