Orientador
Um consultor é qualquer pessoa ou empresa envolvida em aconselhar ou investir capital para investidores. Os consultores de investimento registrados e as empresas de consultoria de investimento são duas entidades principais que os investidores buscam na gestão de investimentos.
REPARO Advisor
Os consultores têm experiência em gestão de investimentos. Os consultores de investimento registrados fornecem consultoria financeira e serviços abrangentes de gerenciamento de investimentos pessoais. As empresas de consultoria em investimentos gerenciam carteiras de fundos negociadas em bolsa para investimento de investidores individuais. Ambos os tipos de consultores fornecem importantes serviços financeiros e são obrigados a seguir regras específicas detalhadas na legislação do governo dos EUA.
Consultores de investimento registrados
Os consultores de investimento registrados atendem às necessidades dos indivíduos. Eles são frequentemente classificados em duas categorias com base em seus serviços. A legislação dos EUA no Investment Advisors Act de 1940 descreve suas obrigações. Os consultores financeiros que prestam serviços abrangentes são obrigados a seguir o padrão fiduciário, enquanto os representantes das corretoras devem aderir apenas ao padrão de adequação.
Um indivíduo normalmente escolhe trabalhar com um consultor financeiro de serviço completo ou com um representante de corretor, com base em suas necessidades individuais. Os consultores financeiros de serviço completo podem ajudar os clientes no planejamento financeiro de longo prazo, gerenciamento holístico de ativos, negociação de valores mobiliários individuais e muito mais. Eles normalmente cobram taxas com base em uma porcentagem de ativos. Eles são regidos pelo padrão fiduciário, que exige a devida diligência para garantir que os investimentos e as decisões de investimento sejam do melhor interesse do cliente.
Um representante do corretor irá focar na realização de operações direcionadas pelo cliente e pode ter acesso mais amplo aos títulos do mercado do que uma plataforma de corretagem com desconto padrão. Os representantes dos corretores e revendedores são pagos em comissão. Eles devem seguir apenas o padrão de adequação, o que exige que eles garantam que o título negociado seja um ajuste lógico para o cliente, mas eles não são mantidos em um padrão fiduciário mais amplo.
Empresas de investimento
As empresas de investimento em administração podem ser consideradas consultoras de investimentos, pois são responsáveis por direcionar os investimentos dos fundos que gerenciam. As empresas de investimento que oferecem fundos de capital aberto são obrigadas a aderir às regras e regulamentos da Lei das Empresas de Investimento de 1940.
Um consultor de fundos é o principal responsável pelo desempenho do investimento de um fundo. Os consultores recebem uma taxa de administração anual, que é calculada como uma porcentagem dos ativos de um fundo sob administração. A taxa compõe grande parte das despesas operacionais de um fundo. Para os investidores de fundos, julgar a qualidade do gerenciamento de portfólio de um fundo mútuo é uma das considerações mais importantes para investir em um fundo.
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