eIDV (verificação de identidade eletrônica)
O eIDV (Electronic Identity Verification) é o uso de bancos de dados públicos e privados para confirmar rapidamente se um indivíduo é quem afirma ser. O eIDV usa informações pessoais como nome, data de nascimento, número e endereço do Seguro Social. O resultado da tentativa de confirmar a identidade de um indivíduo pode ser uma correspondência, não correspondência ou parcial.
Quebrando o eIDV (verificação de identidade eletrônica)
O eIDV é usado por bancos, corretoras, consultores financeiros e contadores para minimizar a fraude e cumprir as leis de conhecimento do cliente, leis de privacidade, leis contra lavagem de dinheiro e leis de Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT). O eIDV também é usado por companhias de seguros, governos, varejistas, cassinos, advogados, empregadores, recrutadores de empregos e agentes imobiliários como parte de seus processos de due diligence.
eIDV (verificação de identidade eletrônica) em uso
A verificação eletrônica de identidade corresponde aos dados fornecidos por um indivíduo, como nome, data de nascimento, endereço e SSN, em vários bancos de dados para determinar se há uma correspondência.
- Os documentos pessoais que podem servir como fontes de dados para o serviço de verificação incluem carteiras de motorista, passaportes, certidões de nascimento e cidadania.
- Vários tipos de bancos de dados, públicos e proprietários, podem ser usados no eIDV, incluindo dados de agências de crédito, dados policiais e dados de histórico de veículos.
- Os dados que podem ser usados como fontes de verificação incluem alteração de dados de endereço, dados postais, dados de propriedade, dados de marketing direto, dados de agências de crédito, dados eleitorais, dados de utilidade pública (por exemplo, telefone, gás natural, eletricidade e / ou serviço de água) ), registros de telecomunicações e dados do governo (como carteira de motorista, passaporte, ID nacional e números de seguro nacional).
Vantagens do eIDV (verificação de identidade eletrônica)
Embora exista um custo associado à verificação da identidade de um indivíduo, pode ser mais barato a longo prazo evitar negócios com indivíduos que fingem ser alguém que não são. Por exemplo, o eIDV pode detectar possíveis fraudes se um número de Seguro Social fornecido por um cliente em potencial voltar como pertencente a um indivíduo falecido. O eIDV também pode ser usado para identificar possíveis clientes que estão em listas de observação internacionais como indivíduos politicamente expostos, em listas de sanções do governo ou suspeitos ou condenados por crimes financeiros.
O eIDV pode ser usado não apenas para verificar novos clientes, mas também para manter-se atualizado sobre os clientes existentes. As empresas podem precisar seguir diferentes procedimentos de verificação do cliente, dependendo da linha de negócios e do país de operação. As empresas pagam dinheiro pelos serviços eIDV com base no número e tipos de bancos de dados pesquisados para verificar a identidade de um indivíduo.
Para que um serviço eIDV seja eficaz, ele deve contar com o banco de dados mais atualizado e de alta qualidade possível. Alguns bancos de dados podem ser mais precisos que outros, dependendo de serem atualizados diariamente, semanalmente, mensalmente ou trimestralmente. Além disso, o sucesso de uma pesquisa dependerá em parte da abrangência de um banco de dados. Mesmo no melhor cenário, um banco de dados pode cobrir apenas 80% da população de um país.
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