O que aconteceu com a Scottrade?

A aquisição da Scottrade foi concluída pela corretora TD Ameritrade em 18 de setembro de 2017. A Scottrade era uma corretora on-line que atendia a mais de 3 milhões de contas nos EUA e possuía US $ 170 bilhões em ativos sob gestão.

Fundada em 1980 por Rodger O. Riney, a empresa tinha cerca de 500 filiais em todo os EUA que forneciam apoio pessoal e seminários educacionais para pequenos grupos. Quando a Scottrade lançou seu site em 1996, foi uma das primeiras corretoras a oferecer negociações on-line. A empresa ofereceu uma linha completa de produtos de investimento, serviços de negociação, contas bancárias e ferramentas de pesquisa de mercado. Aqui está uma rápida olhada no que aconteceu com a Scottrade e os efeitos do acordo sobre os clientes.

Por que a Scottrade fechou?

A Scottrade Financial Services fechou após a TD Ameritrade comprar a Scottrade por US $ 4 bilhões em dinheiro e ações. A Ameritrade e a Scottrade, de capital fechado, anunciaram que haviam firmado um contrato definitivo no final de outubro de 2016. A aquisição foi concluída cerca de um ano depois, em 18 de setembro de 2017. Em comunicado, a TD Ameritrade disse: “A transação combina duas organizações altamente complementares com longas histórias de ajudar milhões de pessoas a investir em seus futuros financeiros ".

Dificuldades de Scottrade

A decisão de vender ocorreu no momento em que o setor de corretagem enfrentava várias novas dificuldades. Os problemas incluíam demandas por tecnologia inovadora e novas regras federais que exigiam que as empresas agissem no melhor interesse de seus clientes ao aconselhar sobre contas de aposentadoria.

O analista de valores mobiliários Michael Flanagan afirmou que Riney e sua empresa estavam "ansiosos e vendo muitos desafios do setor". Flanagan acrescentou que "Wall Street continua a ser agredida pelos reguladores, de modo que os problemas de conformidade são intermináveis" e que os reguladores estão "gastando mais dinheiro em questões legais e de tecnologia".

A Scottrade não foi a única corretora on-line que decidiu fechar a loja em 2016. Em abril daquele ano, a Ally Financial concordou em comprar o corretor on-line e o consultor independente TradeKing Group por cerca de US $ 275 milhões. Em julho, a E-Trade Financial Corporation anunciou que havia concordado em adquirir a empresa-mãe da OptionsHouse, Aperture New Holdings, por US $ 725 milhões em dinheiro.

A decisão da Scottrade de vender também foi influenciada pelos problemas de saúde de Riney. No final de 2015, ele anunciou que tinha sido diagnosticado com mieloma múltiplo, uma forma incurável de câncer de sangue. Riney e sua esposa, Paula, fizeram uma doação inicial de US $ 5 milhões para apoiar a pesquisa de mieloma múltiplo no Siteman Cancer Center, onde Riney estava recebendo tratamento. O Centro de Câncer Alvin J. Siteman do Hospital Barnes-Jewish e da Faculdade de Medicina da Universidade de Washington é uma instituição de tratamento, pesquisa e educação para o câncer.

"Quando descobrimos que não havia muito dinheiro investindo em pesquisa de mieloma múltiplo, Paula e eu decidimos nos envolver mais", disse Riney. "Este é um trabalho de ponta, e nosso investimento inicial pode mudar a agulha, abrindo a porta para financiamento adicional".

Os Rineys deram um presente adicional de US $ 20 milhões para montar o Fundo de Iniciativa de Pesquisa de Câncer Paula C. e Rodger O. Riney na Escola de Medicina da Universidade de Washington em 2018.

O que aconteceu com as contas da Scottrade?

Após a conclusão da aquisição, as contas do Scottrade Bank foram encerradas em 17 de fevereiro de 2018. Os saldos das contas bancárias foram automaticamente depositados nas contas da corretora Scottrade dos clientes ou enviados como cheques para encerrar as contas. Os saldos das contas de corretagem foram transferidos para as novas contas de corretagem TD Ameritrade dos clientes.

