Declaração de informações adicionais (SAI)
Uma declaração de informações adicionais (SAI) é um documento suplementar ao prospecto de um fundo mútuo que contém informações adicionais sobre o fundo e inclui divulgações adicionais sobre suas operações. É necessária uma declaração de informações adicionais como Parte B da declaração de registro do fundo, que é arquivada no Formulário N-1A.
Principais Takeaways
- Uma declaração de informações adicionais (SAI) contém informações sobre um fundo mútuo que pode não ser encontrado em seu prospecto.
- A EFS é usada para divulgar informações mais detalhadas e informações financeiras atualizadas que podem não estar incluídas no prospecto mais amplo.
- O SAI é um documento exigido para ser formalizado por uma empresa de fundo mútuo, mas não precisa ser enviado a possíveis investidores, exceto mediante solicitação.
Compreendendo uma declaração de informações adicionais
Uma declaração de informações adicionais é um dos três documentos que um investidor normalmente encontra ao buscar informações sobre um fundo mútuo. Os outros dois documentos incluem o prospecto e prospecto sumário.
Os fundos de investimento são obrigados a registrar e manter vários formulários junto à Securities and Exchange Commission (SEC) em conjunto com seus registros. O prospecto é necessário com o registro e pode ser acompanhado por um prospecto resumido, que fornece um breve resumo para os investidores. As empresas de fundos de investimento são obrigadas a fornecer aos investidores um prospecto quando compram ações.
Conteúdo SAI
É necessária uma declaração de informações adicionais para fundos mútuos. Os fundos não precisam distribuí-lo aos acionistas, mas devem fornecê-lo, se solicitado. A declaração de informações adicionais oferece a um fundo mútuo a oportunidade de expandir detalhes sobre o fundo que não são divulgados ou amplamente discutidos no prospecto.
Uma EFS é atualizada regularmente e geralmente inclui as demonstrações financeiras do fundo. Normalmente, inclui informações sobre os executivos, diretores e outras pessoas que controlam a direção de investimento do fundo.
Documentos de Relatórios de Fundos Mútuos
Os documentos da SAI e do prospecto são as principais fontes de informação que um investidor encontrará ao buscar detalhes sobre um fundo em seu site. É necessária uma ampla variedade de outras formas e divulgações de fundos mútuos como títulos registrados nos termos da Lei de Valores Mobiliários de 1933 e da Lei das Sociedades de Investimento de 1940. Além do prospecto e da SAI, os fundos devem apresentar relatórios semestrais e anuais aos demonstrações financeiras e relatórios trimestrais com as participações da carteira.
Todos os registros de um fundo podem ser encontrados on-line na SEC. A maioria dos fundos normalmente fornece todos os documentos da SEC para investidores no site do fundo mútuo. Outros tipos de relatórios de marketing de fundos que podem ajudar um investidor a tomar decisões de investimento sobre um fundo incluem fichas técnicas, relatórios de desempenho, principais participações em fundos, categorias de investimento e repartições de alocação de fundos. As empresas de fundos mútuos normalmente divulgam distribuições, despesas de fundos e ativos sob gestão. Muitas vezes, seus sites de marketing incluem atributos de fundos, como preço para ganhos e capitalização média de mercado.
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