Olhando para reduzir a exposição no mercado? Experimente estes ETFs

Em tempos de problemas no mercado, os investidores buscam maneiras de limitar sua exposição, sem abrir mão dos retornos. Embora se possa escolher dinheiro simples, a taxa real de caixa é negativa; com a inflação diminuindo em valor, uma retenção de caixa na verdade diminui de valor ao longo do tempo. Muito melhor do que escolher dinheiro nessas situações, sugere a Forbes, é um dos vários fundos negociados em bolsa (ETFs) projetados para serem provedores estáveis ​​de retornos moderados. A seleção de um ou mais desses fundos permite que os investidores reduzam a exposição do mercado enquanto ainda desfrutam de retornos razoáveis.

É importante observar que, embora os ETFs abaixo sejam geralmente projetados para serem estáveis, nenhum investimento é totalmente seguro. Felizmente, porém, com patrocinadores sólidos e liquidez, além de grandes carteiras, esses ETFs estão entre as vias mais estáveis ​​e seguras que um investidor possui quando chega a hora de fugir da volatilidade do mercado. (Veja também: Estratégias de investimento para mercados voláteis .)

ETF iShares 1-3 Treasury Bond (SHY)

O ETF iShares 1-3 Treasury Bond é uma excelente opção para investidores cautelosos. Com cerca de US $ 14 bilhões em títulos e títulos do Tesouro dos EUA com vencimento entre um e três anos, esse ETF desfruta de liquidez excepcional. A linha iShares da BlackRock, Inc. (BLK) é um dos fornecedores de ETF mais bem estabelecidos e mais fortes do mercado. Para os investidores preocupados com as taxas de juros, vale a pena notar que o valor da SHY diminui à medida que as taxas de juros aumentam. Isso é resultado do fato de todas as suas participações serem instrumentos de taxa fixa. Por outro lado, os ativos da SHY são todos respaldados pela fé e crédito do governo dos EUA. (Para saber mais, consulte: Os 4 principais ETFs de tesouraria .)

ETF de títulos corporativos de curto prazo iShares (IGSB)

Assim como a SHY, o ETF iShares de curto prazo para títulos corporativos também é fundado em instrumentos de taxa fixa com vencimentos entre um e três anos. Embora a SHY se concentre nos títulos do Tesouro dos EUA, o IGSB é composto principalmente de títulos corporativos. Isso significa que, embora seu valor também diminua quando as taxas sobem, como o SHY, ele tende a manter ativos que pagam taxas mais altas. O IGSB era anteriormente o ETF iShares de 1-3 anos para títulos de crédito (CSJ), focado em títulos com vencimentos de até três anos. Agora, o fundo rastreia o ICE BofAML 1-5 Year US Corporate Index, que permite títulos com vencimentos de até cinco anos, de acordo com a ETF Strategy.

ETF de obrigações com taxa flutuante iShares (FLOT)

Um terceiro ETF iShares, o ETF de taxa flutuante (FLOT), junta-se à SHY e IGSB na lista de produtos estáveis. Com US $ 10 bilhões em títulos de taxa flutuante, emitidos principalmente por empresas e com prazo médio de aproximadamente dois anos, a FLOT geralmente vê seu valor aumentar junto com as taxas. Também goza de alta liquidez. (Veja também: É hora de comprar títulos com taxas flutuantes? )

ETF de títulos corporativos de curto prazo do portfólio SPDR (SPSB)

O ETF de títulos de curto prazo do portfólio SPDR da State Street detém títulos corporativos com vencimento entre um e três anos, como o CSJ. Sem títulos garantidos pelo governo em sua cesta de US $ 4 bilhões, porém, a SPSB geralmente desfruta de retornos mais altos do que seu rival. O outro lado disso é que o SPSB também é um pouco mais volátil do que os outros ETFs nesta lista.

Talvez a melhor abordagem para investidores que procuram proteger-se contra mercados difíceis investindo nesses ETFs é combiná-los. Antes da renomeação de CSJ para IGSB, a Forbes descobriu que um mix de 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ e 10% SPSB trouxe a melhor combinação de volatilidade, altos retornos e baixos rebaixamentos por um período de aproximadamente sete anos . Felizmente, para os investidores que procuram evitar a loucura do mercado, os rebaixamentos e a volatilidade foram minúsculos com essa alocação. Ao mesmo tempo, embora os retornos tenham sido moderados (o que é esperado, dados os objetivos desses ETFs e suas participações), os retornos aumentaram à medida que as taxas de juros subiram.

Isso não quer dizer que essa combinação exata desses quatro ETFs forneça necessariamente os retornos mais fortes no futuro; seria necessariamente diferente porque CSJ se tornou IGSB. Certamente, se as taxas de juros subirem, pode haver justificativa para aumentar a proporção de FLOT no mix, por exemplo. E é crucial que os investidores estejam cientes de que os ETFs também podem enfrentar preocupações de liquidez. Se os spreads dos títulos corporativos forem diminuídos devido a mudanças no mercado, qualquer um desses ETFs focados nessa área poderá enfrentar problemas. (Para leitura adicional, consulte: ETFs de títulos: uma alternativa viável .)