Taxa do trailer
Uma taxa de reboque é uma taxa que um gerente de fundo mútuo paga a um vendedor que vende o fundo a investidores. A taxa do trailer paga ao vendedor por fornecer ao investidor consultoria e serviços em andamento. A taxa do trailer é paga anualmente ao consultor pelo tempo em que o investidor possuir o fundo. A taxa do trailer também é conhecida como "comissão do trailer".
BREAKING DOWN Taxa de Trailer
Uma taxa de reboque é uma das muitas taxas retidas por um fundo mútuo de gerenciamento. As taxas de fundos mútuos são cobradas por vários motivos. As transações com investidores são frequentemente associadas a uma taxa. Os investidores em fundos de investimento geralmente receberão uma taxa ao comprar, trocar ou resgatar ações de fundos de investimento. Outras taxas, incluindo a taxa de reboque, estão associadas aos custos operacionais gerais dos fundos de investimento. Outras despesas associadas à operação do fundo mútuo incluem taxas de consultoria de investimento, despesas de marketing e distribuição, taxas de corretagem, taxas de custódia, taxas de agências de transferência, taxas legais e taxas contábeis.
Se um fundo mútuo cobrar uma taxa de reboque, ele será detalhado no prospecto do fundo mútuo e incluído na taxa total de administração do fundo mútuo. Os fundos mútuos devem fornecer a divulgação completa de todas as taxas cobradas pelo fundo. A taxa de administração de um fundo mútuo é normalmente exibida com as características de um fundo em suas garantias de marketing.
Pode ser importante saber se o vendedor do fundo mútuo está recebendo uma taxa de reboque. As taxas de reboque são um tanto controversas e foram debatidas devido ao seu potencial de causar conflitos de interesse. Um consultor que escolha entre duas ofertas de fundos mútuos pode potencialmente favorecer uma oferta de fundo mútuo com uma taxa de reboque acima de uma sem a causa da remuneração anual que eles receberiam enquanto um investidor investisse no fundo mútuo. Se um fundo mútuo tiver uma taxa de reboque, normalmente varia de 0, 25% a 1% das despesas do fundo mútuo. A compreensão clara dos objetivos e das taxas direcionadas de um fundo mútuo pode ajudar o investidor a garantir que está escolhendo o melhor investimento para suas necessidades pessoais.
Compreensão da tabela de taxas de um fundo mútuo
As empresas de investimento devem fornecer a divulgação completa de todas as taxas cobradas por uma oferta registrada de fundo mútuo. Esses detalhes podem ser encontrados no prospecto do fundo mútuo, geralmente sob o título "honorários dos acionistas".
Um exemplo de relatório de taxas de reboque pode ser encontrado em um prospecto da Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus.
O Prospecto Simplificado da Russell Investments detalha quais fundos pagam uma taxa de reboque. Os detalhes das taxas de reboque começam na página 40 e são delineados por séries de fundos e opções de compra.
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