Um corretor pode vender suas ações sem permissão?

Se o seu corretor vendeu valores mobiliários da sua conta de investimento sem obter permissão primeiro, as ações do seu corretor não são legais, a menos que a transação tenha sido feita sob certas condições.

Duas instâncias nas quais as ações do seu corretor são legais

1. Se você possui um tipo de conta discricionária para a qual assinou documentos que dão ao corretor permissão para comprar e vender valores mobiliários para sua carteira em seu nome, seu corretor poderá vender a partir da conta. No entanto, quaisquer negociações realizadas pelo corretor devem estar dentro das diretrizes estabelecidas no contrato da conta, que descreve sua tolerância ao risco e suas metas de investimento.

Se você acredita que as ações do corretor não cumpriram as diretrizes estabelecidas em seu contrato, a primeira coisa a fazer é enviar uma comunicação por escrito à empresa e ao gerente do corretor, discutindo os fatos da situação. É possível que o corretor e a empresa não tenham conhecimento dos detalhes e os tratem adequadamente, assim que forem informados. A correspondência também fornece uma prova por escrito de sua reivindicação. Você também pode optar por entrar em contato com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e registrar uma reclamação para revisão. Se a empresa e o corretor não tiverem tratado o assunto de maneira satisfatória ou não tiverem explicado a situação, a SEC poderá investigar mais.

2. Se você possui uma conta de margem e seu nível de patrimônio caiu abaixo dos requisitos de margem de manutenção da empresa, a corretora tem todo o direito de vender seus valores mobiliários sem entrar em contato com você ou obter sua permissão. Na maioria das vezes, as empresas não precisam fazer uma chamada de margem; portanto, se fizerem uma, estarão fazendo isso como cortesia do cliente.

As ações que você pode esperar da sua corretora estão descritas no contrato de conta de margem que foi assinado após a abertura da conta. Para garantir que receba o dinheiro emprestado, a corretora venderá os valores mobiliários da sua conta, independentemente de você perder dinheiro nas negociações, mas o corretor não pode necessariamente usar um método rigoroso ao escolher as ações para vender em sua conta. Em vez disso, as ações vendidas para cobrir todo o déficit no nível de patrimônio podem, por exemplo, ser escolhidas em ordem alfabética. Além disso, ao vender seus títulos, o corretor pode até cobrar uma comissão completa pela transação.

(Para saber mais, leia Você ousa processar seu corretor?)