O império multimilionário de Grant Cardone

Aos 60 anos no ano de 2019, Grant Cardone é famoso como um instrutor de vendas de renome internacional e como o autor mais vendido da Regra 10X e Se você não é o primeiro, é o último . Seu principal empreendimento, a Cardone Training Technologies, fornece às empresas da Fortune 500, pequenas empresas e empreendedores uma plataforma interativa de treinamento de vendas.

Além disso, ele ganhou popularidade por construir sozinho um imenso império imobiliário, que tem uma carteira de valor atual de cerca de US $ 900 milhões. Seu veículo de investimento, Cardone Capital, esteve envolvido em mais de US $ 800 milhões em transações imobiliárias, cobrindo cerca de 4.700 unidades de propriedades multifamiliares em muitos estados americanos. Aqui está uma visão geral de como Cardone construiu seu império imobiliário multimilionário sem levantar capital externo de ninguém além de seus familiares próximos.

Explorando o Império de Cardone

O interesse da Cardone no setor imobiliário como uma opção de investimento deve-se a várias razões e características principais que o mercado imobiliário oferece. Eles incluem melhor estabilidade nas avaliações de propriedades em comparação com a alta volatilidade observada no mercado de ações, fluxos de caixa regulares na forma de aluguel mensal dos inquilinos, benefícios da amortização, pois o aluguel dos inquilinos paga a dívida e ajuda a criar riqueza a longo prazo, impostos benefícios disponíveis na forma de depreciação, potencial para valorização a longo prazo do valor da propriedade e disponibilidade de alavancagem que permite comprar imóveis no valor de quatro vezes o dinheiro que realmente têm.

Com base no slogan “ Disponibilizando grandes negócios para investidores comuns ”, o empreendimento imobiliário da Cardone capta dinheiro do público ao lançar fundos públicos de ações nos quais investidores comuns podem comprar unidades / ações. O dinheiro arrecadado é usado para comprar propriedades geradoras de renda existentes e os ganhos são compartilhados com os investidores como distribuições mensais regulares. Criada por meio de valor real e ativos tangíveis, a Cardone alega simplificar o investimento imobiliário para o investidor médio Joe.

Por exemplo, o Cardone Equity Fund IV utilizará o capital arrecadado para investir na compra de propriedades multifamiliares nos estados da Flórida, Texas e Alabama. O gestor do fundo também pode investir ocasionalmente em propriedades unifamiliares e comerciais e em outros investimentos garantidos por imóveis em outros mercados nos EUA continentais

A Cardone gerencia todas as propriedades e cuida de todas as despesas operacionais relacionadas às transações imobiliárias, bem como à manutenção da propriedade. Permite aos investidores comuns a total liberdade de lidar com essas questões operacionais. Eles se beneficiam de um fluxo constante de renda mensal, uma valorização do valor da propriedade a longo prazo e podem se concentrar em seus empregos e negócios regulares. Essencialmente, Cardone afirma permitir que os investidores criem um fluxo de renda passivo que garanta fluxos de caixa regulares, o escopo da valorização e a oportunidade de criar riqueza a longo prazo como um negócio / investimento paralelo.

Crescimento lateral de capital

Ao contrário da maioria dos imperadores imobiliários, que construíram com sucesso seus portfólios consideráveis ​​como uma carreira em tempo integral, as participações imobiliárias da Cardone foram lentamente expandidas como um negócio paralelo. O empreendimento imobiliário de Cardone não pretendia ser seu negócio principal ou sua principal fonte de renda. Em vez disso, foi criado para que ele tivesse uma posição estável para preservar e aumentar os ganhos de sua empresa de consultoria de vendas.

Durante uma entrevista em fevereiro de 2015 com o BiggerPockets Podcast, Cardone disse: “Toda vez que recebo dinheiro, fico sem dinheiro de novo porque o enfio nessa coisa do setor imobiliário.” Ele passou a elaborar que “tomo essas três empresas que provavelmente ser destruído na minha vida, que eu ganhei uma tonelada de dinheiro, e eu pego todo esse dinheiro e o estaciono aqui, para que eu esteja sempre sem dinheiro executando esses três, ou estou tendo que me apressar todos os dias para obter novas dinheiro e depois enfio aqui.

Embora no centro ele se considere um empreendedor e não um investidor imobiliário, Cardone acreditava que o setor imobiliário fornecia um veículo de preservação de riqueza que seus outros empreendimentos não podiam oferecer.

