Depositário de Registro de Consultor de Investimentos (IARD)
O Depositário de Registro de Consultor de Investimentos (IARD) é um sistema eletrônico através do qual os consultores de investimentos se registram e arquivam os relatórios e divulgações necessários junto à Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA e com os órgãos reguladores estaduais.
Entendendo o Depositário de Registro de Consultor de Investimentos (IARD)
O IARD mantém informações sobre mais de 260.000 consultores de investimentos. O objetivo do depositário é melhorar o monitoramento e a regulamentação dos consultores de investimentos e disponibilizar ao público informações profissionais sobre eles.
A SEC e a Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários patrocinam o IARD, enquanto a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) desenvolve, opera e mantém o sistema. A SEC regula consultores cujos ativos sob gestão excedem US $ 1 milhão, enquanto os reguladores estaduais normalmente supervisionam os consultores que administram menos ativos.
Os consultores de investimento usam a IARD para registrar seu formulário de Registro Uniforme de Solicitação de Investimento, conhecido como Formulário ADV, que os registra oficialmente como consultores de investimento. Eles também o usam para registro e renovação anual e para processamento de taxas e formulários. Os representantes do consultor de investimentos também se registram no IARD. Um consultor de investimentos que desejar se retirar de algumas ou de todas as jurisdições em que está registrado deve usar o IARD para registrar o Formulário ADV-W. O IARD é semelhante ao sistema do Depositário de Registro Central, pelo qual os corretores e agentes devem se registrar antes que possam realizar negócios em sua profissão.
Como o público pode usar o IARD
O formulário ADV contém informações importantes que podem ser úteis para os membros do público que possam ter dúvidas sobre um consultor de investimentos com quem estão pensando em fazer negócios. Os formulários de formulários ADV que os consultores de investimento realizam através da IARD estão disponíveis ao público no site de Divulgação pública do consultor de investimentos. Lá, os membros do público podem verificar se um consultor de investimentos com quem estão trabalhando é realmente registrado e credível. Essa verificação é uma etapa importante para quem trabalha com um consultor de investimentos.
As informações mantidas pelo IARD também podem ajudar as pessoas a decidir se o consultor de investimentos com o qual eles trabalham tem credenciais e experiência que atendem aos seus padrões e expectativas. As informações disponíveis ao público incluem a formação profissional do orientador, como histórico de emprego, designações profissionais, exames aprovados no setor e outras atividades comerciais. Também estão disponíveis informações como por quanto tempo elas estão registradas em sua empresa atual e com quais empresas foram registradas anteriormente. O público também pode ver se o consultor já foi disciplinado ou suspenso ou se o pessoal-chave do consultor já enfrentou disciplina.
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