Quem são os principais concorrentes de Charles Schwab?

Charles Schwab é uma empresa de serviços financeiros que opera através de várias subsidiárias para fornecer serviços de gestão de ativos, corretagem de descontos, serviços bancários e consultoria. Seus concorrentes mais próximos no setor de corretagem de descontos incluem Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE e Interactive Brokers. Os serviços de consultoria e gestão de ativos da Schwab a colocam contra grandes empresas do setor, como a Goldman Sachs. Suas ofertas de fundos mútuos são cada vez mais competitivas em termos de custo, em comparação com jogadores conhecidos como o Vanguard.

Principais Takeaways

• Charles Schwab é uma das maiores empresas financeiras da América, focada em investidores individuais.
• A empresa foi uma das primeiras a oferecer serviços de corretagem com desconto
• A Schwab oferece uma gama completa de serviços financeiros, incluindo e produtos, incluindo ETFs e fundos mútuos.
• A Schwab também fornece serviços de consultoria e serviços bancários para indivíduos.

Charles Schwab: História e Finanças

Nos primeiros dias, Charles Schwab se destacou como um dos primeiros e principais serviços de corretagem de descontos do mundo, e esse segmento continua sendo uma grande parte dos negócios da empresa. A empresa continua a oferecer uma gama completa de serviços de corretagem por meio de sua subsidiária, Charles Schwab & Co. Ela também opera o Schwab Bank, um banco de poupança federal em Reno, Nevada, criado em 2003.

A Schwab também gerencia sua própria linha de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs), todos disponíveis para seus clientes, além de ofertas de terceiros. Esses fundos podem ser adquiridos através de qualquer um dos tipos de conta que a Schwab oferece, incluindo contas de corretagem com recursos completos, contas de aposentadoria individuais (IRAs) ou suas 529 contas de poupança da faculdade. A Schwab atende os clientes por telefone, on-line ou em qualquer uma das suas 365 filiais físicas.

A Schwab expandiu-se agressivamente para serviços de consultoria em gestão de ativos e investimentos. Em 31 de agosto de 2019, a Schwab detinha US $ 3, 7 trilhões em ativos de clientes sob gestão. Também possui 12, 1 milhões de contas de corretagem ativas, 1, 7 milhão de participantes do plano de aposentadoria corporativa e 1, 4 milhão de contas bancárias. Em 2018, a Schwab faturou US $ 4, 5 bilhões em receita operacional e US $ 10, 99 bilhões em receita.

Em 3 de outubro de 2019, a Schwab anunciou que não cobrará mais comissões de negociação por ações e ETFs nos EUA.

Os concorrentes mais próximos da empresa no setor de corretagem de descontos são Fidelity, E * TRADE e TD Ameritrade. Em 3 de outubro de 2019, a Schwab anunciou que não cobrará mais comissões de negociação por ações e ETFs nos EUA, o que representou entre US $ 80 e US $ 100 milhões em receita anual. E * TRADE, TD Ameritrade e Ally Financial seguiram o exemplo.

Activos sob gestão

A Schwab também lidera seus concorrentes no total de ativos sob clientes (AUM). No final do ano de 2018, a Schwab gerenciava mais de US $ 3, 25 trilhões em ativos de clientes, enquanto T. Rowe Price tinha apenas US $ 1, 03 trilhões em ativos de clientes e a TD Ameritrade US $ 1, 3 trilhões em ativos de clientes sob gerenciamento.

A expansão da Schwab em setores adicionais de mercado significa que ele enfrentará uma concorrência crescente de grandes players estabelecidos, incluindo empresas de banco de investimento como o Goldman Sachs.

O valor de mercado da Goldman Sachs em 1º de outubro de 2019 era de US $ 73, 3 bilhões, significativamente mais do que os US $ 50 bilhões da Schwab no mesmo período. Ao mesmo tempo, no entanto, no segundo trimestre de 2018, o Goldman Sachs tinha pouco mais de 1, 54 trilhão de dólares em ativos sob gestão, aproximadamente metade do AUM de Schwab, com 3, 25 trilhões de dólares. Embora o Goldman não ofereça serviços de corretagem com desconto, ele compete com a Schwab em serviços bancários e de consultoria.

Fundos mútuos e ETFs

Os clientes da Schwab têm acesso a 175 ETFs sem comissão e mais de 3.500 fundos mútuos OneSource, que não carregam cargas nem taxas de transação. Em comparação, a TD Ameritrade oferece 296 ofertas de ETF sem comissão e acesso a mais de 11.000 fundos de investimento, dos quais quase 2.000 não pagam taxa de transação nem carga. Enquanto isso, a Fidelity oferece mais de 10.000 fundos de investimento, dos quais 3.375 não têm taxa de transação e muitos deles não têm carga. Os comerciantes de fidelidade também têm acesso a 84 ETFs sem comissão. A Ally Invest oferece 8.095 fundos de investimento a novos investidores. Desses, 1.672 fundos não têm carga. Além disso, os clientes que fazem 30 ou mais negociações em um trimestre recebem sua comissão de negociação reduzida para US $ 3, 95 para operações com ações e ETF e apenas 50 centavos para contratos de opções.

As ofertas de ETF da Schwab também são muito competitivas em termos de taxa de administração e taxas de despesa, com os fundos de índices correspondendo ou excedendo os gostos de Vanguard e Fidelity.

Pesquisa

Por meio da Schwab, os clientes obtêm acesso a relatórios de ações gratuitos da Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse e outros. A Fidelity também oferece um conjunto de ferramentas de pesquisa com pesquisa de alta qualidade. Mas a TD Ameritrade oferece a maior seleção de pesquisas independentes sobre investimentos de terceiros de 13 empresas (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet etc.)

Quanto aos gráficos, o site da Ally Invest possui uma grande oferta. Os indicadores técnicos superior e inferior podem ser adicionados a um gráfico, juntamente com os eventos da empresa, como divisões, ganhos e dividendos. Comparações podem ser feitas com ações, índices e commodities - um recurso raro. Os clientes podem escolher estilos de gráficos, que incluem montanha, barras OHLC e castiçais.

Serviço ao cliente

Os clientes da Schwab podem obter suporte por meio de um sistema de bate-papo on-line, telefone, fax ou e-mail. O serviço telefônico funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana, e os representantes são normalmente bem treinados.