3 fundos de vanguarda classificados 5 estrelas pela Morningstar

Os fundos de vanguarda, incluindo fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos, permitem que os investidores obtenham exposição ao mercado de ações e títulos a custos razoáveis ​​com taxas de despesa altamente competitivas no setor de fundos. Os fundos de vanguarda geralmente vêm sem taxas de carga e muitos estão disponíveis sem taxas de transação por meio de inúmeras plataformas de corretores de investimento.

O sistema de classificação Morningstar foi projetado para pesar vários fatores de um fundo, como desempenho passado, administração, taxas e o processo que um fundo usa para selecionar suas participações. Alguns fundos da Vanguard têm uma classificação de cinco estrelas da Morningstar.

Fundo de Renda Vanguard Wellesley

O Fundo de Renda Vanguard Wellesley busca obter crescimento de renda a longo prazo e um nível sustentável de renda atual. O fundo ostentou uma classificação de cinco estrelas nos últimos três, cinco e 10 anos de seu desempenho. O fundo aloca cerca de 60% de seus ativos para títulos do Tesouro dos EUA, títulos de agências governamentais e valores mobiliários garantidos por hipotecas (MBS). Quase todas as participações em títulos do Vanguard Wellesley Income Fund são de grau de investimento. Como o fundo tem prazo médio de 8, 9 anos, seus títulos estão sujeitos ao risco de taxa de juros. O restante dos ativos do fundo é investido em ações dos EUA com alocação de 30% e ações internacionais com alocação de 6%. O Vanguard Wellesley Income Fund seleciona ações com dividendos acima da média que deverão crescer no futuro.

O Vanguard Wellesley Income Fund possui uma administração experiente, com um histórico comprovado de retorno sólido. De 2005 a 2015, o fundo gerou um retorno médio anual de 6, 72% e um desvio padrão de 6, 25%, resultando em uma proporção de Sharpe de 0, 86. No futuro, a alocação significativa de títulos do fundo pode ser um empecilho para seu desempenho futuro, devido ao aumento da taxa de juros pelo Federal Reserve dos EUA. O fundo tem um índice de despesas muito baixo de 0, 25% e um rendimento SEC de 30 dias de 2, 83%. É mais adequado para investidores interessados ​​em investir em renda a um custo muito baixo.

Fundo isento de impostos de alto rendimento da vanguarda

O Fundo isento de impostos de alto rendimento da Vanguard investe seus ativos em títulos municipais com renda corrente isenta de imposto de renda federal. O fundo possui uma alocação muito conservadora que favorece títulos municipais altamente cotados com classificações de crédito de A ou acima. Apenas menos de 26% de todos os títulos são classificados em BBB ou abaixo, enquanto os 74% restantes das participações do fundo são em A ou acima. O Fundo Isento de Impostos de Alto Rendimento da Vanguard tem um prazo médio de 6, 8 anos, tornando-o um pouco sensível ao risco de taxa de juros. Em outubro de 2015, o rendimento SEC de 30 dias do fundo era de 2, 75%.

De 2005 a 2015, o Fundo de Isenção de Impostos de Alto Rendimento da Vanguard gerou uma taxa de retorno média anual de 4, 79% e um desvio padrão de 5, 31%, resultando em uma proporção de Sharpe de 0, 66. Segundo a Morningstar, o fundo superou os outros na categoria de títulos intermediários municipais em mais de 90 pontos base. O fundo tem uma taxa de despesa muito baixa de 0, 2% e recebeu uma classificação de cinco estrelas da Morningstar nos últimos períodos de três, cinco e 10 anos. O Fundo de Isenção de Imposto de Alto Rendimento da Vanguard é mais adequado para investidores que estão em faixas muito altas de imposto e gostariam de ganhar exposição a títulos de alta qualidade isentos de impostos federais.

Fundo Estratégico de Vanguarda em Ações de Pequena Capitalização

O Vanguard Strategic Small Cap Cap Fund procura ganhos de capital a longo prazo investindo em ações americanas de pequeno valor de mercado. Cerca de 22% de seus ativos são investidos em ações de média capitalização, enquanto aloca 55% para ações de pequena capitalização. As ações de microcapitalização têm uma alocação de 23%. O fundo seleciona cuidadosamente suas participações com base no potencial de retorno relativo das ações, que leva em consideração o equilíbrio entre o crescimento esperado de uma ação e sua avaliação em relação aos pares da indústria. O Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund faz uma avaliação quantitativa de todas as ações do MSCI US Small Cap 1750 Index com base em seus critérios de seleção. O fundo é bem diversificado em várias indústrias dos EUA e nenhuma participação do fundo representa mais de 1%.

De 2010 a 2015, o fundo demonstrou um retorno médio anual de 14, 98% e um desvio padrão de 15, 62%. Segundo a Morningstar, o fundo superou seus pares na categoria de pequenas misturas em 400 pontos base em um grau comparável de volatilidade. O fundo possui um índice de despesas de 0, 38%, significativamente inferior à média dos fundos de pequenas ações de 1, 26%. Ele recebeu uma classificação de cinco estrelas da Morningstar pelos períodos de três e cinco anos. O Vanguard Strategic Small Cap Cap Fund é mais apropriado para investidores que procuram alocação arriscada e agressiva para ações americanas de pequeno capital a uma despesa baixa.