Investimento em swell é encerrado

A Swell Investing, um serviço de investimento automatizado da Califórnia, apoiado pela Pacific Life Insurance, enviou um email aos seus clientes informando-os de que "não eram capazes de atingir a escala necessária para sustentar as operações no mercado atual". A partir de quarta-feira, 24 de julho de 2019, a Swell não aceitará mais novos clientes ou depósitos e todas as contas com saldo $ 0 ou negativo serão encerradas.

A Swell foi fundada com uma nobre missão: ajudar seus clientes a investir em empresas que estão trabalhando em direção a pelo menos um dos 17 objetivos das Nações Unidas em sustentabilidade. Eles organizaram listas de empresas de capital aberto organizadas em temas, incluindo tecnologia verde, energia renovável, água potável e erradicação de doenças.

O mínimo para abrir uma conta era de US $ 50 e a taxa de administração era de 0, 70% ao ano para os ativos sob administração. Essa é uma taxa mais alta do que a maioria dos consultores de robo ou plataformas de investimento automatizadas cobram, mas a empresa trabalhou muito na seleção de ações para seus clientes. As empresas foram rastreadas para garantir que seus negócios criassem um impacto positivo e quais questões ambientais ou sociais as empresas estavam tratando. "Nossas carteiras são compostas pelas empresas que acreditamos serem a nata da safra", diz Swell sobre como as ações são escolhidas.

Sinceramente, fico triste ao vê-los encerrados e espero fervorosamente que o procedimento de verificação seja integrado aos negócios de outra empresa de investimento automatizado. Durante o processo de reunir nossas revisões de consultores robóticos, abri uma pequena conta e fiquei satisfeito com os retornos e como eles foram apresentados.

Os clientes foram instruídos a retirar seus fundos até 30 de agosto de 2019 e que seus investimentos são seguros, pois todo dinheiro e valores mobiliários são mantidos em uma conta de corretora em nome de cada cliente na Folio Investments, Inc. Outra opção é transferir os valores mobiliários mantidos em a conta Swell para outra corretora. Esse processo deve ser iniciado até 15 de agosto de 2019. Qualquer conta que ainda tenha saldo no fechamento dos negócios na sexta-feira, 30 de agosto de 2019, será liquidada e encerrada, e o dinheiro devolvido ao titular da conta.

Se você estiver procurando por carteiras orientadas para o impacto, construídas com ações individuais, consulte M1 Investing e Motif Investing. Essas empresas não possuem a metodologia de verificação adotada pela Swell, mas permitem o ajuste fino de um portfólio criado de acordo com suas especificações e uma ampla gama de outros possíveis investimentos.

RIP Swell.