Os ETFs de maior rendimento

Desde a crise financeira, tem sido um processo longo e lento de encontrar rendimentos confiáveis. Os investidores enfrentaram dificuldades diante dos bancos centrais cortando as taxas de juros e introduzindo grandes quantidades de estímulo monetário. No entanto, essas tendências se inverteram em algumas partes do mundo ultimamente; o Fed dos EUA está constantemente aumentando as taxas de juros, e outros bancos centrais do mundo estão considerando planos de ação semelhantes.

Enquanto a taxa básica de referência dos fundos federais estava perto de 0 há apenas três anos, agora é de quase 2%. O rendimento do Tesouro de 10 anos nos EUA subiu de um mínimo de 1, 32% em 2016 para 2, 85% nas últimas semanas. Dados esses desenvolvimentos, relatados pelo ETF.com, vale a pena perguntar: os investidores ainda devem considerar o risco de investir em investimentos alternativos em busca de rendimentos mais altos? Ou eles deveriam se contentar com títulos do Tesouro e com grau de investimento agora que são capazes de gerar rendimento mais uma vez?

Na busca pelo rendimento, os fundos negociados em bolsa (ETFs) tornaram-se um candidato pouco provável. Os investidores que procuram rendimentos acima de 2% a 3% consistentemente podem precisar procurar investimentos com grandes distribuições. Em alguns casos, esses investimentos podem ser realizados com veículos da ETF, produzindo rendimentos superiores a 6%.

ETFs de REIT de hipoteca

De acordo com o relatório da ETF.com, existe um único ETF que produz um rendimento de dois dígitos, com base no rendimento médio de dividendos de suas participações e nos últimos rendimentos de 30 dias da SEC. Este é o ETF de renda hipotecária VanEck Vectors Mortgage REIT (MORT), que rende 10%. Os REITs de hipotecas possuem títulos lastreados em hipotecas, diferentemente dos REITs de ações, que possuem imóveis físicos. Os produtos hipotecários, nesse caso, normalmente empregam alavancagem. Essa é uma grande parte da razão pela qual a MORT pode gerar rendimentos consideráveis.

O spread entre as taxas de juros de curto e longo prazo também contribui para rendimentos excepcionais do ETF iShares Mortgage Real Estate (REM), com 9, 8% de rendimento, e do ETF financeiro Invesco KBW de alto rendimento de dividendos (KBWD), com 9, 8% de rendimento. A KBWD possui uma cesta diversificada de empresas financeiras caracterizadas por altos rendimentos, incluindo companhias de seguros, private equity e REITs de hipotecas, entre outras.

ETFs de MLP

As parcerias limitadas principais (MLPs) são outra categoria de empresas que tradicionalmente fornecem altos rendimentos. Os MLPs tendem a se concentrar em negócios de infraestrutura de energia, como instalações de armazenamento ou oleodutos. Três ETFs baseados em MLP que gozam de rendimentos acima da média são o VanEck Vectors High Income MLP ETF (YMLP) com 9, 51% de rendimento, o Direxion Zacks MLP de alto rendimento (ZMLP) com 8, 97% de rendimento e o Global X MLP ETF (MLPA ) com 7, 5% de rendimento.

ETFs de superdividendos

Os chamados ETFs "superdividendos" procuram ações em qualquer país e setor. Seu foco é exclusivamente em altos rendimentos. O Global X Superdividend ETF (SDIV) é um líder nesse grupo de ETFs, pesando 100 das melhores ações com rendimento de dividendos do mundo, produzindo 9, 3% de rendimento. O Global X também possui outros ETFs superdividendos, cada um focado em um objetivo um pouco diferente. Por exemplo, o ETF Global X MSCI SuperDividend EAFE (EFAS) gera um rendimento de 7, 48%, enquanto o ETF Global X MSCI SuperDividend Emerging Markets (SDEM) gera 7, 94%.

Uma palavra de cautela

Os investidores tendem a pensar nos ETFs como alternativas estáveis ​​e menos arriscadas para muitos outros veículos de investimento populares. Embora isso possa acontecer algumas vezes, os produtos listados acima estão focados em cestas que podem ser inerentemente mais arriscadas do que em outras cestas de ETF. Embora esses ETFs desfrutem de altos rendimentos médios de dividendos para suas participações, bem como fortes rendimentos de 30 dias da SEC, sugerindo que eles são um pouco sustentáveis, nunca há garantia de que qualquer investimento específico do Tesouro permaneça estável a longo prazo. Os investidores interessados ​​nesses ETFs devem estar cientes dos riscos que assumem.