Investimento ativo

Investimento ativo refere-se a uma estratégia de investimento que envolve atividades contínuas de compra e venda pelo investidor. Investidores ativos compram investimentos e monitoram continuamente suas atividades para explorar condições lucrativas.

Dividindo o investimento ativo

O investimento ativo está altamente envolvido. Ao contrário dos investidores passivos, que investem em ações quando acreditam em seu potencial de valorização a longo prazo, os investidores ativos normalmente observam os movimentos dos preços de suas ações muitas vezes ao dia. Geralmente, investidores ativos buscam lucros a curto prazo. Os fundos negociados em bolsa beta inteligentes são uma maneira econômica de os investidores aproveitarem o investimento ativo, considerando fatores alternativos, em vez de simplesmente rastrear um índice de referência, como selecionar um portfólio com base nos ganhos da empresa ou em alguma outra abordagem fundamental.

Benefícios do investimento ativo

• Gerenciamento de riscos: o investimento ativo permite que os gerentes de dinheiro ajustem as carteiras dos investidores para se alinharem às condições predominantes do mercado. Por exemplo, durante o auge da crise financeira de 2008, os gerentes de investimento poderiam ter ajustado a exposição do portfólio ao setor financeiro para reduzir o risco de seus clientes no mercado.
• Oportunidades de curto prazo: os investidores podem usar investimentos ativos para aproveitar as oportunidades de negociação de curto prazo. Os comerciantes podem usar estratégias de negociação de oscilação para negociar faixas de mercado ou aproveitar o momento. As posições em operações de swing são normalmente realizadas entre dois e seis dias, mas podem durar até duas semanas. Os preços das ações oscilam na maioria das vezes, o que cria muitas oportunidades de negociação de curto prazo.
• Resultados: o investimento ativo permite que os gerentes de dinheiro atendam às necessidades específicas de seus clientes, como diversificação, renda de aposentadoria ou retorno de investimento direcionado. Por exemplo, um gerente de fundo de hedge pode usar uma estratégia longa / curta ativa na tentativa de fornecer um retorno absoluto que não se compara a uma referência ou outra medida.

Limitações do investimento ativo

• Custo: o investimento ativo pode ser caro devido ao potencial de inúmeras transações. Se um investidor compra e vende ações continuamente, as comissões podem afetar significativamente o retorno geral do investimento. Os investidores que investem com um gerente de investimentos ativo, como um fundo de hedge, normalmente precisam pagar uma taxa de administração, independentemente do desempenho do fundo. As taxas de gerenciamento ativo podem variar de 0, 10% a mais de 2% dos ativos sob gerenciamento (AUM). Os gerentes ativos de dinheiro também podem cobrar uma taxa de desempenho entre 10% e 20% do lucro que geram.
• Quantias mínimas de investimento: os fundos ativos costumam definir limites mínimos de investimento para possíveis investidores. Por exemplo, um fundo de hedge pode exigir que novos investidores façam um investimento inicial de US $ 250.000.

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Termos relacionados

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