Especialista em Fundos Certificados (CFS)
Os especialistas em fundos certificados receberam uma certificação do Instituto de Negócios e Finanças (IBF) por sua experiência em fundos mútuos e no setor de fundos mútuos. O exame Certified Fund Specialist é uma das designações de certificação mais antigas do setor de fundos mútuos.
Noções básicas sobre especialista em fundos certificados (CFS)
Os especialistas em fundos certificados recebem treinamento para o exame do IBF. O IBF é o criador e o emissor da designação CFS. O IBF desenvolveu a designação CFS em 1988, ano em que foi fundada. O IBF também oferece outras certificações do setor, incluindo o Especialista em Anuidade Certificado, Especialista em Propriedade e Confiança, Especialista em Imposto Certificado, Especialista em Renda Certificado, Certificação de Seguridade Social e Medicare, Certificação de Investimentos Alternativos, Certificação de Divórcio e Mestrado em Serviços Financeiros.
Esboço do teste CFS
O exame CFS foi desenvolvido para fornecer aos especialistas informações atuais do mercado sobre fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), fundos de investimento imobiliário (REITs), fundos fechados e outras ofertas semelhantes de investimentos de varejo. Também inclui material sobre análise avançada de fundos e seleção de fundos, alocação de ativos, construção de portfólio, gerenciamento de riscos, impostos e planejamento patrimonial.
Os indivíduos devem ter um diploma de bacharel ou 2.000 horas de experiência em serviços financeiros. Um programa de auto-estudo de seis módulos fornecido pelo IBF também é um pré-requisito para a realização do exame. A IBF estima que os indivíduos possam concluir a certificação em aproximadamente 15 semanas, no entanto, eles recebem um ano para concluir o curso após a inscrição. A certificação CFS requer três exames on-line supervisionados e um estudo de caso para conclusão.
A certificação pode ser obtida no IBF por US $ 1.365. O custo total inclui inscrição, matrícula, livros didáticos, perguntas de revisão, exames práticos, folhas de referência, remessa, exames finais e estudo de caso e um diploma.
Expertise em CFS
As certificações Certified Financial Specialist são normalmente obtidas por consultores financeiros, contadores, banqueiros, corretores, gerentes de dinheiro e planejadores financeiros certificados. Ele fornece aos profissionais de serviços financeiros conhecimentos adicionais para aconselhar os clientes sobre quais fundos mútuos melhor atendem às suas necessidades particulares. A designação CFS não licencia indivíduos para comprar ou vender fundos mútuos; no entanto, em muitos casos, os especialistas em fundos certificados possuem essa licença, o que lhes permite comprar e vender os fundos para seus clientes.
Os especialistas em fundos certificados também devem manter a educação continuada. Isso também é conduzido pelo IBF, que busca oferecer aos profissionais uma vantagem na conscientização sobre as ferramentas de investimento contemporâneas e as práticas de mercado por meio de suas ofertas de educação continuada. Os especialistas em fundos certificados devem completar 30 horas de educação continuada a cada dois anos.
Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.