A transição pretendia ser o mais transparente possível para os clientes da Scottrade. Eles conseguiram efetuar login em suas novas contas TD Ameritrade usando seus números de conta Scottrade existentes como os IDs de usuário com suas senhas antigas Scottrade. Os clientes da Scottrade também podem acessar seus extratos e documentos fiscais anteriores através da TD Ameritrade.

O que dizem os comentários da Scottrade?

A Scottrade foi revisada por vários sites que, por unanimidade, deram ao corretor notas altas pelo atendimento ao cliente. Sua reputação de atendimento ao cliente se baseava principalmente em 500 filiais e no relacionamento que construía com os clientes desde a sua fundação em 1980. Essas vantagens foram um resquício da era anterior à Internet. Embora a empresa oferecesse negociação on-line desde meados da década de 1990, as análises da Scottrade frequentemente apontavam que a experiência on-line não era uma força da empresa.

As qualidades que a Scottrade trouxe para o século XXI a partir de suas raízes no século XX também foram, em alguns casos, passivas. O setor de corretagem gradualmente se afastou de alguns clientes de alto patrimônio líquido tratados por meio de interações pessoais durante o final dos anos 90.

Desde então, o foco tem sido as taxas de transação mais baixas e a obtenção de mais investidores de varejo. A Internet derrubou barreiras entre os investidores e deu a eles a capacidade de fazer negócios sem chamar um corretor.

A fé nos consultores e corretores financeiros tradicionais sofreu um impacto após a crise financeira de 2008, especialmente com investidores mais jovens. Em 2016, as análises da Scottrade criticaram a empresa por seu alto saldo mínimo em contas premium, interface on-line antiquada e falta de ETFs sem comissão.

O que o acordo TD Ameritrade-Scottrade significa para os clientes?

As contas da corretora Scottrade são transferidas automaticamente para a TD Ameritrade como parte do processo de transição. No final de 2019, a empresa combinada atendia quase 11 milhões de contas de clientes com mais de US $ 1 trilhão em ativos. A Scottrade tinha uma reputação de oferecer excelente serviço ao cliente.

Isso era algo que o presidente e CEO da Ameritrade, Tim Hockey, esperava continuar. Segundo Hockey, “a Scottrade é tão conhecida pelo excelente atendimento ao cliente - um crédito à cultura que Rodger Riney e milhares de funcionários da Scottrade construíram nos últimos 37 anos. Cabe a nós continuar essa tradição. ”

A aquisição adiciona recursos de escala e distribuição aos serviços de investimento e educação da TD Ameritrade. Um comunicado à imprensa da Ameritrade previu que "a combinação da premiada tecnologia de negociação da TD Ameritrade e as soluções de investimento de longo prazo com a maior rede de agências da Scottrade deve melhorar a experiência de investimento para milhões de investidores".

Agora é possível comparar o TD Ameritrade expandido com um popular corretor de descontos como Charles Schwab. Para seus apoiadores, o atendimento ao cliente da TD Ameritrade mais do que compensa taxas um pouco mais altas.

Os clientes da Scottrade que fizeram a transição para a TD Ameritrade tiveram acesso a:

• As plataformas da TD Ameritrade, incluindo o site da TD Ameritrade, a plataforma Thinkorswim de nível profissional, TD Ameritrade Mobile e TD Ameritrade Mobile Trader
• Mais produtos de negociação para escolher, incluindo opções complexas, futuros e câmbio
• Mais conselhos e orientações sobre investimentos, incluindo portfólios gerenciados, consultores robóticos e serviços gratuitos de planejamento de metas
• Uma gama mais ampla de ofertas de educação para investidores, incluindo aprendizado em sala de aula, treinamento individual, troca de papéis e webcasts
• Centenas de agências nos EUA

Antes da aquisição, a Scottrade tinha cerca de 500 filiais nos EUA. Até 2019, essas filiais foram convertidas para TD Ameritrade ou fechadas. Os clientes ainda tiveram acesso às mais de 360 ​​filiais da Ameritrade após a transição.

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