É muito fácil encontrar alguém da profissão financeira que esteja realmente empolgado em entrar no programa de analistas financeiros (CFA). Às vezes eles sabem no que estão se metendo, às vezes não. Eles podem não ter idéia de quanto tempo leva ou exatamente como o contrato pode ajudar ou prejudicá-los. Não se en
Uma carreira como consultor financeiro pode ser gratificante, mas como qualquer trabalho, ela também tem desvantagens. Carreira de consultor financeiro: uma visão geral Assumir o papel de consultor financeiro oferece uma gama de oportunidades não amplamente disponíveis em muitos campos da carreira. Al
A regra fiduciária do Departamento do Trabalho (DOL) finalmente deu o último suspiro. Em uma decisão de 21 de junho, o 5º Circuito do Tribunal de Apelações emitiu uma ordem desocupando a regra. A regra, destinada a impor um padrão fiduciário aos consultores financeiros e companhias de seguros ao lidar com a Lei de Segurança de Renda dos Funcionários na Aposentadoria (ERISA) e nas contas individuais de aposentadoria, havia se tornado objeto de um escrutínio severo nos últimos dois anos. Liderando
Então, você decidiu vender investimentos. Se você deseja ser um representante registrado (RR) ou um consultor de investimentos, a primeira etapa de qualquer processo é obter a licença de valores mobiliários adequada. A licença necessária é determinada por vários fatores, como o tipo de investimento a ser vendido, o método de remuneração e o escopo dos serviços que serão prestados. Neste artigo,
As pessoas freqüentemente confundem o papel de planejador financeiro com outros trabalhos semelhantes, como consultor financeiro. Embora possa haver semelhanças entre esses trabalhos, existem algumas diferenças importantes. Um consultor financeiro geralmente é alguém que ajuda as pessoas a gerenciar seu dinheiro, enquanto um planejador financeiro desenvolve planos financeiros personalizados para seus clientes. Amb
A obtenção de um mestrado em administração de empresas (MBA) pode ajudar os profissionais a aprimorar suas oportunidades de carreira, receber maior remuneração e promoções no emprego. Um MBA pode fornecer as habilidades e conhecimentos necessários para iniciar um novo negócio, e muitos empregadores precisam de um MBA para determinadas posições de gerência ou liderança. Por outro la
Seja você um iniciante no setor de serviços financeiros ou seja um veterano experiente, obter uma das muitas designações profissionais agora disponíveis fornecerá muitos benefícios. O aumento da exposição, credibilidade e compensação de marketing são apenas algumas das vantagens oferecidas àqueles que desejam cumprir os rigorosos requisitos de certificação. No entanto, a
Aqueles que desejam trabalhar como consultores financeiros independentes para investidores individuais, para gerenciar ativos e / ou fornecer aconselhamento financeiro, geralmente precisam se tornar um Consultor de Investimento Registrado (RIA). Ao contrário do planejador financeiro - uma profissão mais ampla, sem mandatos legais para treinamento ou licenciamento - o caminho para se tornar um RIA tem requisitos específicos. p
Os altos salários dos gestores de fundos mútuos são mais frequentemente sujeitos a especulações do que a relatórios. A falta de transparência nessas questões fazia parte da motivação por trás dos protestos contra o setor financeiro e Wall Street nos Estados Unidos em 2011. "As coisas ficaram fora de controle no topo da escala de pagamentos", fundador e diretor de investimentos John Montgomery, da Bridgeway Capital Management, disse à Bloomberg em 2017. Montgomery
Em algum momento de sua carreira financeira, você poderá encontrar um cliente cuja situação atual é complicada. Durante sua reunião, você pode enfrentar alguns desafios quando se trata de determinar a melhor solução. Clientes com situações aparentemente simples podem frequentemente ter problemas complexos relacionados a seguros de vida, impostos ou planejamento patrimonial. Eles tamb
Várias características separam bons consultores financeiros dos ruins e os bem-sucedidos dos malsucedidos. Se você deseja se tornar um consultor financeiro ou simplesmente precisa contratar um para ajudar no seu planejamento financeiro, aqui estão cinco características a serem lembradas pelos consultores financeiros mais bem-sucedidos. Pri
Os consultores financeiros mais famosos da história são muito variados. Eles incluem investidores de sucesso que compartilham seu conhecimento com as massas, celebridades da televisão que escrevem livros e vigaristas. Dez deles são discutidos abaixo. Benjamin Graham Benjamin Graham é conhecido como o pai do investimento em valor, que envolve a identificação e compra de ações subvalorizadas com potencial de crescimento ao longo do tempo. Para ca
Não há dúvida de que os EUA estão encantados com os grandes lançadores de Wall Street. Muitos deles levam vidas que parecem mais adequadas para as estrelas do rock do que as dos MBAs. Ganhar milhões é apenas um benefício de uma carreira que inclui esfregar cotovelos com os ricos e famosos. Tornar-se grande em Wall Street é algo que muitos profissionais ambiciosos visam, especialmente quando acabam de sair da faculdade. Mas não
Embora os consultores financeiros não precisem ser licenciados para prestar consultoria, geralmente eles precisam ter várias licenças de títulos para vender produtos de investimento. Os produtos específicos que um consultor planeja vender, bem como o método pelo qual eles recebem compensação, determina quais licenças devem ser obtidas. Aqui es
Corretores da bolsa vs. consultores financeiros: uma visão geral Somente determinados profissionais licenciados podem realizar operações de segurança para clientes ou oferecer consultoria sobre investimentos pagos nos termos da lei de valores mobiliários dos EUA. Os corretores e consultores financeiros são dois desses profissionais, embora eles tendam a atender a diferentes tipos de clientes e se concentrem em resultados variados. Não
No geral, a designação de Chartered Financial Analyst (CFA) é um desafio assustador, e as chances de sucesso do início ao fim são pequenas; menos de 20% dos que iniciam esse desafio chegam ao fim. No entanto, como um em cada cinco candidatos demonstrou, é possível. Não existe um código secreto para navegar no programa CFA e ser aprovado no teste, mas uma abordagem organizada e disciplinada o ajudará a passar em cada nível do programa e, finalmente, atingir seu objetivo. Descubra
O requisito básico para ser consultor financeiro é o conhecimento nas áreas de finanças nas quais eles praticam, mas a verdadeira competência profissional exige muito mais. De fato, os consultores financeiros devem usar muitos chapéus para realizar seu trabalho de maneira eficaz, e aqueles que consideram esse campo como uma carreira devem aprender sobre como é realmente a vida cotidiana dos consultores. Qualq
Enquanto muitas universidades anunciam carreiras fantásticas que seus graduados alcançam após concluir um curso de finanças, a verdade é que muitas carreiras financeiras não exigem educação universitária. Credenciais como experiência no trabalho e licenças podem ser muito mais importantes. Conselhei
Associados de atendimento ao cliente costumam ser a cola que mantém um negócio de consultoria. Esses assistentes valiosos geralmente são hábeis em executar inúmeras tarefas que levariam a maioria dos corretores e consultores que os empregam pelo menos duas vezes mais para realizar. O que é preciso para ser contratado para esse cargo? O ca
O que é um consultor de investimentos? Um consultor de investimentos (também conhecido como corretor da bolsa) é qualquer pessoa ou grupo que faz recomendações de investimentos ou realiza análises de valores mobiliários em troca de uma taxa, seja por meio do gerenciamento direto dos ativos dos clientes ou por meio de publicações escritas. A defin