Retorno estimado a longo prazo
O retorno estimado a longo prazo é uma medida hipotética que fornece aos investidores uma expectativa estimada para o retorno que eles podem esperar ao longo da vida de um investimento. É frequentemente citado em investimentos com títulos de renda fixa e duração fixa.
BREAKING Return estimado a longo prazo
O retorno estimado a longo prazo é uma métrica que fornece aos investidores uma estimativa de retorno que eles podem esperar ao investir em um fundo em um prazo de longo prazo. Essa medida pode ser comparável a uma taxa de conta poupança ou a taxa de juros cotada para um certificado de depósito. Geralmente, os gerentes de fundos que reportam retorno estimado de longo prazo poderão chegar a esse cálculo porque os investimentos subjacentes do fundo têm um retorno especificado que é dado no momento do investimento inicial.
Muitos fundos de renda fixa podem optar por divulgar o retorno estimado a longo prazo em sua documentação de registro e materiais de marketing. Também foram feitas propostas para fornecer essas informações no Formulário S-6, que é a declaração de registro arquivando fundos de investimento unitário, embora nenhuma regra final tenha sido dispersa.
Fundos de investimento unitário e, especificamente, carteiras UIT com alta alocação para investimentos de renda fixa, podem fornecer um veículo ideal para a divulgação estimada de retorno a longo prazo. Esses investimentos são uma das três empresas formais de investimento regulamentadas pela legislação da Lei das Sociedades de Investimento de 1940. Esses investimentos são criados através de uma estrutura de confiança e emitidos com uma data de vencimento fixa. Na área de renda fixa, esses investimentos podem ser uma boa alternativa para contas de poupança de alto rendimento e certificados de depósito.
No geral, a divulgação estimada de retorno a longo prazo pode ser uma medida de marketing facilmente citada por fundos de renda fixa que podem aumentar a comercialização. A maioria dos fundos terá um retorno estimado em longo prazo mais alto do que as contas de poupança de alto rendimento ou certificados de depósito, o que pode atrair investidores que buscam investimentos de renda fixa de baixo risco.
Cálculo de retorno
O retorno estimado a longo prazo é normalmente calculado como um retorno percentual anual em um período de tempo especificado. Muitas vezes, é apresentado líquido das taxas estimadas. Nas carteiras de renda fixa, isso pode ser facilmente baseado nos rendimentos de todos os títulos subjacentes em uma carteira. Nesse caso, geralmente é ponderado para contabilizar o valor de mercado e o vencimento de cada título.
O retorno estimado a longo prazo pode ser um ponto de consideração útil ao planejar o investimento em um produto de renda fixa a longo prazo. Pode fornecer uma estimativa bastante precisa do retorno do portfólio. Também é semelhante à medida do rendimento até o vencimento de um título único estendido a uma carteira, com alguns ajustes.
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