Quais são os 10 principais bancos privados?
Indivíduos com alto patrimônio líquido (HNW) tendem a ter necessidades financeiras mais complexas do que a maioria dos consumidores de varejo. Felizmente, os bancos privados oferecem uma ampla variedade de serviços sob o mesmo teto, como gerenciamento de investimentos, bancos tradicionais e planejamento de truste e patrimônio. Clientes HNW normalmente recebem um banqueiro privado dedicado (também conhecido como gerente de relacionamento), que oferece um único ponto de contato que simplifica as comunicações.
Principais Takeaways
- Indivíduos com alto patrimônio líquido tendem a ter necessidades financeiras mais complexas do que a maioria dos consumidores de varejo.
- Os bancos privados oferecem uma ampla variedade de serviços sob o mesmo teto, como investimento, operações bancárias tradicionais e planejamento de truste e patrimônio.
A Europa e os Estados Unidos abrigam a maioria das maiores operações de private banking do mundo. Aqui estão alguns dos mais importantes, de acordo com a empresa de pesquisa de mercado Scorpio Partnership:
A lista dos 10 principais bancos privados
10. BNP Paribas (ativos estimados sob gestão: US $ 437 bilhões)
Sediado em Paris, o BNP Paribas Wealth Management afirma ser o principal banco privado da Zona Euro. Possui presença em 21 países diferentes, com hubs na Europa, Ásia e EUA. Uma equipe de 7.000 membros oferece a clientes particulares soluções bancárias e de investimento de alto toque.
9. Goldman Sachs (ativos estimados sob administração: US $ 458 bilhões)
Embora o Goldman Sachs seja mais conhecido por suas proezas em bancos de investimento, ele também atende clientes HNW. Seu braço de private banking possui cerca de 700 funcionários, número que o ex-CEO Lloyd Blankfein projetou que subirá 30% até 2020.
8. JP Morgan (ativos estimados sob administração: US $ 526 bilhões)
O JP Morgan foi um dos primeiros bancos a adaptar seus conselhos de investimento à base do HNW e foi uma das primeiras operações a contratar um diretor de investimentos (CIO) dedicado para sua mesa de banco privado. Hoje, esse banco nos EUA oferece um modelo de "cobertura integrada ao cliente" que inclui banqueiros, profissionais de investimento, consultores de capital e gerentes fiduciários.
7. Citibank (ativos estimados sob gestão: US $ 530 bilhões)
Outra agência de Wall Street que personaliza seus serviços para os ultra-ricos, o Citi Private Bank aumentou seus ativos em mais de 17% em 2017, de acordo com a Scorpio Partnership. E no ano seguinte, o Citi foi nomeado "Melhor Banco Privado Global" no PWM / The Banker Global Private Banking Awards.
6. Credit Suisse (Ativos estimados sob administração: US $ 792 bilhões)
Além da presença em banco de investimento, os serviços de gerenciamento de patrimônio do banco privado do Credit Suisse ajudaram a instituição a conquistar uma participação de mercado significativa na florescente região da Ásia-Pacífico.
5. Royal Bank of Canada (RBC) (ativos administrados estimados: US $ 908 bilhões)
A RBC, a maior instituição financeira do Canadá, emprega uma abordagem de equipe ao setor bancário privado que conecta cada cliente HNW a um banqueiro privado e a um especialista em crédito. Esses pontos de contato, por sua vez, recorrem a uma equipe maior de especialistas em finanças para obter ajuda, desde gerenciamento de investimentos e consultoria tributária até planejamento imobiliário e iniciativas filantrópicas.
4. Wells Fargo (ativos estimados sob administração: US $ 1, 899 trilhão)
Na Wells Fargo, com sede em San Francisco, os gerentes de relacionamento revisam ritualmente as carteiras de investimento de seus clientes HNW, a fim de reequilibrar as participações e fazer alterações na alocação de ativos quando necessário.
3. Merrill Lynch (Bank of America Corporation) (Ativos estimados sob administração: US $ 2, 206 trilhões)
Chamando seus clientes afluentes "uma parte essencial e crescente da base de clientes da empresa", a Merrill Lynch anunciou recentemente planos para consolidar seus grupos de private banking, internacionais e institucionais em uma única unidade que visa otimizar as operações e atender melhor às necessidades de seus clientes. clientes ricos.
A maioria dos bancos privados impõe limites mínimos de renda.
2. Morgan Stanley (Ativos estimados sob administração: US $ 2, 223 trilhões)
No Morgan Stanley, um consultor de patrimônio privado funciona como porta de entrada para uma ampla equipe de especialistas, incluindo banqueiros de investimento, profissionais do mercado de capitais e banqueiros privados, que lidam coletivamente com um espectro de necessidades, incluindo produtos de planejamento e propriedade e seguros.
1. UBS (ativos estimados sob gestão: US $ 2, 404 trilhões)
Com US $ 2, 4 trilhões em ativos sob gestão, o UBS limita o Morgan Stanley como o maior grupo de private banking do mundo. A empresa consolidou recentemente sua unidade de gerenciamento de patrimônio nos EUA com sua operação internacional, em um esforço para reforçar sua posição como líder do setor, de acordo com o CEO do grupo, Sergio Ermotti, que declarou: "[Esta fusão] significará maior eficiência, mais compartilhamento de melhores práticas., maiores retornos sobre nossos investimentos e melhor atendimento ao cliente ".
A linha inferior
A demanda entre clientes afluentes por serviços bancários altamente personalizados e compras diretas tem sido um benefício para o setor de bancos privados. Os bancos sediados nos EUA e na Europa desfrutaram de uma parcela desproporcional desse crescimento, com o UBS com sede na Suíça liderando o grupo.