A alteração das taxas de juros afeta uma ampla gama de produtos financeiros, de títulos a empréstimos bancários. Os investimentos em fundos mútuos não são diferentes, portanto, um entendimento básico de como as taxas de juros funcionam e como elas podem afetar seu portfólio é uma etapa importante para garantir que você invista em produtos que continuem gerando retornos saudáveis nos próximos anos. O básico O termo
Classificação Lipper vs. Morningstar: Uma Visão Geral A maioria dos investidores não é especialista em análise de fundos mútuos. Eles provavelmente não sabem o que é uma proporção de Sharpe ou por que um provedor cobra 175 pontos base pelo Fundo XYZ e outro cobra apenas 25 pelo Fundo ABC. A maioria dos investidores não é treinada em análise fundamental e não sabe ler um gráfico de ações de velas. A maioria dos in
O que é um fundo mútuo? Um fundo mútuo é um pool de dinheiro que investe em ativos como ações e títulos. O pool de dinheiro é dividido em ações para os investidores comprarem e venderem. Um fundo mútuo oferece uma maneira eficiente de investir em um portfólio diversificado e, como em qualquer investimento, a escolha de um ou vários fundos mútuos que atendam às suas metas de investimento envolve uma pesquisa completa. Abaixo estão
Os fundos de índice fornecem aos investidores um retorno diretamente vinculado a mercados individuais, cobrando quantias mínimas pelas despesas. Apesar de seus benefícios, longe de todo mundo sabe exatamente o que são fundos de índice - ou como eles se comparam com os muitos outros fundos oferecidos pelo mercado. Ger
O que são direitos de acumulação (ROA)? Direitos de acumulação (ROA) são direitos que permitem que um acionista de fundo mútuo receba taxas reduzidas de comissão de vendas quando o valor dos fundos mútuos adquiridos mais o valor já retido for igual ao ponto de interrupção dos direitos de acumulação (ROA). Principais T
Tradicionalmente, os fundos mútuos não são considerados produtos financeiros alavancados. No entanto, surgiram vários novos produtos que buscam colher os benefícios de fundos de hedge alavancados em pacotes de fundos mútuos. Devido aos requisitos de liquidez que regem todos os fundos mútuos, ainda existem regras estritas quanto ao grau de alavancagem que um fundo mútuo pode usar. No ent
O que é um fundo de carga? Um fundo de carga é um fundo mútuo que vem com uma taxa ou comissão de vendas. O investidor do fundo paga a carga, que serve para compensar um intermediário de vendas, como um corretor, planejador financeiro ou consultor de investimentos, por seu tempo e experiência na seleção de um fundo apropriado para o investidor. A carg
O que é uma declaração de informações adicionais (SAI)? Uma declaração de informações adicionais (SAI) é um documento suplementar ao prospecto de um fundo mútuo que contém informações adicionais sobre o fundo e inclui divulgações adicionais sobre suas operações. É necessária uma declaração de informações adicionais como Parte B da declaração de registro do fundo, que é arquivada no Formulário N-1A. Principais Takeaways Uma d
Os fundos soberanos têm atraído muita atenção nos últimos anos, à medida que mais países abrem fundos e investem em grandes empresas e ativos. Alguns especialistas estimam que todos os fundos soberanos combinados tenham mais de US $ 5 trilhões em ativos em 2012, número que deve crescer relativamente rápido. Isso deu
O consenso é que uma carteira bem equilibrada, com aproximadamente 20 a 30 ações, diversifica a quantidade máxima de risco não sistemático. Como um único fundo mútuo geralmente contém cinco vezes esse número de ações, isso significa que um fundo é suficiente? 1:32 Fundos mútuos: quantos são demais? Votar "s
Qual é o rendimento do fundo mútuo? O rendimento de fundos mútuos é uma medida do retorno de renda de um fundo mútuo. É calculado dividindo o pagamento anual da distribuição de dividendos pelo valor das ações de um fundo mútuo. Os rendimentos dos fundos mútuos variam com o valor de mercado do fundo e as alterações na distribuição anual de dividendos. O rendimento d
Os fundos de investimento são considerados um investimento ruim quando os investidores consideram importantes certos fatores negativos, como altos índices de despesa cobrados pelo fundo, vários encargos ocultos de front-end e back-end, falta de controle sobre decisões de investimento e retornos diluídos. Alt
Investir é uma das formas mais populares de criar riqueza. Ao assumir um certo grau de risco, você pode colocar seus ativos atuais para trabalhar para você e gerar renda a curto ou longo prazo, dependendo de suas metas de investimento. Obviamente, quanto mais risco você correr, maior a probabilidade de sucesso e fracasso. É
O que é um especialista em fundos certificados? Os especialistas em fundos certificados receberam uma certificação do Instituto de Negócios e Finanças (IBF) por sua experiência em fundos mútuos e no setor de fundos mútuos. O exame Certified Fund Specialist é uma das designações de certificação mais antigas do setor de fundos mútuos. Noções básic
O que é um fundo para qualquer tempo? Um fundo para qualquer tempo é um fundo que tende a ter um desempenho razoavelmente bom durante condições econômicas e de mercado favoráveis e desfavoráveis. Todos os fundos climáticos geralmente possuem estratégias de investimento flexíveis que lhes permitem diversificar as classes de ativos e utilizar técnicas alternativas, como rotação do setor ou macro-hedge, a fim de gerenciar as variadas mudanças do mercado. Explicação do fu
O que é um fundo institucional Um fundo institucional é um fundo com ativos investidos por investidores institucionais. Os fundos institucionais podem incluir investimentos para uma variedade de finalidades institucionais, incluindo doações educacionais, fundações sem fins lucrativos, fundos de investimentos governamentais e corporativos e planos de aposentadoria governamentais e corporativos. Os g
Os investidores de renda fixa são frequentemente atraídos por fundos fechados, porque muitos dos fundos são projetados para fornecer um fluxo constante de renda, geralmente mensalmente ou trimestralmente, em oposição aos pagamentos semestrais fornecidos por títulos individuais. Talvez a maneira mais fácil de entender a mecânica dos fundos mútuos fechados seja através da comparação com fundos mútuos abertos e negociados em bolsa, com os quais a maioria dos investidores está familiarizada. Todos esses
Quer você esteja comprando ou vendendo ações de um fundo, as negociações de fundos mútuos são executadas uma vez por dia, após o fechamento do mercado, às 16h, horário do leste; eles geralmente são lançados às 18h. As ordens comerciais podem ser inseridas por meio de uma corretora, uma corretora, um consultor ou diretamente através do fundo mútuo. No entanto, e
A família de fundos mútuos Vanguard é uma das maiores e mais reconhecidas famílias de fundos do setor financeiro. Seus fundos são muito líquidos, com ações sendo vendidas uma vez ao dia. Ele gerencia dezenas de fundos com objetivos de investimento variados para se adequar a qualquer perfil de investidor, variando de fundos gerenciados a fundos de indexação que rastreiam índices específicos, como o S&P 500. Os fundos
O que é um fundo de mistura Um fundo misto (ou fundo misto) é um tipo de fundo mútuo de ações que inclui uma combinação de ações de valor e de crescimento. Esses fundos oferecem aos investidores diversificação entre esses estilos populares de investimento em um único portfólio. Os fundos combinados são um caso particular de um fundo híbrido. Principais Ta