Analista de pesquisa de patrimônio: plano de carreira e qualificações

Os analistas de pesquisa de ações trabalham para empresas de compra e venda no setor de valores mobiliários. Eles produzem relatórios de pesquisa, projeções e recomendações sobre empresas e ações. Normalmente, um analista de ações é especializado em um pequeno grupo de empresas em um setor ou país específico para desenvolver a experiência de alto nível necessária para produzir projeções e recomendações precisas.

Esses analistas monitoram dados de mercado e reportagens e conversam com contatos nas empresas e setores que estudam para atualizar suas pesquisas diariamente.

Em uma empresa do lado da compra - como uma empresa de gestão de patrimônio, um fundo de pensão ou um fundo de hedge - um analista de pesquisa de patrimônio normalmente fornece informações e recomendações aos gerentes de investimento da empresa, que supervisionam as carteiras de investimentos de clientes e tomam decisões finais sobre quais títulos devem ser adquiridos. aguarde. Em uma empresa do lado da venda, como uma corretora ou um banco, um analista de pesquisa de ações normalmente produz relatórios e recomendações para os agentes de vendas da empresa. Os agentes passam a usar as informações para vender investimentos a seus clientes e ao público em geral.

Planos da Carreira

A maioria dos analistas de pesquisa de patrimônio começa em cargos associados de pesquisa de nível básico após concluir os programas de bacharelado. Os associados de pesquisa trabalham sob a direção de um analista sênior de pesquisa de patrimônio, criando modelos financeiros e realizando pesquisas. Novos contratados podem trabalhar com uma variedade de analistas ao longo de meses, como uma introdução geral ao trabalho.

A maioria dos pesquisadores associados acaba sendo designada para um único grupo de trabalho, cobrindo um pequeno grupo de empresas. Com mais experiência e excelente desempenho, os associados podem passar diretamente para as posições de analistas, assumindo papéis mais ativos no processo de pesquisa.

Os analistas geralmente gastam menos tempo em modelagem financeira e mais tempo escrevendo relatórios e desenvolvendo recomendações. Depois de vários anos trabalhando em cargos juniores, alguns analistas retornam à escola para obter mestrado. Analistas de alto desempenho podem continuar desempenhando funções de pesquisa mais graduadas sem voltar à escola. Um analista sênior de pesquisa de patrimônio que possui um alto grau de especialização em sua área de especialidade pode passar para uma função de gerenciamento de investimentos, supervisionando uma equipe de pesquisa e um portfólio de investimentos.

Um gerente de portfólio é responsável por usar as informações fornecidas por analistas de pesquisa de patrimônio e outros funcionários para gerenciar diariamente o mix de valores mobiliários em um portfólio.

qualificações educacionais

Para trabalhar em pesquisa de patrimônio, o candidato deve ter um diploma de bacharel, de preferência em uma disciplina relevante de negócios, como finanças, contabilidade, economia ou administração de empresas. Os diplomas de graduação que oferecem treinamento quantitativo aprofundado também são boas opções, incluindo diplomas de matemática, estatística, engenharia e física. No entanto, os profissionais que não são de negócios devem considerar fazer alguns cursos de finanças e outras disciplinas de negócios.

Não é necessário um mestrado para avançar para as posições de analista sênior. No entanto, um mestrado em administração de empresas ou finanças pode ajudar a pavimentar o caminho para o avanço na carreira, especialmente no avanço para cargos de gerenciamento de portfólio e fundo.

Outras Qualificações

A qualificação profissional proeminente para analistas de pesquisa de patrimônio e outros que trabalham em pesquisa de títulos é a designação de Chartered Financial Analyst (CFA), concedida pelo Instituto CFA. Essa designação exige que os candidatos tenham no mínimo quatro anos completos de experiência qualificada. Consequentemente, é geralmente considerado uma qualificação para avançar para cargos mais altos no campo. A designação exige que os candidatos sejam aprovados em uma série de três exames.

Muitos analistas de pesquisa de ações exigem uma licença da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), um órgão nacional encarregado de supervisionar empresas de valores mobiliários e corretores. O processo de licenciamento normalmente requer o patrocínio de uma empresa empregadora; portanto, a maioria dos analistas completa os requisitos de licença somente após a conclusão da contratação.