Sociedade de Confidencialidade Limitada

O que é uma sociedade de propósito limitado

Uma empresa de confiança de finalidade limitada é uma empresa de confiança que foi fretada pelo estado para executar funções de confiança específicas. Essas funções podem incluir atuar como depositante ou guarda de valores mobiliários ou hipotecas. A Participants Trust Company é um exemplo de confiança de depositante de hipoteca.

EMPRESARIAL Sociedade de Confiança Limitada

A Depository Trust Company (DTC) em Nova York é outro exemplo de uma empresa de confiança com finalidade limitada. Foi criado em 1973 para manter valores mobiliários em custódia para bancos e empresas de investimento. Isso permite que eles façam acordos escriturais em suas operações, bem como reduzam os custos associados à negociação e permitam uma compensação e liquidação mais eficientes das transações com valores mobiliários. O DTC mantém a custódia de mais de 1, 3 milhão de emissões ativas de títulos, que valiam US $ 54, 2 trilhões em julho de 2017 e estão baseadas em mais de 131 territórios e países, incluindo os EUA

Poderes de uma sociedade de responsabilidade limitada

Os poderes concedidos a uma empresa fiduciária de finalidade limitada podem variar dependendo do estado em que a empresa fiduciária é fretada. Em Nova York, as empresas fiduciárias com finalidade limitada não têm o poder de fazer empréstimos ou aceitar depósitos, por exemplo; no entanto, pode haver algumas circunstâncias limitadas sob as quais uma empresa fiduciária com finalidade limitada teria esse poder, se o empréstimo ou depósito fosse necessário para que a empresa exerça seus outros poderes fiduciários.

Quaisquer restrições impostas à operação de uma empresa de confiança de finalidade limitada específica serão especificadas no certificado da organização. Um certificado da organização não especifica os tipos de negócios nos quais a confiança de finalidade limitada pode se envolver, mas a empresa de confiança deve concordar em manter-se em um tipo específico de negócios para obter seu estatuto. O caráter deste negócio deve ser declarado no pedido da organização para ser constituído como uma empresa de confiança com finalidade limitada e não pode ser alterado sem a permissão do Superintendente de Serviços Financeiros do estado.

Empresas de Confiança de Propósito Limitado como Solução Regulatória

Em estados como Nova York, algumas empresas de fintech estão usando o estatuto de confiança de finalidade limitada como uma maneira de contornar os requisitos regulatórios. Por exemplo, as empresas de câmbio virtual Gemini e itBit obtiveram estatutos limitados de empresas de confiança em Nova York, a fim de evitar a necessidade de obter licença como transmissores de dinheiro e manter os requisitos mais altos de capital dessa licença. No entanto, essa solução não permite que as empresas operem fora do estado em que são fretadas sem licenciamento ou fretamentos adicionais.

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