Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria (CRPC)
O Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria (CRPC) é uma designação profissional de planejamento financeiro concedida pelo College for Financial Planning. Os indivíduos podem obter a designação de CRPC concluindo um programa de estudo e passando no exame final de múltipla escolha. Os candidatos aprovados obtêm o direito de usar a designação CRPC com seus nomes por dois anos, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, a reputação profissional e os salários. A cada dois anos, os profissionais do CRPC devem completar 16 horas de educação continuada e pagar uma pequena taxa para continuar usando a designação.
Noções básicas sobre o conselheiro de planejamento de aposentadoria fretado (CRPC)
Os CRPCs são diferentes dos Certified Financial Planners (CFP). Este último fornece planejamento financeiro em todos os aspectos da vida de um indivíduo. Os CRPCs estão focados no planejamento de aposentadoria. O programa CRPC é desenvolvido com foco na solução de problemas centrados no cliente. Os candidatos adquirem um conhecimento profundo das necessidades dos indivíduos antes e depois da aposentadoria. A Faculdade de Planejamento Financeiro descreve o programa como ajudando planejadores e consultores financeiros a definir e criar um "roteiro para a aposentadoria" para seus clientes. O programa de estudo para se tornar um CRPC abrange todo o processo de planejamento de aposentadoria, incluindo o cumprimento de vários objetivos financeiros, fontes de renda de aposentadoria, poupança pessoal, planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, impostos sobre a renda, fluxo de caixa da aposentadoria, gerenciamento de ativos, planejamento patrimonial e muito mais.
Indivíduos que receberam a designação de CRPC relatam um aumento de 9% nos ganhos, de acordo com a faculdade. Com ele, os graduados podem testar em dois dos seis cursos do Programa de Educação Profissional Certificado CFP da faculdade. A conclusão do curso também pode fornecer até 45 horas de créditos para a educação continuada.
Principais Takeaways
- Os CRPCs são responsáveis pelo planejamento da aposentadoria.
- O programa de estudo para essa designação inclui uma avaliação abrangente das necessidades financeiras de um indivíduo antes ou depois da aposentadoria.
Detalhes do programa de conselheiro de planejamento de aposentadoria fretado
A partir de 2018, o custo do curso de treinamento do CRPC era de US $ 1.300, embora os indivíduos atualmente empregados no setor de serviços financeiros possam ter direito a um desconto. O treinamento é aberto, o que significa que os indivíduos podem se inscrever e começar a qualquer momento. São oferecidas aulas ao vivo, mas não são obrigatórias. Os candidatos devem passar no exame final do programa no prazo de um ano após a inscrição e fazer o exame no prazo de seis meses após a inscrição. Se malsucedido, tentativas adicionais de teste custarão US $ 100 cada. Para obter mais informações, consulte a página informativa do CRPC do College for Financial Planning. Para se inscrever, siga este link.
Os tópicos do curso do programa CRPC incluem:
- Maximizando a experiência do cliente durante o processo de planejamento de aposentadoria
- Princípios e estratégias ao investir na aposentadoria
- Aproveitando ao máximo os benefícios de aposentadoria da seguridade social
- Preenchendo a lacuna de renda: identificando outras fontes de renda de aposentadoria.
- Navegando pelas opções de assistência médica na aposentadoria
- Fazendo a transição emocional e financeira para a aposentadoria
- Projeto de fluxos ideais de renda de aposentadoria
- Atingir os objetivos de planejamento tributário e imobiliário na aposentadoria
- Questões fiduciárias, éticas e regulamentares para conselheiros
Uma vez matriculado, os candidatos ao CRPC terão acesso ao portal on-line do aluno da faculdade, onde poderão encontrar materiais de estudo escritos, aulas em vídeo, questionários interativos e acesso a aulas ao vivo (quando em sessão).
Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.