6 Regras para o investimento bem sucedido de dividendos

Investir em ações que pagam dividendos é uma maneira estratégica de estabelecer um fluxo de renda confiável e gerar riqueza. Enquanto os investidores estão assumindo um grau mais alto de risco, também há o potencial para maiores retornos.

Encontrar sucesso com esses investimentos não é necessariamente ciência do foguete, mas exige uma compreensão de alguns princípios básicos. Aqui estão seis regras testadas e comprovadas que todo investidor experiente deve estar ciente ao investir em dividendos.

Escolha qualidade sobre quantidade

Uma das considerações mais importantes para os investidores na escolha de investimentos é o dividend yield. Quanto maior o rendimento, melhor o retorno, mas os números podem ser enganosos. Se o atual nível de pagamento das ações não for sustentável a longo prazo, esses dividendos melhores do mercado podem secar rapidamente. Os REITs são um bom exemplo de como as flutuações no mercado podem afetar diretamente os pagamentos de dividendos.

Selecionar um investimento que ofereça mais estabilidade pode significar sacrificar uma certa quantidade de rendimento no curto prazo, mas o resultado pode ser mais favorável, principalmente para investidores que preferem uma abordagem de compra e manutenção. A renda gerada pelas ações de dividendos de menor risco pode ser menor, mas é provável que seja mais confiável ao longo do tempo.

Ficar com empresas estabelecidas

O mercado de ações se move em ciclos e tem uma tendência a se repetir de vez em quando. Ao escolher investimentos em dividendos, não há melhor medida do que o desempenho passado de uma ação. Especificamente, os investidores devem ter como alvo as empresas que obtiveram o status de "aristocrata de dividendos".

São empresas estabelecidas que aumentaram seus pagamentos de dividendos a investidores de maneira consistente nos últimos 25 anos. Suas marcas são facilmente reconhecíveis e geram um fluxo constante de caixa com uma alta probabilidade de continuar a fazê-lo no futuro.

Procure potencial de crescimento

Enquanto as empresas mais novas podem pagar alguns dividendos impressionantes, os investidores não devem entrar na onda sem fazer suas pesquisas. Além de observar retornos passados ​​e presentes, também é importante observar o potencial futuro da empresa para aumentar seus pagamentos de dividendos.

Essa é a principal diferença entre investimento em crescimento e investimento em valor. Com o investimento em crescimento, em vez de focar no que as ações estão negociando atualmente, você examinaria as perspectivas de crescimento a longo prazo para avaliar como seria lucrativo do ponto de vista de dividendos.

Esteja atento à taxa de pagamento

A taxa de pagamento de dividendos de uma empresa pode revelar a segurança do investimento. Esse índice informa aos investidores não apenas quanto está sendo pago aos acionistas, mas também quanto receita a empresa pode reter.

Se você encontrar um estoque de dividendos de alto rendimento, mas a empresa estiver pagando uma porcentagem substancial de sua receita aos investidores, isso é um sinal de que você precisa agir com cautela. Se a empresa visse seu fluxo de renda reduzido, a quantidade de dividendos que você recebe seria um obstáculo.

Misture

Há um forte argumento a ser feito para concentrar ativos em um punhado de ações ou atingir um setor específico do mercado. Se as empresas ou setores em que você se envolveu têm um histórico excepcional, isso é um bom presságio para seus ganhos futuros de dividendos. Por outro lado, isso pode ser problemático durante um mercado no centro da cidade.

A distribuição de ativos por vários investimentos que pagam dividendos acrescenta diversidade às suas participações e permite minimizar os riscos. Quando os dividendos são reduzidos em uma área, a perda pode não ser sentida tão profundamente quando o restante do seu portfólio continua a funcionar.

Saiba quando segurar e quando dobrar

O guru do investimento, Warren Buffett, acredita firmemente na visão de longo prazo quando se trata de investir, mas, como qualquer investidor inteligente, ele sabe quando reduzir suas perdas. Com os estoques de dividendos, há uma linha tênue entre esperar o retorno do investimento e esperar muito tempo.

Esse é um erro particularmente fácil de cometer ao comprar ações que, na superfície, parecem ser um excelente valor. O problema ocorre quando a empresa falha na entrega em relação ao crescimento. Ser capaz de reconhecer quando uma ação está afundando é vital, mas você também precisa saber quando agir e quando se sentar firme.

A linha inferior

Com a abordagem correta, o investimento em dividendos pode adicionar uma quantidade exponencial de valor ao portfólio de um investidor. A chave está em saber como avaliar as ações para identificar aquelas que oferecem os retornos mais fortes, minimizando os riscos e mantendo a diversidade.

Não é nada menos que um ato de malabarismo, mas, seguindo as diretrizes estabelecidas aqui, os investidores podem estar mais aptos a se posicionar para obter o máximo sucesso.