Como os bilionários gerenciam suas fortunas

Um relatório do UBS Group Inc. (UBS) e da PricewaterhouseCoopers (PwC) dá uma olhada rara em como os bilionários do mundo fizeram suas fortunas, como planejam mantê-los e como planejam repassá-los. Para consultores financeiros que atendem a pessoas de alto patrimônio líquido, as informações do relatório podem ser aplicadas a um amplo espectro de clientes abastados que precisam tomar decisões difíceis sobre manter e gerenciar sua riqueza e planejar seus legados. O relatório pesquisou 1.300 bilionários e analisou dados de 1995 a 2014 nos 14 maiores mercados bilionários do mundo, representando 75% da riqueza bilionária globalmente. O UBS e a PwC também realizaram entrevistas presenciais com mais de 30 bilionários.

A nova era dourada

A pesquisa constatou que 917 bilionários criados por si mesmos geraram mais de US $ 3, 6 trilhões em riqueza globalmente. 23% iniciaram seu primeiro empreendimento comercial antes dos 30 anos e 68% o fizeram antes dos 40 anos. “Atualmente, vivemos uma era de oportunidades e aceleramos a criação de riqueza, semelhante à Idade Dourada do final do século XIX e início do século XX. Séculos, quando o empreendedorismo nos EUA e na Europa impulsionou a primeira onda de inovação na história moderna ”, disse Josef Stadler, chefe de Patrimônio Líquido Ultra-Alto de Rede da UBS, em um comunicado. “Mas a geração de riqueza é cíclica e, nas últimas décadas, nos beneficiamos de estar em um forte arco do ciclo. "

Criação de riqueza

Os bilionários exibem traços de caráter semelhantes, incluindo um apetite por assumir riscos inteligentes, um foco obsessivo nos negócios e uma forte ética de trabalho. Mas eles construíram suas fortunas de maneiras diferentes. Nos EUA, por exemplo, os serviços financeiros foram os principais produtores de bilionários autocopiativos (30%), com riqueza por bilionário neste setor, com média de US $ 4, 5 bilhões. Bilionários self-made na Europa (49, 5%) e Ásia (20%) foram em grande parte criados pela indústria de consumo nos últimos 20 anos. Com uma riqueza média de US $ 5, 7 bilhões, os bilionários europeus são mais ricos do que os da Ásia (US $ 3, 2 bilhões) por uma grande margem.

A pesquisa aponta, no entanto, que a população bilionária criada na Ásia é única porque a criação de riqueza na região é mais recente do que em outras partes do mundo. Os bilionários asiáticos tendem a ser mais jovens que os outros bilionários, com uma idade média de 57 anos. Isso é 10 anos mais jovem que seus colegas americanos e europeus. Como uma proporção significativa dos bilionários da Ásia cresceu na pobreza - 25% em comparação com 8% nos EUA e 6% na Europa - o UBS e a PwC prevêem que a Ásia seja o centro da criação de nova riqueza bilionária daqui para frente.

Preservação da riqueza

Mais de dois terços dos bilionários do mundo têm mais de 60 anos e têm mais de um filho. Isso significa que a preservação da riqueza, a transferência de riqueza e o legado estão no topo de suas mentes. A pesquisa sustenta que a riqueza diminui com o tempo, principalmente à medida que as famílias crescem. À medida que os bilionários envelhecem, eles enfrentam a difícil decisão do que fazer com os negócios que os tornaram ricos: manter ou vender a totalidade ou parte da empresa.

O relatório constatou que a maioria dos bilionários americanos e europeus optam por manter seus negócios (60%), um terço (30%) vende peças por meio de uma oferta pública inicial (IPO) ou venda comercial e 10% de saque. A maioria dos saques se torna investidores financeiros, investindo por conta própria, buscando metas específicas de retorno de risco e / ou delegando investimentos a um escritório familiar ou a um consultor financeiro pessoal. Cinquenta e sete por cento das famílias bilionárias européias e 56% asiáticas assumem os negócios da família quando o patriarca / fundador se aposenta, em comparação com apenas 36% nos EUA.

Filantropia

Os esforços filantrópicos dos bilionários de hoje apóiam causas educacionais, de saúde e humanitárias e tendem a se concentrar em esforços que forneçam resultados tangíveis e mensuráveis, segundo a pesquisa. Eles gostam de saber quantas vidas foram impactadas por suas doações, ver melhores condições de saúde ou de vida ou financiar várias causas por meio de microcrédito. Nos EUA, a “filantropia visível” doada através de instituições é popular. Mais de 100 bilionários aderiram ao Giving Pledge desde Bill Gates, por exemplo.

A linha inferior

Bilionários de diferentes regiões e culturas ao redor do mundo geralmente compartilham características comuns. Os consultores podem usar as idéias do relatório - como esses empreendedores ricos optam por dividir sua riqueza, por exemplo - e aplicá-las a clientes com riqueza significativa de vários graus.