O que é uma ficha técnica do fundo mútuo?

Fundos mútuos podem ser complicados. É fácil se perder em um buraco de informações, especialmente para novos investidores que simplesmente não sabem por onde começar. Muitos investidores optam por confiar passivamente seus fundos a um consultor financeiro ou simplesmente deixá-los imperturbáveis ​​e sem monitoramento em seu plano 401 (k). Embora os consultores sejam parceiros úteis e muitas vezes insubstituíveis em sua jornada financeira, os melhores investidores têm pelo menos um pouco de conhecimento sobre seus próprios investimentos - e isso não envolve necessariamente examinar as planilhas massivas e mal organizadas.

Um boletim informativo sobre fundos mútuos permite que até o investidor mais verde esteja ciente e atualizado dos principais fatos de um fundo. Por meio de formatação simples e foco em dados facilmente digeríveis, essas pequenas pepitas de conhecimento são um ponto de partida perfeito para o investidor tímido ou desinformado.

O que é uma ficha técnica do fundo mútuo?

Um boletim informativo sobre fundos mútuos é um documento básico de três páginas que fornece uma visão geral de um fundo mútuo. Para investidores em potencial, este é um relatório necessário e fácil de ler antes de se aprofundar mais. "É um ótimo ponto de partida para avaliar um investimento", disse o CFP Roger Whitney, da WWK Wealth Advisors.

A ficha técnica fornecerá as seguintes informações:

• Taxas: Antes de comprar um fundo, é necessário analisar com que taxas ele vem, incluindo a taxa paga ao gerente do fundo. Bons retornos podem ser facilmente obliterados por altas taxas.
• Avaliação de risco: A ficha informativa mostrará o risco de um fundo. Dependendo da sua idade e de outras participações, um fundo pode ser muito arriscado para você.
• Retornos: A ficha técnica mostrará os resultados do fundo nos últimos 10 anos. É importante saber antes de comprar um fundo, pois fornece uma noção do histórico e da trajetória atual do fundo.

Você pode encontrar esta ficha técnica no site da empresa do fundo. Você também pode ligar e solicitar uma cópia para ser enviada a você.

Por que devo ler?

Essas fichas técnicas são feitas para serem lidas pelo investidor médio, para que você não precise de muitos investimentos ou conhecimentos financeiros para entender o que está vendo. O documento explica de forma concisa os prós e contras desse fundo mútuo em particular.

Se você estiver escolhendo um investimento, reserve um tempo para ler com atenção. Isso costumava ser uma tarefa árdua antes que as fichas técnicas se tornassem a norma, mas hoje em dia é fácil até o investidor mais relutante se manter informado. Grande parte dessa simplicidade vem de linguagem fácil de entender e formatação cuidadosamente construída.

"Geralmente, é dividido em verbos e gráficos simples de entender que geralmente podem ser revisados ​​rapidamente", disse o analista de conformidade John Schneider. E se você leu a ficha técnica e se sente confiante em sua decisão de compra? Não pule a arma ainda, aconselhou Schneider.

Existe também um prospecto de fundo mútuo, que contém informações mais detalhadas que a ficha técnica. Segundo Schneider, quem decide comprar um fundo mútuo também deve ler um prospecto. É aqui que um consultor pode ser útil. Embora qualquer investidor possa discernir os fatos básicos de uma planilha de fundos mútuos, um consultor pode ajudá-lo a procurar um prospecto para se sentir verdadeiramente confiante em relação ao seu investimento.

A linha inferior

Você não precisa ser um gênio do mercado para acompanhar o desempenho de seus fundos de investimento. Embora sempre haja tempo e espaço para buscar orientação profissional, qualquer pessoa que queira fazer parte do investimento precisa começar a aprender em algum lugar. Um boletim informativo sobre fundos mútuos é um ótimo lugar para começar. Leia estas fichas técnicas de fácil digestão e sinta-se confortável com o fato de que uma leitura tão curta pode proporcionar muita paz de espírito.