É melhor usar análise fundamental, análise técnica ou análise quantitativa para avaliar investimentos de longo prazo?

Os métodos mais comuns usados ​​pelos investidores para analisar os benefícios e riscos associados a investimentos de longo prazo no mercado de ações incluem análise fundamental, análise técnica e análise quantitativa. Aqui está um resumo dos três.

Analise fundamental

A maioria dos investidores que desejam avaliar decisões de investimento de longo prazo começa com uma análise fundamental de uma empresa, de uma ação individual ou do mercado como um todo. A análise fundamental é o processo de medir o valor intrínseco de uma segurança, avaliando todos os aspectos de um negócio ou mercado. Os ativos tangíveis, incluindo terrenos, equipamentos ou edifícios que a empresa possui, são revisados ​​em combinação com ativos intangíveis, como marcas comerciais, patentes, marcas ou propriedade intelectual.

Ao avaliar o escopo mais amplo do mercado de ações, os investidores usam análises fundamentais para revisar fatores econômicos, incluindo a força geral da economia e condições específicas do setor da indústria.

A análise fundamental resulta em um valor atribuído ao título em análise que é comparado ao preço atual do título. Os investidores usam a comparação para determinar se vale a pena comprar um investimento a longo prazo porque está subvalorizado ou se vale a pena vender porque está supervalorizado.

Análise técnica

O processo de avaliação de títulos por meio de estatísticas é conhecido como análise técnica. Analistas e investidores usam dados da atividade de mercado, como retornos históricos, preços das ações e volume de negociações para traçar padrões no movimento dos títulos. Embora a análise fundamental tente mostrar o valor intrínseco de um título ou mercado específico, os dados técnicos visam fornecer informações sobre a atividade futura dos valores mobiliários ou do mercado como um todo. Investidores e analistas que usam análise técnica sentem fortemente que o desempenho futuro pode ser determinado pela revisão de padrões com base em dados de desempenho anteriores.

A análise técnica usa dados de curtos períodos de tempo para desenvolver os padrões usados ​​para prever valores mobiliários ou movimento do mercado, enquanto a análise fundamental se baseia em informações que duram anos. Devido à curta duração da coleta de dados em análises técnicas, os investidores tendem a usar esse método mais nas negociações de curto prazo. No entanto, a análise técnica pode ser uma ferramenta benéfica para avaliar investimentos de longo prazo quando combinada com a análise fundamental.

Análise quantitativa

A avaliação do desempenho histórico de uma empresa ou de um mercado amplo geralmente é feita por meio de análise quantitativa. Os investidores realizam análises quantitativas através de cálculos simples de índices financeiros, como lucro por ação (EPS) ou cálculos mais complexos, como o fluxo de caixa descontado (DCF).

Os resultados da análise quantitativa fornecem informações sobre a avaliação ou o desempenho histórico de um mercado ou título específico. Mas a análise quantitativa não é frequentemente usada como um método independente para avaliar investimentos de longo prazo. Em vez disso, a análise quantitativa é usada em conjunto com a análise fundamental e técnica para determinar as possíveis vantagens e riscos das decisões de investimento.

A linha inferior

A análise fundamental é mais frequentemente usada ao determinar a qualidade dos investimentos de longo prazo em uma ampla variedade de valores mobiliários e mercados, enquanto a análise técnica é mais usada na revisão de decisões de investimento de curto prazo, como negociação ativa de ações. Os investidores usam análise quantitativa para avaliar a estabilidade financeira de uma empresa.

Embora alguns investidores prefiram o uso de um único método de análise para avaliar investimentos de longo prazo, uma combinação de análises fundamentais, técnicas e quantitativas é a mais benéfica.