Como executo uma análise financeira usando o Excel?

Os investidores podem usar o Excel para executar cálculos técnicos ou produzir índices contábeis fundamentais. As empresas podem usar o Excel para executar uma análise de orçamento de capital, análise de risco ou desconto de fluxos de caixa. Os traders de opções costumam usar o Excel para executar os preços dos Black-Scholes. Existem centenas de modelos de análise financeira padrão que podem ser executados através do Excel.

Excel para profissionais de finanças

Extrema conhecimento prático do Excel e domínio das funções comuns do Excel são inestimáveis ​​para aqueles em carreiras financeiras. Qualquer dado pode ser inserido e manipulado, desde que seja quantificável.

Embora seja impossível dominar todos os recursos do Excel, é fundamental entender como executar funções críticas para uma função específica de analista. Tente aplicar algo semelhante à regra 80-20 nos seus usos do Excel - 80% dos seus resultados podem resultar de 20% das suas funções e atalhos do Excel.

Os recursos de análise comuns incluem manipulação de dados, formatação, tabelas dinâmicas, equações de pesquisa e avaliação.

Excel para investidores

Os investidores realizam análises financeiras de uma de duas maneiras gerais. O primeiro se concentra nos dados recuperados das demonstrações financeiras de uma empresa (análise fundamental), que podem fornecer ao Excel os blocos de construção para equações avançadas. O segundo enfoca gráficos, probabilidades e análise if-then (análise técnica).

O Excel é provavelmente mais útil para o analista fundamental. A análise técnica geralmente depende muito de gráficos interativos. Esses gráficos são mais fáceis de usar e atualizar rapidamente através do software de gráficos técnicos, em vez do Excel.

Excel para contadores e consultores

Às vezes, a análise financeira consiste em reafirmar informações conhecidas em vez de prever informações futuras. Para contadores e consultores, o Excel pode executar funções de depreciação, amortização, impostos e orçamento.

O Excel naturalmente se presta à contabilidade de custos através de sua flexibilidade. Diferentemente da contabilidade financeira, que possui regras rígidas e uma metodologia relativamente uniforme, a contabilidade de custos deve ser modificada para atender às necessidades individuais da empresa.

O Excel pode rastrear, atualizar e apresentar informações de maneiras que permitam decisões comerciais mais inteligentes.