4 sinais de que é hora de demitir seu consultor financeiro

Quebrar pode ser difícil de fazer. Isso é particularmente verdade quando se trata de seu consultor financeiro. Afinal, ele ou ela não apenas sabe tudo sobre suas finanças, mas também seus sonhos e objetivos. Embora demitir seu consultor financeiro nunca seja fácil, às vezes é necessário. De indisponíveis a não manter seus objetivos em mente, veja quatro razões para demitir seu consultor financeiro.

1. Seu consultor financeiro o impressiona

A pedra angular de qualquer relacionamento é a comunicação. Sem ele, é fácil que as coisas sejam mal comunicadas e que a raiva se alastrar, culminando em desconfiança. A falta de comunicação pode rapidamente prejudicar um relacionamento, especialmente quando há dinheiro envolvido, e é por isso que um consultor financeiro de qualidade definirá as regras básicas em termos de quantas vezes e quando ele ou ela entrará em contato com você. Se o seu consultor, de repente, parar de retornar suas chamadas ou e-mails ou demorar muito para retornar a você, o que pode ser um sinal claro de que você pode precisar de um novo consultor. Afinal, as pessoas recorrem a consultores financeiros para segurar as mãos e, se você não está entendendo, então por que está pagando a pessoa?

2. O consultor financeiro fala com você, não com você

Para atingir seus objetivos financeiros, seu consultor financeiro precisa saber muito sobre você, sua tolerância a riscos, horizonte de investimento e natureza agressiva ou conservadora. Ele ou ela não será capaz de captar nenhum desses conhecimentos sem se sentar e conversar com você e, mais importante, ouvir você. Mas se você é consultor financeiro, passa suas reuniões dizendo o que fazer sem ouvir seus objetivos, sonhos e medos, então ele ou ela não tem o seu melhor interesse em mente. Se o seu consultor financeiro estiver fazendo isso cada vez mais, talvez seja melhor comprar um novo.

3. Muito jargão e informações insuficientes

Investir pode ser complicado e confuso para muitas pessoas, e é por isso que existem tantos consultores financeiros por aí. Mas nem todos farão um bom trabalho explicando em que você está investindo seu dinheiro. Consultores financeiros que jogam o jargão do seu jeito, mas não conseguem explicar em termos leigos, o que está acontecendo deve acenar com você. O consultor financeiro não deseja ou não pode fornecer as informações necessárias sobre seus investimentos. De qualquer forma, não é bom para você e seu bem-estar financeiro.

4. Os investimentos são muito caros

Uma das maneiras mais rápidas de diminuir os retornos é pagar muito pelas taxas e despesas. Embora seja tarefa do consultor financeiro combinar seus investimentos com suas metas e expectativas, ele ou ela devem ficar de olho nas despesas. Você não quer acabar em uma situação em que o seu consultor o está direcionando para investimentos com uma grande comissão, nem deseja pagar uma quantia exuberante por um fundo quando houver um investimento semelhante disponível por menos. Uma boa maneira de saber quanto são suas taxas e despesas é examinar seu extrato mensal ou trimestral. Veja uma quantia alta e é hora de ligar para o seu consultor. Se você não conseguir corrigir a situação ou se não houver um bom motivo para as despesas serem tão altas, é um sinal de que pode ser necessário demitir seu consultor financeiro.

A linha inferior

Nesse complexo mundo de investimentos, os consultores financeiros desempenham um papel importante e necessário na orientação de pessoas comuns para os investimentos certos. Mas esses profissionais são tão bons quanto o serviço que prestam a seus clientes. Se o seu consultor financeiro não está prestando atenção suficiente em você, não está ouvindo ou confundindo o jargão do setor em vez de idéias financeiras sólidas, talvez seja hora de encerrar a conversa e encontrar um novo consultor que esteja disposto a faça o possível para mantê-lo como cliente.