Blend Fund
Um fundo misto (ou fundo misto) é um tipo de fundo mútuo de ações que inclui uma combinação de ações de valor e de crescimento. Esses fundos oferecem aos investidores diversificação entre esses estilos populares de investimento em um único portfólio. Os fundos combinados são um caso particular de um fundo híbrido.
Principais Takeaways
- Os fundos mistos são uma categoria de fundo mútuo de ações que investe em ações de crescimento e valor.
- O objetivo de um fundo misto é criar uma carteira diversificada que aproveite o potencial de ganhos de capital do segmento de crescimento e a receita de dividendos e a estabilidade do segmento de valor.
- Como os fundos compostos vêm em muitas configurações, os investidores devem pesquisar cada estratégia potencial de fundo e usar uma caixa de estilo para facilitar a categorização.
Noções básicas sobre fundos combinados
Os fundos combinados foram desenvolvidos para oferecer aos investidores as vantagens de investir em valor e crescimento. Os estoques e fundos de valor buscam lucrar com investimentos subvalorizados identificados com base em características fundamentais. Os estoques de crescimento e os fundos de crescimento buscam lucrar com empresas com potencial substancial de crescimento de capital na forma de ganhos e ganhos de capital. Os fundos combinados combinam os dois tipos de investimentos em um único portfólio.
Os investidores geralmente escolhem fundos mistos para sua diversificação. Os gerentes de portfólio geralmente gerenciam fundos combinados de um universo de investimentos específico. Muitas vezes, os fundos combinados concentrarão seus investimentos por capitalização. Portanto, os investidores podem optar por investir em um fundo de capitalização de grande, médio e pequeno porte.
Os investidores devem procurar entender claramente as determinações de alocação dos fundos mistos, pois podem ser gerenciados com várias estratégias. Geralmente, os fundos combinados abrangem todo um universo de investimentos. Portanto, um fundo combinado pode ser simplesmente um fundo de índice que engloba tanto o crescimento quanto o valor das ações inerentemente em suas composições. Os fundos combinados também podem se concentrar em uma combinação de valorização do capital, crescimento e receita. Alguns fundos combinados podem reportar alocações de investimento definidas, como ações de crescimento de 40%, ações de valor de 40% e títulos de alta qualidade de 20%.
Pesquisa do Blend Fund
Pode ser difícil identificar claramente os fundos combinados devido à variação nas estratégias de investimento da categoria. Se um investidor determinar que gostaria de investir em um fundo misto, normalmente precisará trabalhar com um consultor de investimentos ou filtrar fundos usando um recurso de investimento como US News and World Reports ou Morningstar.
Os fundos combinados são uma categoria comum distinguida pelos provedores de pesquisa de fundos. A pesquisa de investimento da caixa de estilo foi criada e popularizada para facilitar a identificação de fundos em várias categorias para investimento, como fundos mistos.
As classificações das caixas de estilo são muito úteis para diferenciar os investimentos por objetivo. Uma caixa de estilo básico para ações contém nove quadrados. O eixo vertical é dividido em três categorias, que representam o tamanho da empresa (grande, médio e pequeno), conforme determinado pela capitalização de mercado de um fundo. O eixo horizontal também é dividido em três categorias, com base nas ações da carteira de ações de um fundo: valor, combinação valor / crescimento e ações em crescimento. Os investidores que buscam diversificação para mesclar fundos escolheriam filtrar por ações na categoria mescla valor / crescimento.
Investimentos do Blend Fund
Abaixo estão dois exemplos de fundos combinados de grande capitalização no mercado de investimentos.
MFS Blended Research Core Equity
O fundo MFS Blended Research Core Equity busca a valorização do capital através do investimento em ações de crescimento e valor. O fundo é comparado ao S&P 500 Index.
American Century Core Equity Plus
O fundo American Century Core Equity Plus é um fundo misto que busca crescimento de capital a longo prazo. O fundo investe em ações de crescimento e valor, com o objetivo de superar o amplo mercado de ações dos EUA.
Blend Fund vs. Balances Fund
Como "mesclado" e "equilibrado" descrevem o mix específico de ativos de fundos mútuos, pode ser difícil determinar as distinções exatas entre os dois.
Os fundos combinados, que contêm apenas ações e sem títulos de renda fixa, são um tipo de fundo de ações que possui uma mistura de ações em crescimento e ações em valor. O objetivo desses fundos é valorizar-se por meio de ganhos de capital gerados principalmente pela parcela de crescimento e receita derivada da parcela de valor.
Os fundos equilibrados, por outro lado, são um tipo de fundo de alocação de ativos que contém uma mistura de instrumentos de renda fixa e ações. O mix de ativos geralmente é restrito a proporções fixas. Por exemplo, um fundo poderia ter um mix de ativos composto por 40% de ações, 50% de títulos e 10% de instrumentos do mercado monetário. O objetivo dos fundos equilibrados é alcançar crescimento em valor e renda consistente. Dependendo do tipo de gerenciamento de portfólio, os fundos equilibrados serão reequilibrados todos os anos para retornar as proporções de volta ao seu estado original ou reestruturados para favorecer as condições do mercado.
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