Consultor Financeiro e de Confiança Certificado (CTFA)
O Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) é uma designação profissional oferecida pela American Bankers Association (ABA), que fornece treinamento e conhecimento em impostos, investimentos, planejamento financeiro, relações de confiança e propriedades. A credencial CTFA é apropriada para profissionais com carreira em bancos, corretagem, planejamento financeiro, tributação ou administração de confiança.
Principais Takeaways
- O Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) é uma das várias designações profissionais oferecidas pela American Bankers Association (ABA).
- A designação CTFA destina-se a avaliar e certificar o conhecimento e a capacidade de um profissional financeiro no campo de relações de confiança e consultoria financeira, amplamente interpretadas.
- Os candidatos devem atender aos requisitos mínimos de experiência de trabalho no setor financeiro e passar por um exame rigoroso. Os CTFAs devem preencher os requisitos regulares de educação continuada.
Entendendo o Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
A certificação CTFA demonstra sua experiência na confiança e na profissão financeira e de aconselhamento. Para receber a designação de Certified Trust e Financial Advisor, os candidatos devem ter um nível mínimo de experiência profissional em gerenciamento de patrimônio e programas de treinamento aprovados. Os candidatos também são obrigados a passar em um exame com sucesso. É necessária educação continuada para manter a designação de CTFA.
De acordo com o site da ABA, a experiência em gerenciamento de patrimônio é definida como a interação do cliente, direta ou indireta, na prestação de serviços fiduciários relacionados a relações de confiança, propriedades, IRAs, planos de aposentadoria qualificados, custódia e contas de gerenciamento de ativos individuais. Essa experiência também pode incluir o fornecimento de serviços e soluções especiais em um ou mais serviços e soluções administrativas, de gerenciamento de investimentos, tributárias, jurídicas, financeiras e de planejamento patrimonial. Reconhece-se que esses serviços podem ser prestados de maneira integrada ou focada na especialidade. Observe que a experiência em confiança dos benefícios dos funcionários, confiança corporativa ou operações com valores mobiliários / confiança e conformidade regulamentar não se qualificam como experiência em gerenciamento de patrimônio.
Requisitos de Trust Certified e Consultor Financeiro
Os candidatos devem ter três anos de experiência em gerenciamento de patrimônio e conhecer uma das seguintes opções de treinamento:
- Possuir certificados ABA Trust intermediários, avançados e básicos. Eles podem ser obtidos on-line em uma ABA Trust School, em uma escola bancária liderada pela ABA ou em uma combinação de ambos. Se os candidatos preencherem todos os três certificados on-line, o curso CTFA Exam Online Prep da ABA também será necessário.
- Os institutos financeiros Cannon concluíram os cursos de Nível I, Nível II e Nível III da School Trust.
- Concluiu o Grau de Gerenciamento de Confiança e Investimentos da Universidade Campbell.
Ou ter:
- Cinco anos de experiência em gerenciamento de patrimônio e um diploma de bacharel.
- 10 ou mais anos de experiência em gerenciamento de patrimônio.
A ABA define a experiência profissional em gerenciamento de patrimônio como fornecendo aconselhamento ao cliente em relação a fundos, propriedades, IRAs, planos de aposentadoria qualificados, custódia e contas de gerenciamento de ativos individuais. A prestação de serviços especializados em administração, gerenciamento de investimentos, impostos, jurídico, finanças e planejamento patrimonial também é considerada uma experiência profissional em gerenciamento de patrimônio pela ABA.
Além de atender a esses requisitos, os candidatos devem assinar a declaração do Código de Ética da ABA Professional Certifications.
Exame Certified Trust e Financial Advisor
Os candidatos devem comprar o exame, que é de US $ 725. As repetições do exame custam US $ 425. O exame tem duração de quatro horas e consiste em 200 perguntas de múltipla escolha. As áreas de conhecimento testadas incluem atividades fiduciárias e de confiança, planejamento financeiro, lei e planejamento tributário, gestão de investimentos e ética. O exame também testa a capacidade dos candidatos de aplicar seus conhecimentos a exemplos práticos. Os candidatos não têm permissão para usar uma calculadora ou qualquer dispositivo móvel durante o exame.
Renovação Certified Trust e Financial Advisor
Para manter a designação CTFA, os titulares devem concluir 45 créditos CE a cada três anos, aderir ao Código de Ética da ABA Professional Certifications e pagar uma taxa de renovação anual de US $ 249. Indivíduos que possuem duas ou mais certificações ABA recebem um desconto de renovação.
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