Como o software de análise de risco da Riskalyze funciona

A Riskalyze foi fundada na premissa de que a tolerância ao risco de um investidor pode ser quantificada em um único número, que é então usado para criar um portfólio que corresponda a essa tolerância. Foi fundada por Aaron Klein, Michael McDaniel e Matt Pistone, que compartilhavam uma visão comum sobre a aplicação da análise de risco. Sediada em Auburn, Califórnia, ganhou popularidade entre os consultores que encontraram o sistema de número único e a maneira fácil e eficaz de comercializar produtos e criar perfis de clientes. no passado, lutavam para quantificar o risco como uma maneira de comercializar produtos ou serviços.

(Para obter mais informações, consulte: Riskalyze obtém financiamento de US $ 20 milhões para melhorar a tecnologia do consultor .)

Como o Riskalyze funciona

O serviço que ele fornece permite que os consultores façam a seus clientes uma lista de perguntas relacionadas ao risco financeiro e depois atribua um número com base nessas respostas. A tecnologia patenteada Risk Number aproveita uma plataforma computacional que ganhou o Prêmio Nobel de Economia em 2002. Os consultores podem usar os números gerados por este programa para criar portfólios que contêm exatamente a quantidade certa de risco. Eles também podem usá-lo para mostrar aos clientes que eles podem estar assumindo mais riscos em suas carteiras atuais do que imaginam.

Riskalyze oferece um questionário de risco. Uma vez enviado, o consultor inserirá as opções de investimento de seus clientes diretamente no programa. Os consultores consideram o programa excepcionalmente útil ao compilar dados complexos, pois um número único é mais fácil de vender do que o perfil de risco teórico. É por esse motivo que a empresa obteve notável sucesso no campo de consultor de investimentos.

A Riskalyze comercializa seus produtos para Certified Investment Advisors (RIAs), corretores independentes, consultores híbridos, redes RIA, custodiantes de planos e contas, empresas de compensação e gerentes de ativos, bem como bancos locais. Os produtos da empresa ajudaram os consultores a criar mais de US $ 2 bilhões em carteiras em 2012. Atualmente, não há planos específicos neste momento para começar a comercializar produtos fora dos EUA ou divulgar o público da empresa privada. (Para saber mais, leia Gerenciamento de risco do cliente: uma análise do Riskalyze .)

Ferramentas Disponíveis

A empresa também oferece um programa de investimento automatizado chamado AutoPilot, que pode ser usado para gerenciar contas e planos de varejo e aposentadoria. Outros produtos incluem o Compliance Cloud, um programa abrangente de conformidade que monitora automaticamente a agenda de negócios de um consultor e envia um alerta sempre que um regulamento for violado. Este módulo permite que os consultores pesquisem seu livro de negócios e encontrem rapidamente objetivos incompatíveis, posições super concentradas e outros problemas em potencial antes que se tornem problemas. Também pode ajudar os consultores a automatizar seu fluxo de trabalho e priorizar de forma inteligente suas contas de acordo com vários critérios.

Além de quantificar o risco em um único número, o programa Riskalyze também permite que os consultores realizem testes de estresse em um portfólio usando uma ampla gama de cenários, como uma quebra de mercado ou um salto nas taxas de juros. A ferramenta de teste de estresse permite que os clientes vejam onde eles são vulneráveis ​​em seus portfólios e como eles podem mitigar esses riscos. O módulo de mapeamento de portfólio do programa fornece aos consultores uma maneira de projetar com 95% de precisão se o portfólio de um determinado cliente alcançará os retornos desejados pelo cliente. Essas ferramentas exclusivas trouxeram um interesse de investimento significativo para a empresa de fontes externas, o que aumenta constantemente desde o lançamento até a rodada de financiamento mais recente no final de 2016. (Para mais informações, consulte: Riskalyze obtém financiamento de US $ 20 milhões para melhorar a tecnologia do consultor .)

Integração MoneyGuidePro

Em novembro de 2016, a PIEtech anunciou que está integrando seu software de planejamento financeiro MoneyGuidePro ao Riskalyze. A integração permitirá que os usuários de um dos programas iniciem um sistema a partir do outro. "Ao combinar as ferramentas de perfil de risco do horizonte de curto prazo da Riskalyze com a abordagem holística de perfil de risco de longo prazo da MoneyGuidePro, os consultores poderão avaliar melhor a exposição atual ao risco do cliente e a verdadeira capacidade de risco", disse Kevin Knull, presidente da PIEtech, em uma afirmação. (Para saber mais, consulte: Como a tecnologia ajuda consultores financeiros .)