Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA)
A Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA) é uma associação profissional de consultores financeiros com taxas apenas nos EUA. Formada em 1983, a NAPFA exige que seus membros sigam o código de ética da organização e prestem um juramento fiduciário anual. Os membros devem fornecer consultoria financeira objetiva e independente a seus clientes e manter os mais altos padrões na profissão de planejamento financeiro. Eles devem ganhar sua renda com taxas, não comissões.
Quebrando a Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA)
Os planejadores financeiros podem ser amplamente divididos em duas categorias: 1) aqueles que são remunerados com comissões por recomendar investimentos específicos aos clientes e 2) aqueles que são remunerados por uma taxa por fornecer consultoria objetiva ao investimento. A NAPFA exige que seus membros sejam pagos em taxas e não em comissões, porque um consultor que é pago em comissões tem um incentivo para recomendar os investimentos pelos quais recebe as comissões mais altas, em vez dos investimentos que são melhores para o cliente. Ao cobrar uma taxa por hora ou uma taxa com base em uma porcentagem dos ativos do cliente sob administração, os incentivos do consultor são alinhados com os incentivos do cliente. Os membros da NAPFA também são proibidos de receber taxas de indicação por enviar o cliente a outro profissional. Os valores declarados da NAPFA são:
- Ser o farol para aconselhamento financeiro objetivo e independente para indivíduos e famílias.
- Ser o campeão dos serviços financeiros prestados no interesse público.
- Ser o portador padrão da profissão emergente de planejamento financeiro.
Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais: Principais Políticas
O NAPFA possui três questões / posições políticas importantes que governam a conduta dos membros e informam sua missão geral:
- Reconhecimento e regulamentação do planejamento financeiro
- Um padrão fiduciário uniforme de atendimento
- Maior supervisão do consultor de investimentos
O NAPFA possui requisitos adicionais para seus membros. Eles devem se esforçar para fornecer conselhos objetivos e evitar dar conselhos em áreas nas quais não têm conhecimento. Eles devem manter todas as informações do cliente em sigilo, a menos que o cliente autorize o compartilhamento de informações. Os membros da NAPFA devem obter créditos de educação continuada para manter seus conhecimentos e habilidades atualizados. Os consultores financeiros que ingressam na NAPFA também devem ser transparentes em suas interações com seus clientes e fazer o possível para garantir que os clientes entendam como seu dinheiro está sendo gerenciado. Os membros da NAPFA também devem agir de uma maneira que reflita positivamente na NAPFA e na profissão de planejamento financeiro. Para se tornar um membro, consulte Processo de inscrição da NAPFA.
Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais: Recursos e Atividades
O site da NAPFA fornece vários recursos para consultores financeiros e investidores, como um recurso "encontre um consultor", recursos de educação financeira para o consumidor e guias para consultores somente com taxas e seleção de consultores. A NAPFA realiza conferências para membros que apresentam oportunidades de desenvolvimento profissional e de networking, recursos virtuais de aprendizado, prêmios e chances de conhecer, interagir e aprender com outros consultores.
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