Como calcular o ganho ou perda percentual de um investimento

Aprender a calcular o ganho percentual de seu investimento é bastante fácil e é uma peça essencial de qualquer caixa de ferramentas para investidores. É importante ficar de olho na sua conta de corretagem e entender onde você está financeiramente - e isso não é difícil. Basta uma pequena contabilidade e uma calculadora simples ou um bloco de papel para fazer as contas.

Cálculo do ganho ou perda de um investimento

Determinando ganho ou perda percentual

1. Pegue a quantia que você ganhou no investimento e divida-a pela quantia investida. Para calcular o ganho, calcule o preço pelo qual você vendeu o investimento e subtraia o preço que você pagou inicialmente por ele.
2. Agora que você tem o seu ganho, divida o ganho pelo valor original do investimento.
3. Por fim, multiplique sua resposta por 100 para obter a alteração percentual em seu investimento.

Se a porcentagem for negativa, resultante do valor de mercado ser menor que o valor contábil, você perderá seu investimento. Se a porcentagem for positiva, resultante do valor de mercado ser maior que o valor contábil, você ganhou com seu investimento.

Aqui está a aparência da fórmula:

Ganho em porcentagem de investimento = Preço vendido - preço de compra preço de compra × 100 \ text {Ganho em porcentagem de investimento} = \ frac {\ text {Preço vendido} - \ text {preço de compra}} {\ text {preço de compra}} \ vezes 100 Percentual de investimento ganho = preço de compraPreço vendido - preço de compra × 100

Como um exemplo hipotético, imagine se você comprou 100 ações da Intel Corp. (INTC) a US $ 30 / ação em 18 de maio de 2016, seu valor total de investimento é de US $ 3.000. Se você vendeu as 100 ações em 17 de maio de 2017, por US $ 38 / ação, seu produto da venda seria de US $ 3.800. Seu ganho realizado pode ser calculado como (US $ 3.800 - US $ 3.000) / US $ 3.000 = 26, 67%. Como alternativa, você pode calcular seu ganho usando o preço por ação, que seria (US $ 38 - US $ 30) / US $ 30 = 26, 67%.

Se você quiser saber quanta perda ou ganho você obteve até agora sem vender, o mesmo processo funciona e você pode usar o preço de mercado atual no lugar do preço vendido, mas o ganho (ou perda) calculado seria um ganho (ou perda) não realizado.

Essa fórmula básica é usada todos os dias para descobrir exatamente quantos pontos percentuais de índices, ações, taxas de juros etc. foram alterados ao longo de um determinado período de tempo. Por exemplo, se o Dow Jones Industrial Average (DJIA) abrir às 24.000 e fechar às 24.480 hoje, a fórmula mostraria que a variação percentual ao longo do dia foi de 2, 00% [(24.480 - 24.000) / (24.000)].

Factoring em custos e quaisquer rendimentos ou distribuições

Investir não vem sem custos e isso deve se refletir no cálculo da sua porcentagem de ganho ou perda. O exemplo acima é uma ilustração do cálculo sem custos, como comissões e impostos.

Para incorporar custos, reduza o ganho (preço de mercado - preço adquirido) pelos custos de investimento. Ao incorporar esses custos, você obterá uma representação mais precisa de seu ganho ou perda.

Além disso, se seu investimento pagou qualquer receita ou distribuição, como dividendos, você precisará adicionar esse valor ao valor do ganho.

O que outras pessoas estão dizendo