Agente transferido
Um agente de transferência é uma empresa fiduciária, banco ou instituição similar designada por uma corporação, com o objetivo de manter os registros financeiros de um investidor e rastrear o saldo de sua conta. O agente de transferência registra transações, cancela e emite certificados, processa correspondências do investidor e lida com uma série de outros problemas do investidor, incluindo a reemissão de certificados perdidos ou roubados.
Os agentes de transferência trabalham em estreita colaboração com os registradores para garantir que os investidores recebam seus devidos pagamentos de juros e dividendos em tempo hábil. Os agentes de transferência também supervisionam o envio de declarações mensais de investimento aos acionistas de fundos mútuos.
Principais Takeaways
- Um agente de transferência desempenha um papel vital na ligação entre o registrador de uma empresa e um investidor.
- Os agentes de transferência mantêm de perto os saldos das contas de um investidor e mantêm eletronicamente certificados de propriedade da segurança.
- Os agentes de transferência de ações garantem que os acionistas recebam pagamentos de dividendos em tempo hábil.
- Os agentes de transferência de títulos garantem que os detentores de títulos recebam seus pagamentos de juros devidos, mais o valor nominal do título, assim que ele atingir o vencimento.
Agente transferido
Quebrando o agente de transferência
Tradicionalmente, quando os investidores compram um título, eles recebem um certificado em papel físico. Hoje, os agentes de transferência emitem certificados em forma escritural - um método eletrônico de registro de propriedade de valores mobiliários que economiza grandes quantidades de tempo e dinheiro. Esses títulos escriturais variam de acordo com o investimento. Por exemplo, os títulos são emitidos em múltiplos de US $ 1.000, enquanto as participações acionárias e de fundos mútuos são emitidas como ações. Enquanto isso, os fundos de investimento unitário são vendidos em unidades de bloco. Os agentes de transferência processam todos os tipos de valores mobiliários em forma escritural, em qualquer forma necessária que eles devam assumir.
Os acionistas ordinários e preferenciais têm o direito de votar nas principais decisões corporativas, como atividades de fusão e venda de empresas. Esses votos são facilitados por meio de agentes de transferência que enviam informações de procuração aos acionistas. Os agentes de transferência também fornecem aos acionistas relatórios anuais, incluindo as demonstrações financeiras auditadas das empresas.
E no final do ano, agentes de transferência e registradores enviam conjuntamente informações fiscais federais aos investidores, incluindo dividendos e juros pagos, juntamente com dados sobre operações de segurança executadas durante o ano.
Como os fundos são distribuídos
Os agentes de transferência pagam distribuições aos investidores, com base nos registros do registrador. Por exemplo, os agentes de transferência enviam pagamentos de juros aos obrigacionistas, bem como o valor nominal de seus títulos, assim que atingem o vencimento. Da mesma forma, os agentes de transferência enviam pagamentos de dividendos em dinheiro aos investidores em ações, uma vez que as empresas em que investem geram lucros suficientes.
Os agentes de transferência também enviam ações aos investidores após um desdobramento. Se, por exemplo, a empresa possui um desdobramento de ações de 3 por 1, cada acionista recebe duas ações adicionais para cada ação que já possui. Por outro lado, quando um dividendo de 10% é pago, o agente de transferência emitirá outras 10 ações aos acionistas que possuem 100 ações.
Agentes de Transferência de Fundos Mútuos
Os agentes de transferência de fundos mútuos diferem dos agentes de transferência de ações, pois os primeiros nunca emitem certificados físicos, onde os últimos devem fazê-lo, mediante solicitação dos acionistas. No entanto, os agentes de transferência de fundos mútuos realizam muitas outras tarefas importantes, como manter registros das contas dos acionistas, supervisionar os pagamentos de dividendos e responder às solicitações dos acionistas para extratos de conta, formulários de imposto de renda e confirmações de transação.
[Importante: Se os investidores possuírem valores mobiliários em seus próprios nomes e desejarem transferir ou vender esses valores mobiliários, talvez seja necessário garantir suas assinaturas antes que o agente de transferências aceite as transações.]
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