Os 6 principais fundos Janus para aposentadoria em 2019

A Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) é uma gerente global de investimentos com US $ 359, 8 em ativos sob gerenciamento (AUM) em junho de 2019. Eles oferecem fundos mútuos há mais de 40 anos e são altamente respeitados por suas pesquisas, gerenciamento de qualidade e convicção em sua abordagem de investimento. Mais de 50% dos fundos da Janus têm classificação Morningstar total de quatro ou cinco estrelas, e a maioria está acima da média com base no retorno total, quando comparados aos concorrentes. Proporcionar diversificação do plano de aposentadoria usando os fundos certos significa que você não precisa sacrificar o retorno total do investimento em favor de mais segurança.

Janus Balanced Fund (JBALX)

O Janus Balanced Fund tem uma classificação Morningstar de cinco estrelas. O objetivo do fundo é fornecer retornos sólidos e, ao mesmo tempo, mudar defensivamente o mix de ativos de acordo com as mudanças nas condições do mercado. O fundo mantém de 35 a 65% dos ativos, principalmente em ações de capitalização grande dos EUA e o saldo em títulos de renda fixa com classificação BBB ou superior da Standard & Poor's. As Ações Classe A do fundo têm um retorno total anualizado de três anos de 11, 96% e um rendimento de 1, 69%. Os investidores conservadores são bem servidos, mantendo uma grande parte dos fundos investíveis no Fundo Equilibrado.

Os investidores que estão perto da aposentadoria devem investir de maneira conservadora para reduzir sua exposição ao risco; o Fundo de Crescimento e Renda e o Fundo Equilibrado são mais adequados para essa demografia.

Janus Fundo de Crescimento e Renda (JNGIX)

O Janus Growth and Income Fund busca combinar renda com crescimento de capital. O fundo investe em mais de 60 empresas americanas de grande capitalização que pagam altos dividendos. As empresas devem estar bem estabelecidas, com um forte histórico de aumento de dividendos e forte potencial para aumento de dividendos futuros. As ações classe D do fundo têm um retorno total anualizado de três anos com base em um NAV de 15, 18% e um rendimento de 1, 9%.

Principais Takeaways

• O Janus Capital Group é um grupo de investimento global que oferece fundos mútuos e outros veículos de investimento.
• O grupo tinha US $ 359, 8 em AUM em junho de 2019.
• Mais de 50% dos fundos da Janus têm classificação Morningstar total de quatro ou cinco estrelas, e a maioria está acima da média com base no retorno total, quando comparados aos concorrentes.
• Os investidores com 20 anos de aposentadoria devem investir nos três fundos de crescimento, com ênfase nos fundos Enterprise e Triton.

Janus Global Allocation Fund - Conservador (JMSCX)

O fundo Janus Global Allocation adota uma abordagem conservadora da preservação de capital, com um retorno anualizado de 6, 64% em três anos para suas ações do Global Allocation Fund - Moderado - I e uma dedicação ao crescimento da renda fixa. Como o nome sugere, é um fundo conservador que reequilibra ativamente entre ações, títulos e investimentos alternativos.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Um portfólio de aposentadoria verdadeiramente diversificado precisa de exposição para empresas de vários tipos de capitalização. O Janus Enterprise Fund, um fundo de cinco estrelas da Morningstar, investe em empresas de capitalização média. O fundo traz uma abordagem tradicional de valor para essa classe de ativos de maior crescimento. Ele procura empresas que competem em grandes mercados com a capacidade de serem líderes nesses mercados. As ações Enterprise Fund - I do fundo têm um retorno anualizado de três anos com base no NAV de 18, 91%.

Fundo Janus Triton (JSMGX)

O Janus Triton Fund adiciona diversificação adicional ao trazer o rápido potencial de crescimento do investimento de pequena capitalização para um portfólio. Este fundo de cinco estrelas da Morningstar investe principalmente em empresas com capital de mercado entre US $ 1 bilhão e US $ 10 bilhões. Essas empresas são grandes o suficiente para serem estabelecidas, mas pequenas o suficiente para ter um potencial de crescimento explosivo. O fundo reduz o risco distribuindo ativos por mais de 100 ações. Suas ações classe A têm um retorno anual de três anos sobre o NAV de 17, 09%.

Fato rápido

As taxas de rotatividade de portfólio de fundos podem aumentar a obrigação tributária do titular, o que torna os fundos mútuos mais adequados para a realização de um IRA.

Bottom Line

As taxas de rotatividade de carteiras de fundos podem aumentar o passivo tributário, o que torna esses fundos mais adequados para a realização de um IRA. Manter o Fundo Balanceado e o Fundo de Crescimento e Renda dentro de um Roth IRA permite que o rendimento seja retirado isento de impostos. A alocação de ativos depende da tolerância ao risco individual. Os investidores com 20 anos de aposentadoria devem investir a maioria dos fundos nos três fundos de crescimento, com ênfase nos fundos Enterprise e Triton. Os investidores que estão se aproximando da aposentadoria devem investir quase todos os fundos no Fundo de Crescimento e Renda e no Fundo Equilibrado.