Early Tryst - Investimentos imobiliários

Desde os 15 anos, Cardone estava ativamente envolvido no mercado imobiliário e estudava os meandros dos negócios. Durante sua infância, ele e seu pai visitavam regularmente diferentes imóveis como uma atividade de passeio em família, e com o tempo seu interesse em comprar prédios se desenvolveu. Até hoje, comprar imóveis ainda é algo que ele gosta de fazer com sua esposa e filhos.

Em 1981, Cardone se formou na faculdade com um diploma em contabilidade. Apesar de querer adquirir propriedades imediatamente, ele a adiou por alguns anos. Isso permitiu que ele crescesse o dinheiro que mais tarde usaria para fazer investimentos. Além disso, permitiu tempo suficiente para absorver o máximo possível sobre o assunto imobiliário.

Em um episódio de outubro de 2014 de seu programa imobiliário, Cardone revelou que grande parte de sua educação - "compreendendo diferentes termos como receita operacional líquida (NOI), o que é pro forma e como é um bom mercado" - não veio do estudo acadêmico, mas de "olhar para negócios diferentes e conhecer agentes". De fato, Cardone nunca leu nada sobre investimentos imobiliários: ele substituiu o conhecimento que pode ser encontrado nos livros pelo conhecimento que pode ser alcançado através da observação de listagens em diferentes mercados.

O primeiro passo no investimento

Aos 29 anos, Cardone finalmente pôs em prática seus anos de estudos imobiliários. Ele comprou uma propriedade unifamiliar em Houston que inicialmente se saiu bem. No entanto, depois de alguns meses, os inquilinos foram embora e o fluxo de caixa de Cardone secou. Ele odiava o fato de ter que diminuir o foco em seus principais negócios, a fim de encontrar novos inquilinos. Com medo de que essa situação se repetisse, Cardone rapidamente vendeu a propriedade por um preço de equilíbrio e jurou que nunca mais compraria imóveis residenciais unifamiliares como investimento.

Abordagem lenta e constante

A segunda aquisição de Cardone não ocorreu até cinco anos depois, em 1987. Durante esse período, ele continuou acumulando dinheiro e aumentando seu conhecimento em investimentos imobiliários. Seu primeiro negócio de propriedade multifamiliar foi um complexo de 38 unidades em San Diego. Cardone adquiriu a propriedade por US $ 1, 9 milhão, pagando US $ 350.000. Pouco mais de um mês depois, ele adquiriu outro complexo.

Cardone continuou comprando mais complexos - a princípio, um de cada vez, embora o ritmo subisse mais tarde. Em 2012, a Cardone Capital fez o que foi chamado de maior aquisição privada de imóveis multifamiliares da Flórida. Consistia em um portfólio de 1.016 apartamentos, distribuídos em cinco comunidades, totalizando US $ 58 milhões.

Financiamento das aquisições

Em uma entrevista em março de 2015 com Joe Fairless, oferecendo o "Melhor Conselho de Investimento Imobiliário de todos os tempos", Cardone revelou que menos de 2% de seu portfólio imobiliário é de propriedade de parceiros externos, todos os quais são seus familiares e amigos próximos. A maioria de suas aquisições é financiada com dinheiro pessoal da Cardone, além de empréstimos bancários tradicionais. Uma grande parte do acordo na Flórida foi financiada com dívidas da Federal National Mortgage Association (Fannie Mae).

Seus ativos imobiliários atuais são baseados no Alabama, Arizona, Califórnia, Flórida, Geórgia, Carolina do Norte, Tennessee e Texas, e continuam a se expandir em muitas outras regiões, com novos fundos sendo lançados regularmente.

A linha inferior

Embora Grant Cardone seja famoso como treinador profissional de vendas, ele construiu com sucesso um império imobiliário que agora é avaliado em mais de US $ 740 milhões e compreende um portfólio diversificado de propriedades multifamiliares em vários estados dos EUA. Agora, mais pessoas estão alugando do que em qualquer outro momento nos últimos 50 anos e o número de proprietários permaneceu relativamente inalterado. O mercado é grande e, ao oferecer opções de investimento fáceis para investidores comuns, a Cardone está capitalizando o grande potencial disponível na compra de propriedades multifamiliares. No entanto, os investidores devem observar que esses investimentos vêm com seu próprio conjunto de riscos de mercado imobiliário específicos do setor, e a valorização da propriedade precisa de períodos mais longos.