Família de fundos
Uma família de fundos inclui todos os fundos gerenciados por uma empresa de investimento. Investir amplamente em fundos de uma família de fundos pode oferecer muitos benefícios.
BREAKING DOWN Família de Fundos
Uma família de fundos é gerenciada por uma empresa de investimento em administração registrada. Registradas na SEC (Securities and Exchange Commission) de acordo com a legislação regida pela Lei da Empresa de Investimentos de 1940, essas empresas são gerentes de investimento credíveis, regulamentados pelos EUA
As empresas de investimento em administração podem oferecer uma ampla gama de produtos aos investidores, incluindo fundos fechados, fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos abertos. Todos os fundos oferecidos por uma empresa de investimento constituem de forma abrangente sua família de fundos.
Investir com uma família de fundos
Investir em muitos fundos dentro de uma família de fundos pode oferecer muitas vantagens. Uma família de fundos pode oferecer compras “one-stop” para investidores. Uma lista das 100 principais famílias de fundos mútuos por ativos sob gerenciamento pode ser encontrada aqui.
Conta Família de Fundos
As empresas de investimento em administração, como a Vanguard, oferecem aos investidores uma ampla gama de opções e serviços de fundos. Os fundos abertos podem ser adquiridos e gerenciados por meio de uma conta Vanguard, permitindo que o investidor construa um portfólio abrangente de fundos abertos com vários objetivos. A Vanguard também fornece serviços de corretagem que permitem aos investidores comprar os fundos negociados em bolsa (ETFs) da empresa e quaisquer fundos fechados oferecidos. Por fim, um investidor da Vanguard pode optar por fazer todos os seus investimentos com a Vanguard construindo um amplo portfólio com apenas fundos da Vanguard. Esse investidor poderá receber relatórios consolidados de investimentos do fundo em um extrato mensal, mostrando todos os seus investimentos com a família do fundo.
Troca de fundos
Os investidores com carteiras amplamente diversificadas por meio de uma única família de fundos também podem se beneficiar de trocas de fundos que normalmente são permitidas com uma taxa mínima ou nenhuma. Faça você mesmo, os investidores desfrutam especialmente das vantagens de trocar fundos dentro de uma família de fundos.
Os investidores podem usar privilégios de troca para mudar as alocações em ambientes de mercado em mudança. Com algumas famílias de fundos, os investidores também podem automatizar trocas, o que pode ser benéfico para o planejamento da aposentadoria. A troca de fundos pode ajudar os investidores a reduzir os riscos. Os privilégios de troca também podem permitir que um investidor troque em fundos mais conservadores ou em dinheiro à medida que se aproximam da aposentadoria.
Pesquisa de investimento
As vantagens de investir com uma família de fundos também podem ir além dos fundos investidos por um investidor. A maioria das famílias de fundos também oferece pesquisas de investimento, notícias sobre eventos atuais e alertas sobre novos produtos e ofertas. A pesquisa de investimentos de uma família de fundos pode ser uma ótima maneira de se manter informado sobre uma ampla variedade de tópicos de finanças pessoais, além de manter o conhecimento das ofertas e opções de investimento da empresa.
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