Lei de Proteção ao Investidor
A Lei de Proteção ao Investidor é um componente da Lei de Reforma e Defesa do Consumidor de Wall Street de 2009, projetada para expandir os poderes da Securities and Exchange Commission (SEC). O ato estabeleceu uma recompensa do denunciante por relatar fraudes financeiras, maior responsabilidade por ajudar e favorecer e duplicou o financiamento para a SEC durante um período de cinco anos. O ato fez parte da tentativa dos reguladores de impedir que alguns dos problemas que causaram a crise financeira de 2008-2009 se repetissem no futuro.
QUEBRA A Lei de Proteção ao Investidor
A Lei de Reforma e Proteção ao Consumidor de Wall Street de 2009 foi criada para melhorar a prestação de contas e a transparência no sistema financeiro. Incluía uma Agência de Proteção Financeira do Consumidor que regulamentaria hipotecas, empréstimos para automóveis e cartões de crédito.
A Lei de Proteção ao Investidor, também conhecida como Lei de Proteção ao Investidor de 2009, estabeleceu o Comitê Consultivo para Investidores para consultar a SEC. O comitê aconselha sobre tópicos como prioridades regulatórias e questões que envolvem novos produtos financeiros, estruturas de taxas e estratégias de negociação. Também fornece consultoria sobre iniciativas para proteger o interesse do investidor e promover a confiança do investidor na integridade do mercado.
Poderes Concedidos aos Reguladores pela Lei de Proteção ao Investidor
A legislação concedeu poderes adicionais à SEC que incluíam autorização para coletar informações, comunicar-se com investidores e o público e lançar programas para a proteção dos investidores.
A Lei de Proteção ao Investidor aumentou as salvaguardas e os direitos dos denunciantes. Isso incluiu conceder à SEC a autoridade para recomendar a concessão de recompensas monetárias aos denunciantes de até 30% das sanções que excedam US $ 1 milhão. A lei também estabeleceu o Fundo de Proteção ao Investidor da SEC, que paga prêmios aos denunciantes. O fundo também apóia iniciativas de educação para investidores.
Outras proteções de denunciantes oferecidas por meio da lei incluem proibições de empregadores de rebaixar, suspender, demitir, ameaçar ou discriminar outros funcionários ou agentes que fornecem informações à SEC ou auxiliam nas investigações. Um denunciante está autorizado a tomar uma ação legal se esses problemas ocorrerem.
Declarações falsas ou fraudulentas feitas por possíveis denunciantes estão sujeitas a processo nos termos da lei. A lei inclui emendas à legislação anterior, que inclui a Lei de Proteção ao Investidor de Valores Mobiliários de 1970 (SIPA) e a Lei Sarbanes-Oxley de 2002.
As mudanças no SIPA incluem um aumento na avaliação mínima paga pelos membros da Securities Investor Protection Corporation de US $ 150 por ano para 0, 02% da receita bruta do membro do negócio de valores mobiliários. O limite de empréstimos para empréstimos do Tesouro dos EUA também aumentou de US $ 1 bilhão para US $ 2, 5 bilhões.
Uma emenda à Sarbanes-Oxley adicionou corretores e revendedores à esfera de supervisão do Conselho de Supervisão de Empresas Públicas.
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