Passe seus exames CFA na primeira tentativa

No geral, a designação de Chartered Financial Analyst (CFA) é um desafio assustador, e as chances de sucesso do início ao fim são pequenas; menos de 20% dos que iniciam esse desafio chegam ao fim. No entanto, como um em cada cinco candidatos demonstrou, é possível.

Não existe um código secreto para navegar no programa CFA e ser aprovado no teste, mas uma abordagem organizada e disciplinada o ajudará a passar em cada nível do programa e, finalmente, atingir seu objetivo. Descubra o que você precisa para fazer o corte e passar em cada nível em sua primeira tentativa.

O Programa CFA

Antes de entrarmos no âmago da questão, é importante entender o que todo o programa implica. O programa Chartered Financial Analyst, oferecido pelo CFA Institute em Charlottesville, Virgínia, foi projetado para ensinar aos profissionais de investimento um "corpo de conhecimento candidato" (CBOK). O CBOK testa os candidatos em ética, análise quantitativa, análise de demonstrativos financeiros, economia, análise de portfólio, finanças corporativas e análise de ações, títulos e investimentos alternativos.

É composto por três níveis, cada um dos quais culmina em um exame de seis horas. O primeiro exame é administrado no final da primavera ou no final do outono (geralmente em junho e dezembro) e os exames de nível II e III são oferecidos apenas no final da primavera (geralmente em junho). Depois de passar nos três níveis do exame, cada candidato a CFA com quatro anos de experiência em investimento profissional é elegível para receber a designação de analista financeiro credenciado.

Você está pronto para o desafio? As chaves do sucesso são organizar-se, desenvolver um programa de estudo e uma revisão eficazes.

Passe seus exames CFA na primeira tentativa

Organização é a chave para a preparação e aprovação no exame

Depois de tomar a decisão de participar do próximo exame CFA, é necessário desenvolver um curso de ação. Aqui estão algumas dicas:

Comece cedo

O Instituto CFA estima que são necessárias pelo menos 250 horas de estudo independente para passar em cada exame, e a pesquisa do instituto mostrou que os candidatos realmente se preparam para 322 horas, em média, nos níveis dos exames. Em outras palavras, um candidato iniciando seis meses antes do dia do exame deve planejar passar mais de 13 horas por semana estudando. Os candidatos passam mais tempo revisando o currículo do programa CFA e os exames simulados e utilizando materiais de preparação para exames independentes.

Visualizar o material antes de iniciar

Depois de se registrar para cada nível, você receberá um currículo dividido em cerca de 18 sessões de estudo. Visualize amplamente cada sessão para determinar sua familiaridade com cada tópico. (Confira nossa página de preparação para exames para uma rápida revisão do exame CFA nível I.)

Desenvolver um plano de jogo

Retire seu calendário e determine em quais semanas você estudará quais seções. Programe seus estudos para concluir todas as seções pelo menos um mês antes do exame, para que você possa revisar. Além disso, programe nos dias de revisão à medida que avança.

Selecione um curso de revisão

De maneira alguma um curso de revisão deve substituir o estudo do material. No entanto, um bom curso de revisão pode aumentar seu programa de estudos, esclarecendo ou identificando conceitos com os quais você está tendo problemas. A chave é escolher apenas um curso, para que você possa dedicar mais tempo ao CBOK.

Desenvolver um programa de estudo eficaz

Um programa de estudo eficaz fará a diferença entre aprovação e reprovação. Para desenvolver um programa eficaz, considere o seguinte:

Estudar todas as "declarações de resultados de aprendizagem" (LOS)

O Instituto CFA define LOS como "conhecimentos, habilidades e habilidades que você deve aplicar após concluir uma leitura e todos os exercícios e problemas associados". Para dominar cada LOS, desenvolva um esboço e anote quaisquer termos, definições e fórmulas importantes relacionados a cada um. É mais provável que você se lembre desses pontos mais tarde, se dedicar algum tempo para anotá-los à medida que os encontrar.

Use cartões flash

Flashcards caseiros são uma maneira eficaz de dominar o material. Os cartões flash são portáteis e podem ser revisados ​​rapidamente enquanto se desloca para o trabalho, durante uma pausa para o almoço, etc.

Use técnicas de memória

Dispositivos mnemônicos, como colocar a primeira letra de cada palavra em um conceito para soletrar uma palavra, são úteis. Existem outros truques também, como slogans cativantes. Por exemplo, "SiP a CoKe" pode ser usado para lembrá-lo da paridade de opção de compra e venda: Os preços de uma ação + a venda = os da compra + o valor presente do preço de venda. Além disso, não deixe de levar em consideração o valor das dicas de memória auditiva.

