A parte superior de uma carreira de associado de atendimento ao cliente

Associados de atendimento ao cliente costumam ser a cola que mantém um negócio de consultoria. Esses assistentes valiosos geralmente são hábeis em executar inúmeras tarefas que levariam a maioria dos corretores e consultores que os empregam pelo menos duas vezes mais para realizar.

O que é preciso para ser contratado para esse cargo? O caminho para se tornar um associado de atendimento ao cliente registrado é bastante direto em muitos aspectos, mas aqueles que são mais eficazes nessa posição geralmente obtêm treinamento e certificações que os tornam adições inestimáveis ​​a qualquer equipe ou escritório.

História e Evolução

A posição de associado de atendimento ao cliente evoluiu, a tal ponto que muitos dos que trabalham nessa capacidade desempenham funções que vão muito além das de seus antecessores. No passado, corretores bem-sucedidos contratavam secretárias que às vezes optavam por obter uma licença de valores mobiliários, para que pudessem receber ordens simples, caso seu chefe não fosse capaz. Eles também executavam tarefas administrativas de rotina, como digitação, arquivamento e envio por correio. Essa posição gradualmente se transformou na posição de assistente de vendas registrado, onde o pessoal administrativo licenciado pode desempenhar um papel mais ativo nos negócios da corretora e pode ajudar em tarefas como campanhas de marketing e gerenciamento de conformidade.

Os associados de atendimento ao cliente de hoje costumam fazer quase tudo o que os corretores e planejadores podem fazer, incluindo a criação de novos negócios, a manutenção da presença do site e das mídias sociais da empresa, o gerenciamento da conformidade e a interação com os clientes em um nível mais profundo. E, é claro, a maioria deles ainda desempenha as tarefas rotineiras normais de criação de novas contas de clientes, processamento de papelada, caixa e administração de valores mobiliários, arquivamento e planejamento de eventos do escritório. Um anúncio recente de emprego para esta posição listou as seguintes funções para a eventual contratação:

• Prestar serviço aos clientes profissionalmente e responder a perguntas regulares
• Apresente aos clientes informações chamadas, como cotações de ações, saldos de conta e diversos detalhes relacionados à conta
• Garantir que os consultores financeiros envolvidos sejam informados dos detalhes e atividades associados às transações e contas dos clientes registrados
• Apoiar os consultores financeiros envolvidos na organização e execução de campanhas de mala direta
• Cumprir e aprender todos os procedimentos e políticas da empresa
• Transmitir possíveis problemas imediatamente aos respectivos consultores financeiros ou de gerenciamento de filiais
• Resolver proativamente as reclamações e consultas dos clientes
• Identificar problemas que exigem elevação instantânea para consultor financeiro ou membro da equipe de gerenciamento de filiais
• Fornecer nível superior de discrição relacionada aos detalhes do cliente, filial, consultor financeiro e empresa
• Garantir que todos os documentos de conta adequados e necessários sejam adquiridos e atualizados
• Fornecer suporte profissional por telefone para os respectivos consultores financeiros
• Ajude os clientes a transferir fundos e valores mobiliários, juntamente com a emissão de cheques, conforme solicitado
• Transmitir informações sobre documentos e valores mobiliários ausentes, juntamente com fundos não pagos, aos clientes
• Garantir a conformidade com as políticas e padrões da empresa e da filial
• Use os sistemas de computador da empresa para fornecer serviços aos clientes e FCs atribuídos.

O caminho para chegar lá

Em termos de critérios tangíveis, os requisitos para se tornar um associado de atendimento ao cliente são simples. A palavra 'registrado' geralmente significa valores mobiliários licenciados e registrados na FINRA e / ou na SEC. Assim, geralmente são necessárias licenças das séries 6, 7 e 66. Aqueles que lidam com transações futuras ou contas de seguro precisarão de licença adequada. Serão necessárias habilidades administrativas e de digitação básicas, juntamente com a comprovada atenção aos detalhes e a capacidade de lidar com os clientes. Por esses motivos, os candidatos com experiência anterior em atendimento ao cliente são frequentemente favorecidos para esses cargos.

Aqueles que gostariam de ocupar esse cargo deveriam começar trabalhando como, digamos, um representante de atendimento ao cliente de uma empresa ou banco de fundo mútuo, onde possam aprender habilidades básicas, como lidar com clientes insatisfeitos, gerenciar papelada e multitarefa. Obter algumas certificações, como a do Paraplanner Financeiro, oferecida pelo Conselho CFP - ou trabalhar como paralegal - também pode ser uma boa idéia.

Esse tipo de experiência fica bem em um currículo e ajudará a preparar os candidatos para os rigores diários desse trabalho. Atualmente, espera-se que os associados de atendimento ao cliente superem e excedam a obrigação normal em suas rotinas diárias, para ajudar a promover os negócios e satisfazer as necessidades de seus clientes. Pode haver momentos em que se espera que eles passem fins de semana ou feriados participando de eventos corporativos ou concluindo tarefas necessárias que estejam fora da descrição inicial do trabalho.

Compensação e benefícios

A maioria dos associados de atendimento ao cliente recebe um salário ou, menos comumente, um salário por hora. Aqueles que possuem títulos ou licenças de seguros também podem receber comissões por quaisquer transações realizadas e também receber bônus ou outros incentivos adicionais por suas realizações. Glassdoor.com mostra que a remuneração média dos associados registrados é de $ 47.845. O intervalo para esse trabalho provavelmente varia de US $ 30.000 na extremidade inferior a talvez US $ 80.000 para assistentes de superstar que podem desempenhar funções exclusivas de alto nível.

Aqueles que trabalham para corretores de grandes empresas também costumam receber pacotes de benefícios, como seguro de vida e saúde, além de um plano de aposentadoria. Os benefícios oferecidos aos associados em pequenas empresas de varejo podem variar consideravelmente de uma empresa para outra, mas aqueles que trabalham para empresas altamente lucrativas podem desfrutar de uma quantidade considerável de benefícios que normalmente não são oferecidos a assistentes administrativos.

Aqueles que desejam se tornar consultores ou planejadores financeiros em algum momento também devem considerar começar como um associado de atendimento ao cliente. Isso pode ajudá-los a entrar e ganhar uma valiosa experiência enquanto realizam cursos de planejamento financeiro ou usam suas licenças para acumular seu livro de negócios.

A linha inferior

Os associados de atendimento ao cliente desempenham um papel vital no setor financeiro, tanto para clientes quanto para as empresas e consultores que os empregam. Muitos desses associados são membros indispensáveis ​​de equipes unidas que desempenham funções de alto nível diariamente. Para obter mais informações sobre o que você precisa fazer para ser contratado como associado de atendimento ao cliente, visite o site da Financial Planning Association em www.fpanet.org.