Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA)
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) é uma organização não-governamental independente que escreve e aplica as regras que regem os corretores registrados e as firmas de corretores nos Estados Unidos. Sua missão declarada é "proteger o público investidor contra fraudes e más práticas". É considerada uma organização auto-reguladora.
Como funciona a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA)
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) é o maior órgão regulador independente para empresas de valores mobiliários que operam nos Estados Unidos.
A FINRA supervisiona mais de 3.700 corretoras, 155.000 filiais e quase 630.000 representantes de valores mobiliários registrados, a partir de 2019. A FINRA regula a negociação de ações, títulos corporativos, futuros de títulos e opções. A menos que uma empresa seja regulada por outra organização de autorregulação, é necessário que seja uma empresa membro da FINRA para fazer negócios.
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) tem o poder de multar ou banir corretores e corretoras que violem suas regras.
A FINRA possui 16 escritórios nos Estados Unidos e cerca de 3.600 funcionários. Além de supervisionar as firmas de valores mobiliários e seus corretores, a FINRA administra os exames de qualificação que os profissionais de valores mobiliários devem passar para vender títulos ou supervisionar outros que o fazem. Isso inclui, por exemplo, o Exame de Qualificação para Representante de Valores Mobiliários da Série 7 e o Exame Nacional de Futuros de Mercadorias da Série 3.
Em sua capacidade de fiscalização, a FINRA tem o poder de tomar medidas disciplinares contra indivíduos ou empresas registradas que violam as regras do setor. Em 2018, por exemplo, informou que iniciou 921 ações disciplinares, aplicou multas no total de US $ 61 milhões e ordenou a restituição de US $ 25, 5 milhões aos investidores. Também expulsou 16 firmas-membro e suspendeu outras 23, impedindo 386 indivíduos do negócio de valores mobiliários e suspendendo outras 472. Em 2018, também encaminhou 919 casos de fraude e abuso de informação privilegiada à Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a outros órgãos governamentais para julgamento. .
Para investidores que estão comprando uma corretora ou desejam verificar a atual, a FINRA mantém o BrokerCheck, um banco de dados pesquisável de corretores, consultores de investimentos e consultores financeiros, que inclui certificações, educação e quaisquer ações de execução. O BrokerCheck é baseado no CRD (Central Registration Depository) da FINRA, um banco de dados que contém os registros de indivíduos e empresas que estão no negócio de valores mobiliários nos Estados Unidos.
História da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA)
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro foi criada como resultado da consolidação da Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASD) e das operações de regulação, execução e arbitragem dos membros da Bolsa de Valores de Nova York (NYSE). A consolidação, cujo objetivo era eliminar a regulamentação sobreposta ou redundante - e reduzir o custo e a complexidade da conformidade - foi aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários em julho de 2007.
Ao anunciar sua formação, a FINRA descreveu um amplo mandato que incluía a responsabilidade pelas "funções de redação de regras, exame firme, aplicação e arbitragem e mediação, além de todas as funções anteriormente supervisionadas exclusivamente pela NASD, incluindo a regulamentação de mercado sob contrato da NASDAQ, a American Bolsa de Valores, International Securities Exchange e Chicago Climate Exchange ". (A American Stock Exchange foi posteriormente renomeada como NYSE American e a Chicago Climate Exchange, um mercado de comércio de licenças de emissão de gases de efeito estufa, encerrado em 2010.)
Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.