Estudar materiais quantitativos e qualitativos de maneira diferente

Ao estudar material quantitativo, trabalhar com problemas é importante. Primeiro estude o conceito, depois aprenda fazendo esses problemas repetidamente. Depois de entender como resolver um problema, retorne ao material para entender melhor. Leia assuntos qualitativos, como ética ou finanças comportamentais, antes de trabalhar em qualquer problema. Aborde essas leituras como se estivesse gostando de um bom livro. Muitos problemas éticos são baseados em cenários e fáceis de ler.

Trabalhe com o maior número possível de perguntas práticas

Use o currículo fornecido pelo Instituto CFA para determinar em quais tipos de problemas você precisa trabalhar. Aprimore seus estudos trabalhando em problemas adicionais de fornecedores de preparação para exames respeitáveis.

Use sua calculadora aprovada

Parte do desafio de passar nos exames CFA é a capacidade de responder perguntas em um curto período de tempo. Praticar com a calculadora que você usará no dia do exame permitirá alcançar a maior eficiência com seu dispositivo.

Permanece motivado

Concentre-se no motivo pelo qual você está obtendo seu estatuto de CFA e em como será recompensado após fazer o exame.

Manter um estilo de vida saudável

Faça refeições saudáveis, durma bem, evite álcool ou cafeína em excesso e lembre-se de se exercitar. Pessoas saudáveis ​​são melhores aprendizes.

Reveja

Felizmente, você está revisando o material à medida que avança. No entanto, você ainda precisará de um mês sólido para revisar o material novamente depois de ter passado por todas as sessões. Não tome essa parte do processo de estudo de ânimo leve. Aqui estão algumas dicas úteis para o seu estágio de revisão:

Terminar cedo

Termine de cobrir todos os materiais pelo menos um mês antes do exame.

Usar ferramentas práticas

Utilize ferramentas como exames de preparação on-line para avaliar seus pontos fortes e fracos. Descubra onde você precisa desenvolver seus pontos fortes e pratique em áreas onde você é fraco.

Problemas de trabalho offline

Faça o seu trabalho como faria no dia do exame - com uma calculadora e lápis na mão. Se você se acostumar a resolver problemas no Excel, poderá encontrar problemas de gerenciamento de tempo durante o teste real.

Fazer exames práticos

Faça isso no sábado várias semanas antes do dia do exame e tente replicar o ambiente de teste real, tanto quanto possível. Tempo você mesmo e não permita interrupções. Isso permitirá que você se acostume a escrever dois exames de três horas em um dia. Você também pode querer investir em um bom conjunto de tampões para os ouvidos; estes serão úteis durante o exame real.

Faça um teste

No sábado antes do exame, dirija-se para onde você fará o teste e confira o site. Determine onde você estacionará e a maneira mais rápida de chegar até a sala de exames.

Arranje tempo para si mesmo

Se possível, decole na semana anterior ao exame. Isso permitirá tempo para sua revisão final e reduzirá os níveis de estresse antes do exame. Fique em casa, estude o material e não permita interrupções.

Dorme bem

Acalme-se na noite anterior. Revise levemente o material, retire os pontos fracos e faça um bom jantar. Faça um almoço para o dia seguinte para comer durante o seu intervalo de duas horas. Lembre-se também de levar sua calculadora, lápis, borrachas, medicamentos necessários, passagem para o exame, identificação com foto e tampões para os ouvidos. Vá para a cama no momento apropriado.

No dia do exame

Acorde cedo e tome um bom café da manhã. Analise alguns conceitos amplos. Comece com aqueles que são fáceis para você e depois resolva alguns problemas. Não entre no exame frio. Deixe a casa com bastante tempo para se instalar quando chegar. Relaxe e respire fundo algumas vezes. Evite conversar com outras pessoas sobre o exame. Se você vir alguém com quem deseja conversar, tente não falar sobre o exame. Isso apenas o estressará e prejudicará seu desempenho. Durante o intervalo entre a primeira e a segunda sessão, almoce e faça uma caminhada. Isso ajudará a circular seu sangue e a mantê-lo um pouco frouxo depois de ficar sentado por tanto tempo.

Então faça (e passe) no exame.

A linha inferior

Se você é um candidato no programa CFA ou planeja se registrar, precisa planejar para ter sucesso. Organize seu material, estude com eficiência e analise para aumentar as chances de passar em cada nível do CFA em sua primeira tentativa.