Definição de Taxa Interbancária de Lances de Mumbai (MIBID)
A taxa de lances interbancários de Mumbai (MIBID) é a taxa de juros que um banco que participa do mercado interbancário indiano estaria disposto a pagar para atrair um depósito de outro banco participante. O MIBID costumava ser calculado diariamente pela Bolsa Nacional da Índia (NSEIL) como uma média ponderada das taxas de juros de um grupo de bancos, sobre fundos depositados por depositantes de primeira classe.
A taxa interbancária de lances de Mumbai explicada
A Taxa Interbancária de Lances de Mumbai (MIBID) é a taxa de juros que um banco participante pagaria a outro para atrair o depósito de fundos. A taxa MIBID seria menor do que a taxa de juros oferecida àqueles que desejam obter empréstimos, conhecida como Taxa Interbancária de Mumbai (MIBOR), uma iteração de uma taxa interbancária, que é a taxa de juros cobrada por um banco em curto prazo empréstimo a outro banco. Isso é para fornecer ao banco um lucro com a expansão dos juros auferidos e pagos.
O MIBID é geralmente menor que o MIBOR porque. Os bancos tentarão pagar menos juros depois de tomar empréstimos e tentarão obter mais juros ao oferecer empréstimos. Juntos, o MIBID e o MIBOR constituem um spread de oferta de oferta para as taxas de empréstimos overnight indianas.
História do MIBID
As taxas MIBID e MIBOR foram lançadas em 15 de junho de 1998 pelo Comitê para o Desenvolvimento do Mercado da Dívida, como uma taxa overnight para o setor bancário indiano. Desde o lançamento, as taxas MIBID e MIBOR têm sido usadas como taxas de referência para a maioria dos negócios do mercado monetário feitos na Índia.
O MIBID foi inicialmente estabelecido como o mercado financeiro indiano de chamadas overnight. Devido à demanda popular, mais tarde foi ampliado para incluir dinheiro a prazo por durações de duas semanas, um mês e três meses. Em junho de 2008, em colaboração com o Mercado Monetário de Renda Fixa e a Associação de Derivativos da Índia (FIMMDA), foi introduzida uma taxa combinada de três dias, FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR, além da taxa overnight existente.
Em julho de 2015, o Reserve Bank of India anunciou que a metodologia para o benchmark Taxa de oferta / oferta interbancária FIMMDA-NSE-Mumbai (Overnight MIBID / MIBOR) na Índia seria revisada com a introdução do FBIL-Overnight MIBOR em 22 de julho, 2015.
O MIBOR FBIL-Overnight será baseado nas taxas reais negociadas e será administrado por uma nova empresa, a Financial Benchmarks India Private Ltd (FBIL). O benchmark existente, com base nas taxas pesquisadas, é definido pela Associação de Mercado Monetário de Renda Fixa e Derivada da Índia (FIMMDA) e pelo NSEIL.
O exemplo do mundo real do MIBID
Como um exemplo de como o MIBID é citado em relação a outras taxas interbancárias indianas de curto prazo, em 22 de setembro de 2015, o Reserve Bank of India publicou os seguintes dados:
- MIBID de 14 dias: 7, 44%
- MIBOR de 14 dias: 7, 56%
Esses dados indicam que, na época, o spread na taxa interbancária de duas semanas era de 0, 12 ponto percentual.
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