É necessário um consultor financeiro para se formar?
Os consultores financeiros não precisam ter diploma universitário. No entanto, eles são obrigados a passar em certos exames administrados pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, ou FINRA, responsável por administrar os negócios entre o público investidor e os corretores para garantir que os consultores sejam qualificados. A maioria dos conselheiros possui, de fato, diplomas de bacharel em áreas relacionadas a finanças. Aqueles que desejam avançar ainda mais em suas carreiras tendem a seguir a rota do MBA.
Requisitos FINRA
O FINRA exige que os interessados em se tornar consultores financeiros licenciados sejam aprovados no exame da série 65 por si só ou no exame da série 7 junto com a série 66. O tipo de consultoria financeira que você deseja fornecer determina qual exame se enquadra nos seus objetivos de carreira. Passar no exame FINRA necessário é vital para se tornar um profissional financeiro de sucesso, mais do que ter um diploma.
Ser aprovado no exame da série 65 não qualifica um profissional para vender quaisquer valores mobiliários, mas fornecer aos clientes conselhos sobre investimentos e planejamento financeiro. Além disso, os profissionais financeiros com licenças da Série 65 só podem trabalhar em regime de não-comissão cobrando taxas horárias dos clientes por seus serviços.
O exame da série 7 é a licença de títulos mais geral disponível para os interessados em se tornar consultores financeiros. A aprovação da Série 7 permite que os profissionais financeiros vendam qualquer tipo de título que não seja futuros de commodities, imóveis e seguros de vida. No entanto, além da Série 7, a obtenção da licença da Série 66 qualifica um candidato como representante de consultor de investimentos e como agente de valores mobiliários.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
De um modo geral, não é necessário ter um diploma universitário para se tornar um consultor financeiro. No entanto, muitas empresas o consideram um pré-requisito para novos contratados, especialmente aqueles com programas de treinamento de prestígio. O que é necessário são licenças e registro no FINRA, o órgão regulador de serviços financeiros. As principais licenças são:
- Série 6: para a venda de produtos de investimento em pacotes, como fundos mútuos ou anuidades variáveis.
- Série 7: uma licença mais abrangente que abrange todos os produtos da Série 6, bem como todos os outros títulos, como ações, títulos e opções.
- Série 63 (na maioria dos estados): leis de valores mobiliários aplicáveis de cada estado.
Muitas empresas patrocinam novos funcionários para obter essas credenciais, após o que eles se registram formalmente na FINRA.
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