Smurf
Um smurf é um lavador de dinheiro ou alguém que procura fugir do escrutínio de agências governamentais, dividindo uma transação que envolve uma grande quantidade de dinheiro em transações menores abaixo do limite de relatório. Smurfing envolve depositar dinheiro ilegalmente ganho em contas bancárias para transferências sob o radar em um futuro próximo.
Como um Smurf Funciona
Para impedir a lavagem de dinheiro por criminosos envolvidos em atividades ilegais, como drogas e extorsão, países como Estados Unidos e Canadá exigem que um relatório de transação em moeda seja arquivado por uma instituição financeira que lida com qualquer transação que exceda US $ 10.000 em dinheiro. Portanto, um grupo criminoso com US $ 50.000 em dinheiro para lavagem pode usar vários smurfs para depositar algo entre US $ 5.000 e US $ 9.000 em várias contas geograficamente dispersas.
"Smurf" é um termo coloquial para lavador de dinheiro, alguém que deposita dinheiro ilegalmente ganho em contas bancárias para transferências sob o radar em um futuro próximo. Smurfing é uma atividade ilegal que pode ter sérias conseqüências.
O Smurfing acontece em três estágios, posicionamento, camadas e integração. Na fase de colocação, onde o criminoso é dispensado de guardar grandes quantidades de dinheiro obtido ilegalmente, colocando-o no sistema financeiro. Por exemplo, um smurf pode empacotar dinheiro em uma mala e transportá-lo para outro país para jogar, comprar moeda internacional ou outros motivos.
Durante a fase de estratificação, o dinheiro ilícito é separado de sua fonte por uma estratificação sofisticada de transações financeiras que obscurece a trilha de auditoria e quebra o vínculo com o crime original. Por exemplo, um smurf move fundos eletronicamente de um país para outro e depois divide o dinheiro em investimentos colocados em opções financeiras avançadas ou em mercados externos.
O estágio de integração é quando o dinheiro é devolvido ao criminoso. Embora existam inúmeras maneiras de recuperar o dinheiro, os fundos devem parecer vir de uma fonte legítima e o processo não deve chamar atenção. Por exemplo, objetos de valor, como imóveis, obras de arte, joias ou automóveis de luxo, podem ser comprados e entregues ao criminoso.
Um exemplo de Smurfing
Uma maneira pela qual os criminosos movem dinheiro internacionalmente é conhecida como "cuckoo smurfing". Digamos que um criminoso de Nova York deva a um criminoso de Londres $ 9.000, e um comerciante de Londres deve a um fornecedor de Nova York $ 9.000.
- O comerciante de Londres vai para o London Bank e deposita US $ 9.000, com instruções para transferir o dinheiro para o banco do fornecedor de Nova York.
- O banqueiro de Londres, trabalhando com o criminoso de Nova York, instrui o criminoso de Nova York a depositar US $ 9.000 na conta bancária do fornecedor de Nova York.
- O banqueiro de Londres então transfere US $ 9.000 da conta do comerciante de Londres para a conta do criminoso de Londres.
O comerciante de Londres e o fornecedor de Nova York não sabem que os fundos nunca foram transferidos diretamente. Tudo o que sabem é que o comerciante de Londres pagou US $ 9.000 e o fornecedor de Nova York recebeu US $ 9.000. No entanto, se for pego, o banqueiro de Londres poderá enfrentar sérias conseqüências.
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