Período bloqueado

DEFINIÇÃO de Período Bloqueado

Período bloqueado refere-se a um período em que os títulos de um investidor são impedidos de serem acessados. Um período bloqueado pode ser estabelecido se um investidor tiver usado um título como garantia, pois impede que o investidor use o mesmo título como garantia ou a venda do título. Também pode se referir a um período em que um investidor não pode acessar os fundos da conta.

BREAKING DOWN Período bloqueado

Períodos bloqueados indicam períodos em que um investidor não pode acessar seus ativos. As corretoras e instituições financeiras podem reter os valores mobiliários na conta de um investidor por vários motivos. Os motivos incluem o investidor sendo rotulado como operador de day trade usando uma conta de margem ou o investidor usando um título como garantia em uma negociação.

Os investidores que negociam com frequência podem ser considerados day traders pela Securities and Exchange Commission (SEC). Esse rótulo pode trazer requisitos para quanto dinheiro deve estar disponível na conta do investidor em um determinado momento. Um rótulo de comerciante de dia padrão é fornecido se um investidor compra ou vende ações e também encurta as ações usando uma conta de margem mais de um número definido de vezes durante uma semana.

Pode ser necessário que as corretoras bloqueiem uma conta por um período se o titular da conta comprar ou compartilhar valores mobiliários sem ter capital suficiente para concluir a negociação, conhecido como freeriding. O regulamento específico que rege isso é chamado Regulamento T e refere-se especificamente a contas à vista.

Um exemplo de período bloqueado

Se um investidor com uma conta em dinheiro tentar comprar ações com fundos que ainda não foram liquidados em uma negociação anterior, o departamento de conformidade e monitoramento de transações da corretora poderá emitir um período bloqueado. O período bloqueado dura noventa dias. Durante esse período, o investidor pode fazer compras, mas apenas com fundos completamente liquidados. Os investidores podem evitar esse tipo de período bloqueado negociando com margem, embora as contas de margem estejam sujeitas a outras regras relacionadas aos saldos mínimos.

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