Risco limitado
Risco limitado descreve um investimento que possui um potencial de queda máximo pré-determinado, que geralmente é o valor inicial investido. Os investidores também podem fabricar um risco limitado comprando títulos que se movem em direções opostas.
BREAKING DOWN Risco Limitado
O risco limitado expõe os investidores a situações em que estão cientes, antes de entrar na posição, do nível máximo de perda que podem sofrer. Uma situação com risco ilimitado incluiria vender shorts nus em uma ação, onde o potencial de perda é infinito.
Como funciona o risco limitado: um exemplo
Um investidor pode criar um portfólio de investimentos com X ações da Empresa Beta, que fabrica sofás. Como a indústria de móveis é cíclica, a empresa Beta provavelmente venderá mais sofás durante os períodos de crescimento econômico do que nos períodos em que a economia está lenta ou em contração. Por esse motivo, as ações da empresa Beta diminuirão em valor durante períodos econômicos lentos. Como investidor, convém proteger seu portfólio dessa volatilidade ou limitar seu risco.
Uma maneira é comprar ações que não são tão sensíveis aos ciclos econômicos. Às vezes chamadas de ações defensivas, incluem alimentos, serviços públicos ou outras indústrias que vendem produtos que os consumidores consideram necessários. Teoricamente, essas ações mantêm seu valor durante crises econômicas. As ações defensivas atuam como baluarte, limitando o risco de deter ações da Companhia Beta.
Outra maneira de limitar o risco de um investimento é comprar um contrato de opção de venda das ações. Embora caro, isso permitiria ao investidor fixar um preço mínimo pelo qual as ações sempre poderiam ser vendidas. Um investidor também pode vender um contrato de futuros, prometendo vender as ações a um preço definido em um determinado ponto no futuro.
Por que os investidores podem querer limitar o risco
Estratégias de risco limitadas ajudam a proteger um portfólio contra volatilidade. Pode ser especialmente atraente quando um investidor experimentou um período prolongado de ganhos e deseja bloquear alguns deles. Ao escolher um investimento de risco limitado, o investidor está totalmente ciente do valor potencial que pode perder. Por exemplo, entrar em uma posição comprada em dinheiro em uma ação tem risco limitado, porque o investidor não pode perder mais do que o valor inicial investido. Da mesma forma, os contratos de opção de compra há muito tempo têm um risco limitado, pois apenas o prêmio inicial pago pela opção pode ser perdido.
Como todas as estratégias de investimento, limitar o risco requer um pouco de planejamento. No entanto, a segurança que essa estratégia oferece pode valer a pena o tempo e o esforço durante um período de queda nos preços das ações.
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